[發(fā)明專利]一種可溯源的資金查控系統(tǒng)及方法

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202210118811.6
• 申請(qǐng)日: 2022-02-08
• 公開（公告）號(hào): CN114707171A
• 公開（公告）日: 2022-07-05
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 余偉峰;胡聰
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中科金審（北京）科技有限公司
• 主分類號(hào): G06F21/62
• 分類號(hào): G06F21/62;G06F21/64;G06F21/60;G06F21/31;G06Q40/08
• 代理公司: 北京市浩東律師事務(wù)所 11499
• 代理人: 孫莉

本發(fā)明公開了一種可溯源的資金查控系統(tǒng)及方法，涉及金融領(lǐng)域，包括監(jiān)測單元，所述監(jiān)測單元用于查控銀行渠道資金流動(dòng)信息，并將超過閾值的查控內(nèi)容進(jìn)行標(biāo)記并固定至區(qū)塊鏈，形成警告標(biāo)記；本系統(tǒng)還包括流程控制單元，對(duì)警告標(biāo)記進(jìn)行通訊并輸出反饋信息。對(duì)這些資金流動(dòng)進(jìn)行查控時(shí)，對(duì)查控信息添加標(biāo)簽，當(dāng)這些查控手段不斷閾值之內(nèi)時(shí)，就按照時(shí)間序列，將這些查控內(nèi)容固定至區(qū)塊鏈上，便于用戶進(jìn)行回溯，也便于對(duì)所有用戶透明，更加公正和明確。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及金融領(lǐng)域，特別涉及一種可溯源的資金查控系統(tǒng)及方法。

背景技術(shù)

近年來，經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出高發(fā)趨勢，面對(duì)日益增長的資金數(shù)據(jù)查控需求，傳統(tǒng)的到銀行網(wǎng)點(diǎn)線下調(diào)取證據(jù)的方式逐漸顯露出成本高、效率低、溯源難、采信困難等不足。

目前，各地積極探索將區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用于民事存證領(lǐng)域，并取得了一定的成效，但基于區(qū)塊鏈的資金查控系統(tǒng)建設(shè)方面卻處于空白狀態(tài)。

當(dāng)前調(diào)取資金電子數(shù)據(jù)所廣泛采用的CA認(rèn)證技術(shù)無法保障電子數(shù)據(jù)的完整性，無法實(shí)現(xiàn)查控行為的全程溯源與留痕，無法保障查控?cái)?shù)據(jù)的真實(shí)性、關(guān)聯(lián)性、合法性。

發(fā)明內(nèi)容

為實(shí)現(xiàn)上述目的，本發(fā)明采用的技術(shù)方案如下：一種可溯源的資金查控系統(tǒng)，專門針對(duì)辦事機(jī)關(guān)查控電子數(shù)據(jù)這一應(yīng)用場景進(jìn)行的產(chǎn)品與技術(shù)創(chuàng)新，該系統(tǒng)充分發(fā)揮了區(qū)塊鏈技術(shù)存儲(chǔ)信息可溯源、防篡改、可驗(yàn)證的特性，在資金電子數(shù)據(jù)查控應(yīng)用場景下可以提供完整的證據(jù)鏈信息溯源和數(shù)據(jù)驗(yàn)證功能。在涉及賬戶資金查控過程中，運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)能夠切實(shí)保障電子數(shù)據(jù)在生成、傳輸、存儲(chǔ)等環(huán)節(jié)的真實(shí)、完整、不可篡改，規(guī)范辦事機(jī)關(guān)的辦事行為，保障查控?cái)?shù)據(jù)全流程可溯源、可驗(yàn)證，從而保障了證據(jù)“三性”。

區(qū)塊鏈不是一項(xiàng)新技術(shù)，而是依托于現(xiàn)有技術(shù)的一種組合及創(chuàng)新。狹義來講，區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N按照時(shí)間順序?qū)?shù)據(jù)區(qū)塊以順序相連的方式組合成的一種鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，并以密碼學(xué)方式保證的不可篡改和不可偽造的分布式賬本。廣義來講，區(qū)塊鏈技術(shù)是利用塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)來驗(yàn)證與存儲(chǔ)數(shù)據(jù)、利用分布式節(jié)點(diǎn)共識(shí)算法來生成和更新數(shù)據(jù)、利用密碼學(xué)的方式保證數(shù)據(jù)傳輸和訪問的安全、利用智能合約來編程和操作數(shù)據(jù)的一種全新的分布式基礎(chǔ)架構(gòu)與計(jì)算范式。

本發(fā)明提供一種可溯源的資金查控系統(tǒng)，包括監(jiān)測單元，所述監(jiān)測單元用于查控銀行渠道資金流動(dòng)信息，并將超過閾值的查控內(nèi)容進(jìn)行標(biāo)記并固定至區(qū)塊鏈，形成警告標(biāo)記；本系統(tǒng)還包括流程控制單元，對(duì)警告標(biāo)記進(jìn)行通訊并輸出反饋信息。

進(jìn)一步的，還包括人機(jī)交互單元，所述人機(jī)交互單元用于輸出數(shù)據(jù)信息并進(jìn)行展示和推薦。

進(jìn)一步的，所述人機(jī)交互單元包括，信息生產(chǎn)模塊，利用軟件提供的輸出模板，輸出信息；推薦展示模塊，用于向用戶展示查控?cái)?shù)據(jù)高的信息，點(diǎn)擊后可顯示信息全貌及信息來源。

進(jìn)一步的，所述監(jiān)測單元包括，數(shù)據(jù)抓取模塊，用于對(duì)查控信息進(jìn)行監(jiān)控，并添加標(biāo)記和簽名，形成查控信息數(shù)據(jù)；閾值模塊，用于為查控信息數(shù)據(jù)設(shè)置閾值，形成閾值數(shù)據(jù)；適配單元，用于將查控信息數(shù)據(jù)和閾值范圍進(jìn)行對(duì)比，判斷是否異常，形成對(duì)比結(jié)果。

進(jìn)一步的，所述監(jiān)測單元還包括，轉(zhuǎn)錄單元用于接收對(duì)比結(jié)果，并且將其轉(zhuǎn)換為易于識(shí)別的類型；數(shù)據(jù)標(biāo)記單元，用于在接收到有轉(zhuǎn)錄單元轉(zhuǎn)換之后的數(shù)據(jù)后，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行簽名，形成異常標(biāo)簽，并將基于所述查控信息數(shù)據(jù)的操作固定至區(qū)塊鏈上。

進(jìn)一步的，還包括報(bào)警單元，用于在接到數(shù)據(jù)標(biāo)記單元發(fā)出的異常標(biāo)簽后，發(fā)出報(bào)警。

進(jìn)一步的，還包括日志單元，所述日志單元用于對(duì)人機(jī)交互單元、監(jiān)測單元、流程控制單元、報(bào)警單元的運(yùn)行記錄，用于輸出和存儲(chǔ)系統(tǒng)運(yùn)行的過程日志。

進(jìn)一步的，所述適配單元包括，儲(chǔ)存模塊，用于儲(chǔ)存適配規(guī)則；規(guī)則配置模塊，用于在接收到查控信息數(shù)據(jù)后，根據(jù)查控信息數(shù)據(jù)的內(nèi)容來適配相應(yīng)的比對(duì)規(guī)則；比較模塊，用于在根據(jù)規(guī)則配置模塊所啟用的適配規(guī)則，調(diào)用查控信息數(shù)據(jù)與閾值范圍進(jìn)行對(duì)比，從而形成對(duì)比結(jié)果。