[發明專利]針對交易的制裁掃描方法及裝置

在審

• 申請號: 202210466962.0
• 申請日: 2022-04-29
• 公開（公告）號: CN114819976A
• 公開（公告）日: 2022-07-29
• 發明（設計）人: 鄭行;陳珺;孫清清;錢濤;李珂;鄒泊滔;張天翼
• 申請（專利權）人: 支付寶（杭州）信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40
• 代理公司: 北京億騰知識產權代理事務所(普通合伙) 11309
• 代理人: 陳霽;周良玉

本說明書實施例提供了針對交易的制裁掃描方法及裝置。該方法涉及掃描引擎，掃描引擎關聯多個審理機器人，該多個審理機器人包括第一審理機器人，該方法包括：掃描引擎將其生成的當前審理任務發送至第一審理機器人，當前審理任務根據針對當筆交易的制裁掃描請求生成；第一審理機器人在本地數據庫中查找與當前審理任務相同的目標人工審理任務，其中，該本地數據庫存儲有若干人工審理任務和該若干人工審理任務分別對應的審理結果；若查找到，則將目標人工審理任務對應的審理結果返回給掃描引擎；若未查找到，則向掃描引擎返回無法決策消息。

技術領域

本說明書實施例涉及計算機技術領域，具體地，涉及針對交易的制裁掃描方法及裝置。

背景技術

目前，在針對交易的制裁掃描業務中，為了保證制裁風險的全面覆蓋，掃描引擎通常會在準確性上作出一些犧牲，因此，在實際制裁掃描業務中，通常由分析員對掃描引擎產出的審理任務進行審理，避免因為準確率因素導致的誤稽核和客訴。然而，海量的制裁掃描請求通常會致使大量審理任務的產出，審理的人力成本和審理效率面臨著巨大的挑戰。

因此，迫切需要一種合理、可靠的方案，能實現在制裁掃描業務中，在保障審理準確性的基礎上，節省審理的人力成本，以及提升審理效率。

發明內容

本說明書實施例提供了針對交易的制裁掃描方法及裝置，能實現在制裁掃描業務中,在保障審理準確性的基礎上,節省審理的人力成本,以及提升審理效率。

第一方面，本說明書實施例提供了一種針對交易的制裁掃描方法，涉及掃描引擎，所述掃描引擎關聯多個審理機器人，所述多個審理機器人包括第一審理機器人，所述方法包括：所述掃描引擎將其生成的當前審理任務發送至所述第一審理機器人，所述當前審理任務根據針對當筆交易的制裁掃描請求生成；所述第一審理機器人在本地數據庫中，查找與所述當前審理任務相同的目標人工審理任務，其中，所述本地數據庫存儲有若干人工審理任務和所述若干人工審理任務分別對應的審理結果；若查找到，則將所述目標人工審理任務對應的審理結果返回給所述掃描引擎；若未查找到，則向所述掃描引擎返回無法決策消息。

在一些實施例中，所述當前審理任務包括若干掃描參數和所述若干掃描參數分別對應的命中參數，所述若干掃描參數來源于所述當筆交易，所述命中參數與其對應的掃描參數相匹配且包含在預設的制裁名單中；所述多個審理機器人還包括第二審理機器人，所述方法還包括：所述掃描引擎響應于接收到所述第一審理機器人返回的無法決策消息，將所述當前審理任務發送至所述第二審理機器人；所述第二審理機器人從所述若干掃描參數中選取一個掃描參數作為第一掃描參數，并對所述第一掃描參數和其對應的命中參數進行特征提取，得到提取出的第一特征信息；根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果；若未預測出所述子審理結果，則向所述掃描引擎返回針對所述當前審理任務的無法決策消息。

在一些實施例中，在所述根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果之后，還包括：若預測出所述子審理結果，且所述子審理結果表示拒絕，則針對所述當前審理任務生成用于表示拒絕的審理結果，并將所生成的審理結果返回給所述掃描引擎。

在一些實施例中，在所述根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果之后，還包括：若預測出所述子審理結果，且所述子審理結果表示通過，則確定所述若干掃描參數中是否還存在未被選取的掃描參數；若確定結果為是，則從所述未被選取的掃描參數中選取一個掃描參數作為第一掃描參數，并繼續執行所述對所述第一掃描參數和其對應的命中參數進行特征提?。蝗舸_定結果為否，則針對所述當前審理任務生成用于表示通過的審理結果，并將所生成的審理結果返回給所述掃描引擎。

在一些實施例中，所述方法還包括：所述掃描引擎響應于接收到所述第二審理機器人返回的無法決策消息，將所述當前審理任務發送至相關審理人員使用的審理端；

所述掃描引擎從所述審理端接收所述審理人員對所述當前審理任務的審理結果。