[發(fā)明專利]用于監(jiān)測異常交易數(shù)據(jù)的方法、設(shè)備和介質(zhì)

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• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202211280597.0
• 申請(qǐng)日: 2022-10-19
• 公開（公告）號(hào): CN115687432A
• 公開（公告）日: 2023-02-03
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 周士雄;段陵玉
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國建設(shè)銀行股份有限公司上海市分行
• 主分類號(hào): G06F16/2457
• 分類號(hào): G06F16/2457;G06F16/248;G06Q40/04
• 代理公司: 北京市金杜律師事務(wù)所 11256
• 代理人: 孫靜雯

1.一種用于監(jiān)測異常交易數(shù)據(jù)的方法，包括：

基于與異常交易數(shù)據(jù)查詢條件相關(guān)聯(lián)的預(yù)設(shè)字段，生成查詢參數(shù)信息，所述預(yù)設(shè)字段至少包括查詢需求標(biāo)識(shí)、查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)、參數(shù)值和設(shè)置時(shí)間；

基于所獲取賬戶的交易數(shù)據(jù)、監(jiān)測周期和待監(jiān)測的賬戶信息，生成目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表；

針對(duì)所述查詢參數(shù)信息和目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表進(jìn)行拼接，以便生成中間表；

基于中間表所包括的字段，針對(duì)中間表所包括的目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行聚類，以便生成與監(jiān)測周期相關(guān)聯(lián)的聚類結(jié)果；

確定聚類結(jié)果是否滿足預(yù)定條件；以及

響應(yīng)于確定聚類結(jié)果滿足預(yù)定條件，生成指示異常交易數(shù)據(jù)的警示標(biāo)識(shí)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，還包括：

獲取與警示標(biāo)識(shí)相關(guān)聯(lián)的異常交易數(shù)據(jù)和未與警示標(biāo)識(shí)相關(guān)聯(lián)的異常交易數(shù)據(jù)，以便形成異常交易輸入數(shù)據(jù)；

基于異常交易輸入數(shù)據(jù)，經(jīng)由查詢參數(shù)預(yù)測模型提取異常交易輸入數(shù)據(jù)的特征，以便預(yù)測關(guān)于查詢參數(shù)的關(guān)鍵詞特征值；以及

基于所預(yù)測的關(guān)鍵詞特征值，對(duì)所述查詢參數(shù)信息的查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)的字段值進(jìn)行更新。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中針對(duì)所述查詢參數(shù)信息和目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表進(jìn)行拼接，以便生成中間表包括：

基于所述目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表的字段名和所述查詢參數(shù)信息中查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)字段所對(duì)應(yīng)的字段值，確定所述中間表的字段名，所述交易數(shù)據(jù)表的字段名至少包括交易賬號(hào)、交易類型、交易金額、交易對(duì)象、交易時(shí)間，所述查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)字段至少指示開始時(shí)間、結(jié)束時(shí)間、單日累計(jì)金額和監(jiān)測周期的累計(jì)金額；以及

基于所確定的中間表的字段名、所述目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表和所述查詢參數(shù)信息，向所述中間表中插入數(shù)據(jù)。

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其中確定所述中間表的字段名包括：

基于異常交易數(shù)據(jù)查詢條件和預(yù)定查詢需求信息，確定與預(yù)定查詢需求所對(duì)應(yīng)的查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)字段和查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)字段所對(duì)應(yīng)的字段值；

基于與預(yù)定查詢需求標(biāo)識(shí)所對(duì)應(yīng)的查詢參數(shù)標(biāo)識(shí)字段值，生成對(duì)應(yīng)于預(yù)定查詢需求標(biāo)識(shí)的中間表的字段名。

5.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其中針對(duì)所述查詢參數(shù)信息和目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)表進(jìn)行拼接，以便生成中間表還包括：

獲取監(jiān)測周期內(nèi)每個(gè)單位時(shí)間段的目標(biāo)賬戶的交易數(shù)據(jù)，以便形成多個(gè)與單位時(shí)間段相關(guān)聯(lián)的交易數(shù)據(jù)片；以及

基于所確定的中間表的字段名、針對(duì)所形成的多個(gè)與單位時(shí)間段相關(guān)聯(lián)的交易數(shù)據(jù)片進(jìn)行拼接，以便生成對(duì)應(yīng)于監(jiān)測周期的中間表。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，其中生成中間表包括：

響應(yīng)于檢測到監(jiān)測異常交易數(shù)據(jù)的指令，在所生成的對(duì)應(yīng)于當(dāng)前監(jiān)測周期的中間表中刪除與當(dāng)前單位時(shí)間段相關(guān)聯(lián)的交易數(shù)據(jù)片，所述當(dāng)前單位時(shí)間段為當(dāng)日；

在對(duì)應(yīng)于當(dāng)前監(jiān)測周期中間表中插入與當(dāng)前單位時(shí)間段相關(guān)聯(lián)的交易數(shù)據(jù)片；

將與當(dāng)前單位時(shí)間段相關(guān)聯(lián)的交易數(shù)據(jù)片對(duì)應(yīng)的警示標(biāo)識(shí)設(shè)置為空。

7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的方法，其中生成指示異常交易數(shù)據(jù)的警示標(biāo)識(shí)包括：

針對(duì)當(dāng)前監(jiān)測周期內(nèi)的、未與警示標(biāo)識(shí)相關(guān)聯(lián)的目標(biāo)賬戶的交易金額進(jìn)行累計(jì)，以便生成未報(bào)警交易數(shù)據(jù)累計(jì)值；以及

響應(yīng)于確定未報(bào)警交易數(shù)據(jù)累計(jì)值大于或者等于預(yù)設(shè)交易金額，生成指示當(dāng)前監(jiān)測周期內(nèi)目標(biāo)賬戶存在異常交易數(shù)據(jù)的警示標(biāo)識(shí)。

8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的方法，其中生成指示異常交易數(shù)據(jù)的警示標(biāo)識(shí)包括：

生成指示當(dāng)日目標(biāo)賬戶存在異常交易數(shù)據(jù)的當(dāng)日?qǐng)?bào)警表；在對(duì)應(yīng)于當(dāng)前監(jiān)測周期的中間表中，確定與出現(xiàn)在當(dāng)日?qǐng)?bào)警表中的目標(biāo)賬戶相關(guān)聯(lián)的警示標(biāo)識(shí)字段值是否為空；以及

響應(yīng)于確定與出現(xiàn)在當(dāng)日?qǐng)?bào)警表中的目標(biāo)賬戶相關(guān)聯(lián)的警示標(biāo)識(shí)字段值為空，將所述警示標(biāo)識(shí)字段值設(shè)置為當(dāng)日日期。