[發明專利]一種數據處理方法、裝置、電子設備及存儲介質

在審

• 申請號: 202310213903.7
• 申請日: 2023-02-28
• 公開（公告）號: CN116071152A
• 公開（公告）日: 2023-05-05
• 發明（設計）人: 葉小強
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司;建信金融科技有限責任公司
• 主分類號: G06Q40/03
• 分類號: G06Q40/03
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 蔡舒野

本發明公開了一種數據處理方法、裝置、電子設備及存儲介質。本發明涉及數據處理技術領域。該方法包括：獲取至少一個交易報文，并獲取交易報文中的交易對象以及與交易對象相對應的交易關聯數據；對于交易對象，根據與當前交易對象相對應的交易關聯數據、預先確定的監控用戶列表以及排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定當前交易對象的目標監控信息；基于各目標監控信息，對相應的交易對象進行監控處理。解決了在進行交易篩查時，存在交易對象的誤命中概率高的問題，在基于監控用戶列表進行初次篩查的基礎上，基于排除用戶列表進行二次篩查，達到了更加準確的從交易對象中確定目標監控對象，降低誤命中概率的效果。

技術領域

本發明實施例涉及數據處理技術領域，尤其涉及一種數據處理方法、裝置、電子設備及存儲介質。

背景技術

根據金融機構的監管要求，金融機構需要對每天設計的交易進行交易審核，以保證交易的合法合規和安全性。

對于金融機構來說，每天涉及的交易量非常大，少則幾十萬筆，多則上億筆，在對各交易信息進行審核時通常是基于金融機構的業務篩查系統對所有的交易業務進行逐筆審核。在對交易業務進行審核過程中，通常是基于交易對象的主題信息進行審核，但是由于交易對象一般只有名稱信息，命中的業務信息的數據量非常大，且存在大量誤命中的情況，導致需要大量人工對命中的交易信息進行復核。同時，在此過程中，當正常業務信息被誤命中時，金融機構將實時阻斷客戶交易，大大影響了金融機構的客戶體驗。

為了解決上述問題，需要對交易信息審核的方法進行改進。

發明內容

本發明實施例提供一種數據處理方法、裝置、電子設備及存儲介質，用以解決在進行交易篩查時，僅通過金融監管機構發布的監控用戶名單進行篩查，存在交易對象的誤命中概率高的問題。

第一方面，本發明實施例提供了一種數據處理方法，包括：

獲取至少一個交易報文，并獲取所述交易報文中的交易對象以及與所述交易對象相對應的交易關聯數據；其中，所述交易對象包括權益轉移方以及權益交付方；

對于所述交易對象，根據與當前交易對象相對應的交易關聯數據、預先確定的監控用戶列表以及排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定所述當前交易對象的目標監控信息；其中，所述排除用戶列表是基于所述監控用戶列表確定的；

基于各所述目標監控信息，對相應的交易對象進行監控處理。

第二方面，本發明實施例還提供了一種數據處理裝置，該裝置包括：

關聯數據獲取模塊，用于獲取至少一個交易報文，并獲取所述交易報文中的交易對象以及與所述交易對象相對應的交易關聯數據；其中，所述交易對象包括權益轉移方以及權益交付方；

監控信息確定模塊，用于對于所述交易對象，根據與當前交易對象相對應的交易關聯數據、預先確定的監控用戶列表以及排除用戶列表中各監控用戶的用戶關聯數據，確定所述當前交易對象的目標監控信息；其中，所述排除用戶列表是基于所述監控用戶列表確定的；

監控處理模塊，用于基于各所述目標監控信息，對相應的交易對象進行監控處理。

第三方面，本發明實施例還提供了一種電子設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執行所述程序時實現如本發明實施例中任一所述的數據處理方法。

第四方面，本發明實施例還提供了一種計算機可讀存儲介質，其上存儲有計算機程序，該程序被處理器執行時實現如本發明實施例中任一所述的數據處理方法。

第五方面，本發明實施例還提供了一種計算機程序產品，包括計算機程序，所述計算機程序在被處理器執行時實現如本發明實施例中任一所述的數據處理方法。