[發明專利]一種金融產品配置方案記憶與推薦方法、系統

在審

• 申請號: 202210413461.6
• 申請日: 2022-04-20
• 公開（公告）號: CN115034906A
• 公開（公告）日: 2022-09-09
• 發明（設計）人: 耿海龍;路玉太
• 申請（專利權）人: 蘇州圈點互動科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

本申請提供一種金融產品配置方案記憶與推薦方法、系統，所述方法應用于金融產品配置軟件，在生成方案后記憶樣本數據、在制作方案時推薦樣本數據。記憶方法包括：接收金融產品配置方案結果數據，創建或選擇樣本數據記錄，基于結果數據中的需求數據設置樣本數據記錄的第一類數據項，基于結果數據中的產品配置數據設置樣本數據記錄的第二類數據項。推薦方法包括：接收在制作方案的已輸入數據，基于其查找相符合的樣本數據記錄，并基于該記錄生成推薦設置數據，所述推薦設置數據包含推薦的需求設置數據和/或產品配置設置數據。可見，本申請可自動記憶積累對金融產品配置的經驗，在后續的金融產品配置工作中提供快速輔助，提高工作效率。

技術領域

本發明涉及計算機應用與軟件工程領域，尤其涉及一種金融產品配置方案自動記憶與推薦方法、系統。

背景技術

金融產品配置工作通常包括，顧問人員(或代理人)基于金融產品的特點，結合客戶情況及潛在需求，應用專業經驗進行綜合分析，為客戶設計出適合的金融產品配置方案。例如保險產品銷售，保險代理人需從客戶的實際情況出發，如所處于的人生階段、家庭成員狀況、健康狀況、收入狀況、所在地域等，結合保險產品的保障與銷售特征，為客戶配置適合的保險產品集合，進一步生成專業的保險建議(即保險建議書)。因此，金融產品配置工作是銷售的重要環節。但現有的金融產品配置軟件，顧問人員設計金融產品配置方案，方案的制作、修正等工作，均無法為后續的設計提供支持，或需要手動獲取相關參考信息，從而導致工作效率低下、設計經驗無法在系統中形成積累與應用等問題。

因此，亟需提出一種新的金融產品配置方案自動記憶與推薦方法、系統，解決以上問題。

發明內容

針對上述問題，本發明提供一種金融產品配置方案自動記憶與推薦方法、系統，旨在為金融產品配置工作人員提供輔助，自動記憶金融產品配置方案設計經驗，在進行方案設計過程中提供快速輔助，提升金融產品配置工作的質量、效率。本發明提供的技術方案如下：

第一方面，本申請提供一種金融產品配置方案記憶與推薦方法，所述方法應用于金融產品配置軟件的方案記憶與推薦單元，其中，方案記憶的方法包括：

接收金融產品配置方案結果數據并解析，獲取其中包含的需求數據、產品配置數據，在記憶樣本數據庫中創建或選擇樣本數據記錄，基于需求數據設置該樣本數據記錄的第一類數據項，基于產品配置數據設置該樣本數據記錄的第二類數據項，其中，所述第一類數據項為選擇參數數據部分，所述第二類數據項為產品配置數據部分；

其中，方案推薦的方法包括：

接收在制作方案的已輸入數據，基于其在記憶樣本數據庫中查找第一類數據項符合已輸入數據中需求數據的樣本數據記錄，或者，基于其在記憶樣本數據庫中查找符合已輸入數據的樣本數據記錄，基于該樣本數據記錄生成推薦設置數據，所述推薦設置數據包括基于該樣本數據記錄的第一類數據項生成推薦的需求設置數據，和/或，基于該樣本數據記錄的第二類數據項生成推薦的產品配置設置數據，其中，需求設置數據用于設置在制作方案的方案需求數據，產品配置設置數據用于設置在制作方案的產品配置數據。

以上實現方法在用戶制作生成一方案后，在記憶樣本數據庫中記錄該方案樣本，另在用戶制作方案過程中，為用戶執行客戶需求填寫、金融產品配置提供推薦數據，以供快速設置生成方案。

一個可能的實施方式中，在記憶方案的處理過程中，基于需求數據設置樣本數據記錄的第一類數據項，該處理過程包括，如在需求數據中有一數據A，需獲取與數據A對應的預設的設置規則和/或參數，基于數據A和/或參數，按照所述設置規則執行計算，并按照設置規則設置第一類數據項中的數據項B的值。其中，設置規則包含基于數據A和/或參數執行計算的方法，選擇對應的第一類數據項中的數據項B的方法，以及根據以上的計算過程與結果，對數據項B設置的方法。另外，以上數據A、數據項B均代指一個或多個數據項。