[發明專利]一種可溯源的資金查控系統及方法

在審

• 申請號: 202210118811.6
• 申請日: 2022-02-08
• 公開（公告）號: CN114707171A
• 公開（公告）日: 2022-07-05
• 發明（設計）人: 余偉峰;胡聰
• 申請（專利權）人: 中科金審（北京）科技有限公司
• 主分類號: G06F21/62
• 分類號: G06F21/62;G06F21/64;G06F21/60;G06F21/31;G06Q40/08
• 代理公司: 北京市浩東律師事務所 11499
• 代理人: 孫莉

1.一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，包括監測單元(20)，所述監測單元(20)用于查控銀行渠道資金流動信息，并將超過閾值的查控內容進行標記并固定至區塊鏈，形成警告標記；本系統還包括流程控制單元(40)，對警告標記進行通訊并輸出反饋信息。

2.根據權利要求1所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，還包括人機交互單元(10)，所述人機交互單元(10)用于輸出數據信息并進行展示和推薦。

3.根據權利要求2所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，所述人機交互單元(10)包括，信息生產模塊(11)，利用軟件提供的輸出模板，輸出信息；推薦展示模塊(12)，用于向用戶展示查控數據高的信息，點擊后可顯示信息全貌及信息來源。

4.根據權利要求1所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，所述監測單元(20)包括，數據抓取模塊(21)，用于對查控信息進行監控，并添加標記和簽名，形成查控信息數據；閾值模塊(23)，用于為查控信息數據設置閾值，形成閾值數據；適配單元(22)，用于將查控信息數據和閾值范圍進行對比，判斷是否異常，形成對比結果。

5.根據權利要求4所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，所述監測單元(20)還包括，轉錄單元(24)用于接收對比結果，并且將其轉換為易于識別的類型；數據標記單元(25)，用于在接收到有轉錄單元(24)轉換之后的數據后，對數據進行簽名，形成異常標簽，并將基于所述查控信息數據的操作固定至區塊鏈上。

6.根據權利要求5所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，還包括報警單元(50)，用于在接到數據標記單元(25)發出的異常標簽后，發出報警。

7.根據權利要求6所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，還包括日志單元(30)，所述日志單元(30)用于對人機交互單元(10)、監測單元(20)、流程控制單元(40)、報警單元(50)的運行記錄，用于輸出和存儲系統運行的過程日志。

8.根據權利要求4所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，所述適配單元(22)包括，儲存模塊(222)，用于儲存適配規則；規則配置模塊(221)，用于在接收到查控信息數據后，根據查控信息數據的內容來適配相應的比對規則；比較模塊(223)，用于在根據規則配置模塊(221)所啟用的適配規則，調用查控信息數據與閾值范圍進行對比，從而形成對比結果。

9.根據權利要求8所述的一種可溯源的資金查控系統，其特征在于，還包括流程控制單元(40)，所述流程控制單元(40)包括，資源配置模塊(42)，用于對流程的執行過程進行有序的調度，對子流程調用的情況進行處理，對流程進行檢測，防止流程死循環，從而減少系統資源的占用，提高系統運行的效率；通訊模塊(41)，用于對資源配置模塊(42)的內容進行監測和通訊，使用戶能夠實時獲取；執行模塊(43)，用于在資源配置模塊(42)進行調度任務時，根據任務的性質，選擇相應的子程序模塊執行具體的任務；并把執行結果返回給資源配置模塊(42)。

10.權利要求1至9中所述的一種可溯源的資金查控方法，其特征在于，包括以下步驟，

步驟S10，在產生資金交易時，對交易進行簽名，調用鏈上部署合約的，完成證據信息上鏈與溯源；

步驟S20，接收到交易簽名后，進行線上審批并且加密，將查控報文固定至區塊鏈；

步驟S30，將加密加簽后的查控報文傳輸至銀行處，將傳輸信息固定至區塊鏈；

步驟S40，銀行接受查控報文并且加密，質量校驗后進行反饋，將反饋信息固定至區塊鏈。