[發明專利]在基于交易的網絡中對欺詐行為的自動管理

無效

• 申請號: 99804523.3
• 申請日: 1999-04-05
• 公開（公告）號: CN1296694A
• 公開（公告）日: 2001-05-23
• 發明（設計）人: 杰拉爾德·D·鮑利爾;邁克爾·H·卡希爾;弗吉尼亞·K·費拉拉;黛安娜·蘭伯
• 申請（專利權）人: 朗迅科技公司
• 主分類號: H04M15/00
• 分類號: H04M15/00;H04M3/38;H04M3/36
• 代理公司: 中國國際貿易促進委員會專利商標事務所
• 代理人: 楊國旭

1．一種用計算機實現的、在一個遠程通信系統中用于管理欺詐行為的方法，包括下列步驟：

為了響應在遠程通信網絡中的可疑的欺詐活動，自動地產生一項或多項建議，其中各項建議都作為按照對欺詐行為的似然度而評分的各次呼叫的一個函數而被導出，并且其中各項建議對應于可疑的欺詐活動的各種屬性。

2．根據權利要求1所述的用計算機實現的方法，其中，在一個逐次呼叫的基礎上進行評分。

3．根據權利要求2所述的用計算機實現的方法，還包括下列各步驟：

接收各項呼叫詳細記錄，這些記錄已經被評分，以便識別可能的欺詐活動，其中，一個已評分的呼叫詳細記錄提供多個預定的呼叫變量對欺詐行為分數的貢獻的一種表示；以及

根據與欺詐行為分數的變化有關的預定的標準來啟動一次案例分析。

4．根據權利要求3所述的用計算機實現的方法，其中啟動一次案例分析的步驟包括下列各步驟：

a)根據欺詐行為分數，將多個已評分的詳細記錄劃分為至少一個表示非可疑活動的第1組以及一個表示可疑活動的第2組；

b)根據預定的標準(各變量)以及在各組中針對個別的各次呼叫的欺詐行為分數來標識每一組；

c)根據步驟b)以及用戶信息，產生一個或多個判決變量；

d)將一條或多條規則應用于一個或多個判決變量，以確定是否滿足一個預定的條件；以及

e)當滿足一個預定的條件時，建議作出符合于該條件的一項或多項已規定的對欺詐行為的響應。

5．根據權利要求4所述的用計算機實現的方法，其中，一次個別呼叫的一個欺詐行為分數是對欺詐行為的似然度的一種表示，基于包括一個用戶簽名在內的一個用戶的已學習的行為以及包括一個欺詐簽名在內的欺詐呼叫活動的已學習的行為，來確定上述的似然度。

6．根據權利要求5所述的用計算機實現的方法，其中，一項或多項已規定的對欺詐行為的響應包括各項預防措施。

7．根據權利要求6所述的用計算機實現的方法，其中，預防措施之一包括實施基于執行的欺詐行為預防。

8．根據權利要求1所述的用計算機實現的方法，其中，各項建議還符合于合法活動的各種屬性。

9．根據權利要求8所述的用計算機實現的方法，其中，各項建議還符合于跟一個案例有關的用戶信息以及各種屬性。

10．一種用計算機實現的、在一個發生各種交易的網絡中用于管理欺詐行為的方法，包括下列步驟：

為了響應在網絡中的可疑的欺詐活動，自動地產生一項或多項建議，其中各項建議都作為按照對欺詐行為的似然度而評分的各次交易的一個函數而被導出，并且其中各項建議對應于可疑的欺詐活動的被選定的各種屬性。

11．根據權利要求10所述的用計算機實現的方法，還包括下列各步驟：

接收各項交易記錄，這些記錄已經被評分，以便識別可能的欺詐活動，其中一個已評分的交易記錄提供多個預定的交易變量對欺詐行為分數的貢獻的一種表示；以及

根據與欺詐行為分數的變化有關的預定的標準來啟動一次案例分析。

12．根據權利要求11所述的用計算機實現的方法，其中啟動一次案例分析的步驟包括下列各步驟：

a)根據欺詐行為分數，將多個已評分的交易記錄劃分為至少一個表示非可疑活動的第1組以及一個表示可疑活動的第2組；

b)根據預定的標準(各變量)以及在各組中針對個別的各次交易的欺詐行為分數來標識每一組；

c)根據步驟b)以及用戶信息，產生一個或多個判決變量；

d)將一條或多條規則應用于一個或多個判決變量，以確定是否滿足一個預定的條件；以及

e)當滿足一個預定的條件時，建議作出符合于該條件的一項或多項已規定的對欺詐行為的響應。

13．根據權利要求12所述的用計算機實現的方法，其中，一次個別交易的一個欺詐行為分數是對欺詐行為的似然度的一種表示，基于包括一個用戶簽名在內的一個用戶的已學習的行為以及包括一個欺詐簽名在內的欺詐呼叫活動的已學習的行為，來確定上述的似然度。

14．根據權利要求13所述的用計算機實現的方法，其中，一項或多項已規定的對欺詐行為的響應包括各項預防措施。