[發(fā)明專利]用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方法、設(shè)備和介質(zhì)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202211280597.0
• 申請(qǐng)日: 2022-10-19
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN115687432A
• 公開(kāi)（公告）日: 2023-02-03
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 周士雄;段陵玉
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司上海市分行
• 主分類號(hào): G06F16/2457
• 分類號(hào): G06F16/2457;G06F16/248;G06Q40/04
• 代理公司: 北京市金杜律師事務(wù)所 11256
• 代理人: 孫靜雯

本公開(kāi)的實(shí)施例涉及一種用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方法、設(shè)備和介質(zhì)。該方法包括基于與異常交易數(shù)據(jù)查詢條件相關(guān)聯(lián)的預(yù)設(shè)字段，生成查詢參數(shù)信息，預(yù)設(shè)字段至少包括查詢需求標(biāo)識(shí)、查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)、參數(shù)值和設(shè)置時(shí)間；基于所獲取賬戶的交易數(shù)據(jù)、監(jiān)測(cè)周期和待監(jiān)測(cè)賬戶信息，生成目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表；針對(duì)查詢參數(shù)信息和目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表進(jìn)行拼接，以便生成中間表；基于中間表所包括的字段，針對(duì)中間表所包括的目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行聚類，以便生成與監(jiān)測(cè)周期相關(guān)聯(lián)的聚類結(jié)果；確定聚類結(jié)果是否滿足預(yù)定條件；以及響應(yīng)于確定聚類結(jié)果滿足預(yù)定條件，生成指示異常交易數(shù)據(jù)的警示標(biāo)識(shí)。由此，能夠有效提高對(duì)異常交易的查詢反饋速度并降低維護(hù)成本。

技術(shù)領(lǐng)域

本公開(kāi)的實(shí)施例總體涉及信息處理領(lǐng)域，并且更具體地涉及一種用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方法、計(jì)算設(shè)備和存儲(chǔ)介質(zhì)。

背景技術(shù)

由于金融機(jī)構(gòu)本身的特殊性，要求了其需要在網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、災(zāi)備等異常情況下，都能夠保證交易數(shù)據(jù)的可靠性，以及及時(shí)并準(zhǔn)確識(shí)別異常交易。

傳統(tǒng)的用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方式，例如在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)下頻繁使用表間聯(lián)立等方式來(lái)直接進(jìn)行異常交易的條件篩選，然而由于如銀行等金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易流水?dāng)?shù)據(jù)龐大，數(shù)據(jù)條數(shù)及字段數(shù)量眾多，即使按每日流水進(jìn)行篩選，也會(huì)造成大量的性能與服務(wù)器響應(yīng)時(shí)間開(kāi)銷，甚至?xí)霈F(xiàn)無(wú)法及時(shí)對(duì)查詢進(jìn)行響應(yīng)，或者無(wú)法得到查詢結(jié)果等問(wèn)題。

并且，在傳統(tǒng)的用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方式中，判斷異常交易所需的判定參數(shù)被寫死在查詢語(yǔ)句中。一旦某判定參數(shù)改變就需要更改代碼并重新審核通過(guò)才能上線，這會(huì)導(dǎo)致需要大量維護(hù)時(shí)間及人工成本。

綜上，傳統(tǒng)的用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方式存在的不足之處在于：難以快速對(duì)異常交易的查詢進(jìn)行反饋，并且維護(hù)成本高。

發(fā)明內(nèi)容

針對(duì)上述問(wèn)題，本公開(kāi)提供了一種用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方法、計(jì)算設(shè)備和存儲(chǔ)介質(zhì)，能夠有效的提高對(duì)異常交易的查詢反饋速度，并且降低維護(hù)成本。

根據(jù)本公開(kāi)的第一方面，提供了一種用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方法，包括：基于與異常交易數(shù)據(jù)查詢條件相關(guān)聯(lián)的預(yù)設(shè)字段，生成查詢參數(shù)信息，所述預(yù)設(shè)字段至少包括查詢需求標(biāo)識(shí)、查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)、參數(shù)值和設(shè)置時(shí)間；基于所獲取賬戶的交易數(shù)據(jù)、監(jiān)測(cè)周期和待監(jiān)測(cè)的賬戶信息，生成目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表；針對(duì)所述查詢參數(shù)信息和目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表進(jìn)行拼接，以便生成中間表；基于中間表所包括的字段，針對(duì)中間表所包括的目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行聚類，以便生成與監(jiān)測(cè)周期相關(guān)聯(lián)的聚類結(jié)果；確定聚類結(jié)果是否滿足預(yù)定條件；以及響應(yīng)于確定聚類結(jié)果滿足預(yù)定條件，生成指示異常交易數(shù)據(jù)的警示標(biāo)識(shí)。

根據(jù)本公開(kāi)的第二方面，提供了一種計(jì)算設(shè)備，包括：至少一個(gè)處理器；以及與至少一個(gè)處理器通信連接的存儲(chǔ)器；存儲(chǔ)器存儲(chǔ)有可被至少一個(gè)處理器執(zhí)行的指令，指令被至少一個(gè)處理器執(zhí)行，以使至少一個(gè)處理器能夠執(zhí)行本公開(kāi)的第一方面的方法。

在本公開(kāi)的第三方面中，提供了一種存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)指令的非瞬時(shí)計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，其中計(jì)算機(jī)指令用于使計(jì)算機(jī)執(zhí)行本公開(kāi)的第一方面的方法。

在一些實(shí)施例中，用于監(jiān)測(cè)異常交易數(shù)據(jù)的方法還包括：獲取與警示標(biāo)識(shí)相關(guān)聯(lián)的異常交易數(shù)據(jù)和未與警示標(biāo)識(shí)相關(guān)聯(lián)的異常交易數(shù)據(jù)，以便形成異常交易輸入數(shù)據(jù)；基于異常交易輸入數(shù)據(jù)，經(jīng)由查詢參數(shù)預(yù)測(cè)模型提取異常交易輸入數(shù)據(jù)的特征，以便預(yù)測(cè)關(guān)于查詢參數(shù)的關(guān)鍵詞特征值；以及基于所預(yù)測(cè)的關(guān)鍵詞特征值，對(duì)所述查詢參數(shù)信息的查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)的字段值進(jìn)行更新。

在一些實(shí)施例中，針對(duì)所述查詢參數(shù)信息和目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表進(jìn)行拼接，以便生成中間表包括：基于所述目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表的字段名和所述查詢參數(shù)信息中查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)字段所對(duì)應(yīng)的字段值，確定所述中間表的字段名，所述交易數(shù)據(jù)表的字段名至少包括交易賬號(hào)、交易類型、交易金額、交易對(duì)象、交易時(shí)間，所述查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)字段至少指示開(kāi)始時(shí)間、結(jié)束時(shí)間、單日累計(jì)金額和監(jiān)測(cè)周期的累計(jì)金額；以及基于所確定的中間表的字段名、所述目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表和所述查詢參數(shù)信息，向所述中間表中插入數(shù)據(jù)。