[發(fā)明專利]一種金融產(chǎn)品配置方案記憶與推薦方法、系統(tǒng)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202210413461.6
• 申請(qǐng)日: 2022-04-20
• 公開（公告）號(hào): CN115034906A
• 公開（公告）日: 2022-09-09
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 耿海龍;路玉太
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 蘇州圈點(diǎn)互動(dòng)科技有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/06
• 分類號(hào): G06Q40/06
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種金融產(chǎn)品配置方案記憶與推薦方法，其特征在于，所述方法應(yīng)用于金融產(chǎn)品配置軟件，所述方法包括：

接收金融產(chǎn)品配置方案結(jié)果數(shù)據(jù)并解析，獲取其中包含的需求數(shù)據(jù)、產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)，在記憶樣本數(shù)據(jù)庫中創(chuàng)建或選擇樣本數(shù)據(jù)記錄，基于所述需求數(shù)據(jù)設(shè)置所述樣本數(shù)據(jù)記錄的第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)，基于所述產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)設(shè)置所述樣本數(shù)據(jù)記錄的第二類數(shù)據(jù)項(xiàng)，其中，所述第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)為選擇參數(shù)數(shù)據(jù)部分，所述第二類數(shù)據(jù)項(xiàng)為產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)部分；

接收在制作方案的已輸入數(shù)據(jù)，基于其在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中查找所述第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)符合所述已輸入數(shù)據(jù)中需求數(shù)據(jù)的樣本數(shù)據(jù)記錄，或者，基于其在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中查找符合所述已輸入數(shù)據(jù)的樣本數(shù)據(jù)記錄，基于所述樣本數(shù)據(jù)記錄生成推薦設(shè)置數(shù)據(jù)，所述推薦設(shè)置數(shù)據(jù)包括基于所述樣本數(shù)據(jù)記錄的第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)生成推薦的需求設(shè)置數(shù)據(jù)，和/或，基于所述樣本數(shù)據(jù)記錄的第二類數(shù)據(jù)項(xiàng)生成推薦的產(chǎn)品配置設(shè)置數(shù)據(jù)，其中，所述需求設(shè)置數(shù)據(jù)用于設(shè)置所述在制作方案的方案需求數(shù)據(jù)，所述產(chǎn)品配置設(shè)置數(shù)據(jù)用于設(shè)置所述在制作方案的產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述需求數(shù)據(jù)設(shè)置所述樣本數(shù)據(jù)記錄的第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)，還包括：

獲取所述需求數(shù)據(jù)中的數(shù)據(jù)A，并獲取與其對(duì)應(yīng)的預(yù)設(shè)的設(shè)置規(guī)則和/或參數(shù)，基于所述數(shù)據(jù)A和/或參數(shù)按照所述設(shè)置規(guī)則執(zhí)行計(jì)算，并按照所述設(shè)置規(guī)則設(shè)置所述第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)中的數(shù)據(jù)項(xiàng)B的值；

其中，所述設(shè)置規(guī)則包含基于所述數(shù)據(jù)A和/或參數(shù)執(zhí)行計(jì)算的方法，和根據(jù)計(jì)算過程與結(jié)果，選擇對(duì)應(yīng)的所述第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)中的數(shù)據(jù)項(xiàng)B并對(duì)其設(shè)置的方法；所述數(shù)據(jù)A、數(shù)據(jù)項(xiàng)B均代指一個(gè)或多個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，基于所述設(shè)置規(guī)則設(shè)置所述第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)中的數(shù)據(jù)項(xiàng)B的值，還包括：

對(duì)應(yīng)于待設(shè)置的樣本數(shù)據(jù)記錄，對(duì)所述樣本數(shù)據(jù)記錄中數(shù)據(jù)項(xiàng)B的值合法性進(jìn)行驗(yàn)證；

根據(jù)所述驗(yàn)證結(jié)果，在確認(rèn)合法時(shí)存儲(chǔ)所述數(shù)據(jù)項(xiàng)B的值，否則，根據(jù)預(yù)設(shè)的調(diào)整規(guī)則執(zhí)行調(diào)整計(jì)算并調(diào)整后重新驗(yàn)證合法性；其中，所述調(diào)整規(guī)則包括調(diào)整所述參數(shù)，重新基于所述數(shù)據(jù)A和/或新參數(shù)按照所述設(shè)置規(guī)則執(zhí)行計(jì)算后設(shè)置所述數(shù)據(jù)項(xiàng)B的值，并再次驗(yàn)證其合法性，直至最終驗(yàn)證通過，或者，直接調(diào)整所述數(shù)據(jù)項(xiàng)B的值，并再次驗(yàn)證其合法性，直至最終驗(yàn)證通過。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，獲取金融產(chǎn)品配置方案結(jié)果數(shù)據(jù)中包含的所述產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)之后，還包括：

基于所述產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中查找所述第二類數(shù)據(jù)項(xiàng)符合所述產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)的樣本數(shù)據(jù)記錄，當(dāng)確認(rèn)查找到所述樣本數(shù)據(jù)記錄時(shí)，選擇所述樣本數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行設(shè)置修改處理，當(dāng)確認(rèn)查找結(jié)果為空時(shí)，創(chuàng)建新樣本數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行設(shè)置處理；

其中，在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中查找所述第二類數(shù)據(jù)項(xiàng)符合所述產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)的樣本數(shù)據(jù)記錄，用于判斷在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中是否存在相同或相似的產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述已輸入數(shù)據(jù)在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中查找所述第一類數(shù)據(jù)項(xiàng)符合所述已輸入數(shù)據(jù)中需求數(shù)據(jù)的樣本數(shù)據(jù)記錄，或者，基于所述已輸入數(shù)據(jù)在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中查找符合所述已輸入數(shù)據(jù)的樣本數(shù)據(jù)記錄，還包括：

根據(jù)所述已輸入數(shù)據(jù)或其包含的需求數(shù)據(jù)，獲取預(yù)設(shè)的選擇規(guī)則，基于所述選擇規(guī)則在所述記憶樣本數(shù)據(jù)庫中執(zhí)行查找，獲得符合條件的數(shù)據(jù)記錄生成推薦樣本數(shù)據(jù)記錄集合；

還包括，獲取預(yù)設(shè)的排序規(guī)則，對(duì)所述推薦樣本數(shù)據(jù)記錄集合中的元素執(zhí)行排序。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述樣本數(shù)據(jù)記錄生成所述推薦設(shè)置數(shù)據(jù)，還包括：

獲取預(yù)設(shè)的推薦數(shù)據(jù)生成規(guī)則，根據(jù)所述推薦數(shù)據(jù)生成規(guī)則，基于所述推薦樣本數(shù)據(jù)記錄集合中的一個(gè)或多個(gè)集合元素和/或所述在制作方案中已輸入數(shù)據(jù)執(zhí)行計(jì)算，生成推薦設(shè)置數(shù)據(jù)；

其中，所述推薦設(shè)置數(shù)據(jù)用于快速補(bǔ)充填寫所述在制作方案中未輸入的需求數(shù)據(jù)和/或產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)。