[發明專利]基于客戶持倉的基金資產配置方法及裝置在審
| 申請號： | 202210703459.2 | 申請日： | 2022-06-21 |
| 公開（公告）號： | CN115082241A | 公開（公告）日： | 2022-09-20 |
| 發明（設計）人： | 李京娓 | 申請（專利權）人： | 中國銀行股份有限公司 |
| 主分類號： | G06Q40/06 | 分類號： | G06Q40/06;G06F17/16 |
| 代理公司： | 北京三友知識產權代理有限公司 11127 | 代理人： | 郝博;陶海萍 |
| 地址： | 100818 *** | 國省代碼： | 北京;11 |
| 權利要求書： | 查看更多 | 說明書： | 查看更多 |
| 摘要： | |||
| 搜索關鍵詞： | 基于 客戶 基金 資產 配置 方法 裝置 | ||
本發明提供了一種基于客戶持倉的基金資產配置方法及裝置，可用于金融技術領域，該方法包括：獲取客戶的基金持倉屬性向量，其中，基金持倉屬性向量中的每種基金持倉屬性用于表示基金投資的不同產品在該基金的占比；根據所述基金持倉屬性向量，構建客戶的基金持倉相關性矩陣；根據客戶的基金持倉相關性矩陣，判斷同類基金；基于預設指標，進行同類基金排序；根據同類基金排序，生成客戶的基金資產配置方案。本發明可以基于客戶持倉為客戶自動審查基金資產配置建議。
技術領域
本發明涉及金融技術領域，尤其涉及一種基于客戶持倉的基金資產配置方法及裝置。
背景技術
目前個人可支配收入中用來進行投資理財的比例增大，人們理財意識與需求也在增加。基金是一種被廣泛選擇的投資產品，實際投資中，由于各種原因，經常會出現投資者基金買的不少，雖然是不同公司不同基金，卻有著相當大的相似性。進而導致投資者沒有達到分散風險的目的。如果能夠自動生成客戶基金資產配置建議，則可更好地得到服務客戶的目的。
發明內容
本發明實施例提出一種基于客戶持倉的基金資產配置方法，用以基于客戶持倉為客戶自動審查基金資產配置建議，該方法包括：
獲取客戶的基金持倉屬性向量，其中，基金持倉屬性向量中的每種基金持倉屬性用于表示基金投資的不同產品在該基金的占比；
根據所述基金持倉屬性向量，構建客戶的基金持倉相關性矩陣；
根據客戶的基金持倉相關性矩陣，判斷同類基金；
基于預設指標，進行同類基金排序；
根據同類基金排序，生成客戶的基金資產配置方案。
本發明實施例提出一種基于客戶持倉的基金資產配置裝置，用以基于客戶持倉為客戶自動審查基金資產配置建議，該裝置包括：
基金持倉屬性向量獲得模塊，用于獲取客戶的基金持倉屬性向量，其中，基金持倉屬性向量中的每種基金持倉屬性用于表示基金投資的不同產品在該基金的占比；
基金持倉相關性矩陣構建模塊，用于根據所述基金持倉屬性向量，構建客戶的基金持倉相關性矩陣；
同類基金判斷模塊，用于根據客戶的基金持倉相關性矩陣，判斷同類基金；
同類基金排序模塊，用于基于預設指標，進行同類基金排序；
基金資產配置方案生成模塊，用于根據同類基金排序，生成客戶的基金資產配置方案。
本發明實施例還提供一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執行所述計算機程序時實現上述基于客戶持倉的基金資產配置方法。
本發明實施例還提供一種計算機可讀存儲介質，所述計算機可讀存儲介質存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現上述基于客戶持倉的基金資產配置方法。
本發明實施例還提供一種計算機程序產品，所述計算機程序產品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現上述基于客戶持倉的基金資產配置方法。
在本發明實施例中，獲取客戶的基金持倉屬性向量，其中，基金持倉屬性向量中的每種基金持倉屬性用于表示基金投資的不同產品在該基金的占比；根據所述基金持倉屬性向量，構建客戶的基金持倉相關性矩陣；根據客戶的基金持倉相關性矩陣，判斷同類基金；基于預設指標，進行同類基金排序；根據同類基金排序，生成客戶的基金資產配置方案。在上述過程中，首先基于基金持倉屬性向量構建了基金持倉相關性矩陣，從而判斷了同類基金，對同類基金進行排序后，就可以自動地生成客戶的基金資產配置方案，從而更好地服務客戶。
附圖說明
該專利技術資料僅供研究查看技術是否侵權等信息，商用須獲得專利權人授權。該專利全部權利屬于中國銀行股份有限公司，未經中國銀行股份有限公司許可，擅自商用是侵權行為。如果您想購買此專利、獲得商業授權和技術合作，請聯系【客服】
本文鏈接：http://www.szxzyx.cn/pat/books/202210703459.2/2.html，轉載請聲明來源鉆瓜專利網。
