[發(fā)明專利]一種空殼企業(yè)識別方法、裝置、設(shè)備及計(jì)算機(jī)存儲介質(zhì)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 202210041810.6
• 申請日: 2022-01-14
• 公開（公告）號: CN114386856A
• 公開（公告）日: 2022-04-22
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 林一鳴;李睿軍;劉洋;陳少冬;江凌志;張祎琛
• 申請（專利權(quán)）人: 建信金融科技有限責(zé)任公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q30/00
• 代理公司: 北京東方億思知識產(chǎn)權(quán)代理有限責(zé)任公司 11258
• 代理人: 趙秀芹

本申請公開了一種空殼企業(yè)識別方法、裝置、設(shè)備及計(jì)算機(jī)存儲介質(zhì)。在本申請的技術(shù)方案中包括：獲取待識別企業(yè)的工商注冊信息，基于工商注冊信息，獲取待識別企業(yè)的企業(yè)信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)并輸入至空殼企業(yè)識別模型中，得到待識別企業(yè)的評分，空殼企業(yè)識別模型為根據(jù)空殼企業(yè)的信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)構(gòu)建得到的，根據(jù)評分，確定所述待識別企業(yè)是否為空殼企業(yè)。根據(jù)本申請實(shí)施例，能夠有效識別所述待識別企業(yè)是否為空殼企業(yè)，能夠?qū)崿F(xiàn)無需人工操作、人工審核，避免了人工處理情況下帶來的風(fēng)險(xiǎn)；無需對空殼企業(yè)樣本與非空殼企業(yè)樣本進(jìn)行人工標(biāo)注，節(jié)省了大量時(shí)間與人力；避免了因正負(fù)樣本邊界模糊和樣本分布不均勻等問題導(dǎo)致的分類可靠性不足的問題。

技術(shù)領(lǐng)域

本申請屬于網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種空殼企業(yè)識別方法、裝置、設(shè)備及計(jì)算機(jī)存儲介質(zhì)。

背景技術(shù)

空殼企業(yè)通常是指沒有實(shí)體經(jīng)營或資產(chǎn)的法人實(shí)體，常被用于掩蓋非法的金融活動(dòng)。我國目前對于空殼企業(yè)仍沒有統(tǒng)一認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，因此利用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)和科技賦能的方法在開立對公賬戶前進(jìn)行核驗(yàn)顯得尤為重要。

現(xiàn)有常見的空殼企業(yè)識別方法主要有：金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員人工調(diào)查與采用機(jī)器學(xué)習(xí)建模方法，通過分析企業(yè)各類數(shù)據(jù)指標(biāo)建立模型進(jìn)而對企業(yè)的空殼風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，其中機(jī)器學(xué)習(xí)方法包括監(jiān)督學(xué)習(xí)和無監(jiān)督學(xué)習(xí)。

現(xiàn)有的空殼企業(yè)識別方法，人工調(diào)查耗時(shí)費(fèi)力效率低且存在專業(yè)人員受利益驅(qū)使而導(dǎo)致人工防控措施失效的風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)督學(xué)習(xí)需要大量的標(biāo)注企業(yè)空殼與非空殼的標(biāo)簽，而標(biāo)注過程中也要消耗大量時(shí)間與人力。無監(jiān)督學(xué)習(xí)因?yàn)檎?fù)樣本邊界模糊和樣本分布不均勻等問題，導(dǎo)致分類的可靠性不足。

發(fā)明內(nèi)容

本申請實(shí)施例提供了一種空殼企業(yè)識別的方法、裝置、設(shè)備及計(jì)算機(jī)存儲介質(zhì)，能夠識別待識別企業(yè)是否為空殼企業(yè)，能夠?qū)崿F(xiàn)無需人工操作、人工審核，避免了專業(yè)人員在人工處理的情況下帶來的風(fēng)險(xiǎn)；實(shí)現(xiàn)了無需對空殼企業(yè)樣本與非空殼企業(yè)樣本進(jìn)行人工標(biāo)注，節(jié)省了大量時(shí)間與人力；避免了因?yàn)檎?fù)樣本邊界模糊和樣本分布不均勻等問題導(dǎo)致的分類可靠性不足的問題。

一方面，本申請實(shí)施例提供了一種空殼企業(yè)的識別方法，方法包括：

獲取待識別企業(yè)的工商注冊信息；

基于待識別企業(yè)的工商注冊信息，獲取待識別企業(yè)的企業(yè)信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)；

將待識別企業(yè)的企業(yè)信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)輸入至空殼企業(yè)識別模型中，通過空殼企業(yè)識別模型對待識別企業(yè)進(jìn)行識別，得到待識別企業(yè)的評分；空殼企業(yè)識別模型為根據(jù)空殼企業(yè)的信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)構(gòu)建得到的；

根據(jù)評分，確定待識別企業(yè)是否為空殼企業(yè)。

在一個(gè)示例中，企業(yè)信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)包括至少一項(xiàng)：

企業(yè)注冊地址風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)；

企業(yè)基本信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)；

企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)；

企業(yè)受益所有人風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)；

企業(yè)治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)。

在一個(gè)示例中，企業(yè)信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)包括企業(yè)注冊地址風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)；基于待識別企業(yè)的工商注冊信息，獲取待識別企業(yè)的企業(yè)信息風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)，包括：

根據(jù)企業(yè)網(wǎng)格區(qū)域數(shù)據(jù)庫，確定相距待識別企業(yè)預(yù)設(shè)距離內(nèi)的企業(yè)數(shù)量；企業(yè)網(wǎng)格區(qū)域數(shù)據(jù)庫是對預(yù)設(shè)范圍內(nèi)的企業(yè)的位置信息進(jìn)行網(wǎng)格劃分得到的；

根據(jù)企業(yè)數(shù)量以及預(yù)設(shè)企業(yè)數(shù)量分布等級，確定企業(yè)數(shù)量對應(yīng)的目標(biāo)數(shù)量分布等級；

根據(jù)目標(biāo)數(shù)量分布等級與預(yù)設(shè)等級閾值，確定待識別企業(yè)是否為偏遠(yuǎn)企業(yè)，以得到待識別企業(yè)的企業(yè)注冊地址風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)。