[發明專利]針對交易的制裁掃描方法及裝置

在審

• 申請號: 202210466962.0
• 申請日: 2022-04-29
• 公開（公告）號: CN114819976A
• 公開（公告）日: 2022-07-29
• 發明（設計）人: 鄭行;陳珺;孫清清;錢濤;李珂;鄒泊滔;張天翼
• 申請（專利權）人: 支付寶（杭州）信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40
• 代理公司: 北京億騰知識產權代理事務所(普通合伙) 11309
• 代理人: 陳霽;周良玉

1.一種針對交易的制裁掃描方法，涉及掃描引擎，所述掃描引擎關聯多個審理機器人，所述多個審理機器人包括第一審理機器人，所述方法包括：

所述掃描引擎將其生成的當前審理任務發送至所述第一審理機器人，所述當前審理任務根據針對當筆交易的制裁掃描請求生成；

所述第一審理機器人在本地數據庫中，查找與所述當前審理任務相同的目標人工審理任務，其中，所述本地數據庫存儲有若干人工審理任務和所述若干人工審理任務分別對應的審理結果；若查找到，則將所述目標人工審理任務對應的審理結果返回給所述掃描引擎；若未查找到，則向所述掃描引擎返回無法決策消息。

2.根據權利要求1所述的方法，其中，所述當前審理任務包括若干掃描參數和所述若干掃描參數分別對應的命中參數，所述若干掃描參數來源于所述當筆交易，所述命中參數與其對應的掃描參數相匹配且包含在預設的制裁名單中；所述多個審理機器人還包括第二審理機器人，所述方法還包括：

所述掃描引擎響應于接收到所述第一審理機器人返回的無法決策消息，將所述當前審理任務發送至所述第二審理機器人；

所述第二審理機器人從所述若干掃描參數中選取一個掃描參數作為第一掃描參數，并對所述第一掃描參數和其對應的命中參數進行特征提取，得到提取出的第一特征信息；根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果；若未預測出所述子審理結果，則向所述掃描引擎返回針對所述當前審理任務的無法決策消息。

3.根據權利要求2所述的方法，其中，在所述根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果之后，還包括：

若預測出所述子審理結果，且所述子審理結果表示拒絕，則針對所述當前審理任務生成用于表示拒絕的審理結果，并將所生成的審理結果返回給所述掃描引擎。

4.根據權利要求2所述的方法，其中，在所述根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果之后，還包括：

若預測出所述子審理結果，且所述子審理結果表示通過，則確定所述若干掃描參數中是否還存在未被選取的掃描參數；

若確定結果為是，則從所述未被選取的掃描參數中選取一個掃描參數作為第一掃描參數，并繼續執行所述對所述第一掃描參數和其對應的命中參數進行特征提?。?/p>

若確定結果為否，則針對所述當前審理任務生成用于表示通過的審理結果，并將所生成的審理結果返回給所述掃描引擎。

5.根據權利要求2所述的方法，還包括：

所述掃描引擎響應于接收到所述第二審理機器人返回的無法決策消息，將所述當前審理任務發送至相關審理人員使用的審理端；

所述掃描引擎從所述審理端接收所述審理人員對所述當前審理任務的審理結果。

6.根據權利要求2所述的方法，其中，所述第二審理機器人保存有特征相關數據，所述特征相關數據包括若干第二特征信息，以及所述若干第二特征信息分別對應的分數，所述分數為拒絕率或通過率；所述第二特征信息和其對應的分數，根據若干人工審理任務和該若干人工審理任務分別對應的審理結果生成。

7.根據權利要求6所述的方法，其中，所述根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果，包括：

在所述若干第二特征信息中，查找與所述第一特征信息相匹配的目標第二特征信息；

若查找到所述目標第二特征信息，則確定所述目標第二特征信息對應的分數是否達到分數閾值；

若確定所述目標第二特征信息對應的分數達到分數閾值，則根據所述目標第二特征信息對應的分數，生成所述第一掃描參數對應的子審理結果。

8.根據權利要求7所述的方法，其中，所述根據所述第一特征信息預測所述第一掃描參數對應的子審理結果，還包括：

若未查找到所述目標第二特征信息，或者確定所述目標第二特征信息對應的分數未達到分數閾值，則確定針對所述第一掃描參數無法預測出子審理結果。