[發明專利]一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法

在審

• 申請號: 202111394508.0
• 申請日: 2021-11-23
• 公開（公告）號: CN114119005A
• 公開（公告）日: 2022-03-01
• 發明（設計）人: 蘭威;周彬
• 申請（專利權）人: 湖南百川數據技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/22
• 分類號: G06Q20/22;G06Q40/04;G06Q20/40
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

本發明公開了一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，具體步驟如下：在區塊鏈公共賬本數據中選取一個賬戶；交易的時候，監測對方賬戶卡號和姓名是否一致；對該賬戶每次交易的次數和金額進行統計，如果同天交易次數大于5次的時候，則會被列入異常賬戶；對于異常賬戶則會追蹤每次交易的路徑，并對交易的對方賬戶進行跟蹤和監控，并對對方賬戶的交易金額和交易次數進行統計，如果超過5次則被列入異常賬戶；統計異常賬戶之間是否存在交集，一個賬戶和超過3個賬戶之間存在交集，該賬戶所有的交易信息會生產統計圖，該賬戶存在洗錢嫌疑，并對該賬戶進行標記。該方法對區塊鏈數字貨幣進行有效的反洗錢和反匿名。

技術領域

本發明涉及區塊鏈數字貨幣領域，具體為一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法。

背景技術

區塊鏈數字貨幣中一個重要的問題是賬號可以是匿名的，因而常常會被犯罪分子提供洗錢活動方法。而數字貨幣的監管是國家金融穩定和金融安全的重要任務。也是區塊鏈數字貨幣是否能夠廣泛應用重要問題。而現有的很多防止洗錢的方法在監測到用戶有洗錢嫌疑就直接將對方賬戶凍結處理，而這種方法雖然有效，但是存在一些隱患，很多用戶屬于正常交易也會出現被凍結的狀況，給用戶帶來極大的不便，而且很多賬戶凍結后不能進行申訴，只能等到凍結結束后才能繼續使用，而且現有的方法判定是否存在洗錢嫌疑不全面，準確性差；為此提供了一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法。

發明內容

本發明的目的是針對現有技術的缺陷，提供一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，以解決上述背景技術提出的問題。

為實現上述目的，本發明提供如下技術方案：一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，具體步驟如下：

S1：在區塊鏈公共賬本數據中選取一個賬戶，并對該賬戶進行監控；

S2：該賬戶在交易的時候，會監測對方賬戶卡號和姓名是否一致，如果一致則正常交易，如果不一致則反回填寫賬戶模塊進行重新填寫；

S3：對該賬戶每次交易的次數和金額進行統計，如果同天交易次數大于5次的時候，則會被列入異常賬戶，小于5次的時候，則會對每次交易的路徑進行監控和跟蹤；

S4：對于異常賬戶則會追蹤每次交易的路徑，并對交易的對方賬戶進行跟蹤和監控，并對對方賬戶的交易金額和交易次數進行統計，如果超過5次則被列入異常賬戶；

S5：統計異常賬戶之間是否存在交集，一個賬戶和超過3個賬戶之間存在交集，該賬戶所有的交易信息會生產統計圖，該賬戶存在洗錢嫌疑，并對該賬戶進行標記，并提醒該賬戶用戶，發出凍結賬戶2周的警告處理；

S6：判斷區塊鏈賬本中的節點是否統計完，如果統計完則結束，如果沒統計完則返回到S5中。

作為本發明的一種優選技術方案，所述S5中用戶可以對凍結的賬戶進行申訴；具體的步驟如下：

S51：填寫申訴材料；

S52：提供申訴證據；

S53：提交；

S54：工作人員在線審核。

作為本發明的一種優選技術方案，所述S5中異常賬戶之間的交集，其一個月內轉賬次數達到10次以上，轉賬金額超過1萬以上。

作為本發明的一種優選技術方案，所述S2中會對監測用戶轉賬時的匿名操作，會統計匿名次數，如果超過3次匿名，則無法繼續實行匿名轉賬操作。

作為本發明的一種優選技術方案，所述S5中的統計圖為扇形統計圖和條形統計圖。

作為本發明的一種優選技術方案，所述S5中用戶確定為洗錢嫌疑則會自動將對方賬戶的錢退還到用戶的賬戶內。