[發明專利]一種數據處理方法、裝置、電子設備及存儲介質

在審

• 申請號: 202310213903.7
• 申請日: 2023-02-28
• 公開（公告）號: CN116071152A
• 公開（公告）日: 2023-05-05
• 發明（設計）人: 葉小強
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司;建信金融科技有限責任公司
• 主分類號: G06Q40/03
• 分類號: G06Q40/03
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 蔡舒野

1.一種數據處理方法，其特征在于，包括：

獲取至少一個交易報文，并獲取所述交易報文中的交易對象以及與所述交易對象相對應的交易關聯數據；其中，所述交易對象包括權益轉移方以及權益交付方；

對于所述交易對象，根據與當前交易對象相對應的交易關聯數據、預先確定的監控用戶列表以及排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定所述當前交易對象的目標監控信息；其中，所述排除用戶列表是基于所述監控用戶列表確定的；

基于各所述目標監控信息，對相應的交易對象進行監控處理。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，與所述權益轉移方相對應的交易關聯數據中包括權益轉移方標識、轉移方賬號、轉移方名稱以及交易價值；與所述權益交付方相對應的交易關聯數據包括權益交付方標識、交付方賬號以及交付方名稱。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述獲取所述交易報文中的交易對象以及與所述交易對象相對應的交易關聯數據，包括：

對所述交易報文進行解析，以得到所述權益轉移方、權益交付方以及相應的交易關聯數據。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根據與當前交易對象相對應的交易關聯數據、預先確定的監控用戶列表以及排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定所述當前交易對象的目標監控信息之前，還包括：

若所述權益轉移方或所述權益交付方為所述監控用戶列表中的監控用戶，則確定當前交易對象所對應的目標監控信息。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據與當前交易對象相對應的交易關聯數據、預先確定的監控用戶列表以及排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定所述當前交易對象的目標監控信息，包括：

根據所述交易關聯數據和所述監控用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定所述交易關聯數據與各監控用戶所對應的相似度；

根據所述交易關聯數據和所述排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定排除指數；

基于所述相似度和所述排除指數，確定所述當前交易對象是否為目標監控對象；

若是，則確定所述目標監控信息為一級監控。

6.根據權利要求1-5中任一所述的方法，其特征在于，所述交易關聯數據包括實時交易關聯數據或歷史交易關聯數據。

7.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根據與當前交易對象相對應的交易關聯數據、預先確定的監控用戶列表以及排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定所述當前交易對象的目標監控信息之前，還包括：

確定所述監控用戶列表和所述排除用戶列表的更新時間信息；

若所述監控用戶列表的列表更新時間早于所述排除用戶列表的列表更新時間，則確定所述當前交易對象的目標監控信息。

8.根據權利要求7所述的方法，其特征在于，還包括：

若所述監控用戶列表的列表更新時間晚于所述排除用戶列表的更新時間，則基于所述監控用戶列表中的用戶關聯數據更新所述排除用戶列表，以基于更新后的排除用戶列表確定所述當前交易對象的目標監控信息。

9.根據權利要求8所述的方法，其特征在于，還包括：

當接收到監控用戶列表時，確定所述監控用戶列表與前一次接收到的所述監控用戶列表之間的增量信息；其中，所述增量信息包括新增監控用戶以及與新增監控用戶相對應的用戶關聯數據；

基于所述增量信息，調取多條歷史交易數據；其中，所述歷史交易數據包括權益轉移方、權益交付方、轉移方名稱、轉移方編號、交付方名稱、交付方編號、轉移方標識以及交付方標識；

基于所述多條歷史交易數據從所述監控用戶列表中，確定出所述排除用戶列表。