[發明專利]一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法

在審

• 申請號: 202111394508.0
• 申請日: 2021-11-23
• 公開（公告）號: CN114119005A
• 公開（公告）日: 2022-03-01
• 發明（設計）人: 蘭威;周彬
• 申請（專利權）人: 湖南百川數據技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/22
• 分類號: G06Q20/22;G06Q40/04;G06Q20/40
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，其特征在于：具體步驟如下：

S1：在區塊鏈公共賬本數據中選取一個賬戶，并對該賬戶進行監控；

S2：該賬戶在交易的時候，會監測對方賬戶卡號和姓名是否一致，如果一致則正常交易，如果不一致則反回填寫賬戶模塊進行重新填寫；

S3：對該賬戶每次交易的次數和金額進行統計，如果同天交易次數大于5次的時候，則會被列入異常賬戶，小于5次的時候，則會對每次交易的路徑進行監控和跟蹤；

S4：對于異常賬戶則會追蹤每次交易的路徑，并對交易的對方賬戶進行跟蹤和監控，并對對方賬戶的交易金額和交易次數進行統計，如果超過5次則被列入異常賬戶；

S5：統計異常賬戶之間是否存在交集，一個賬戶和超過3個賬戶之間存在交集，該賬戶所有的交易信息會生產統計圖，該賬戶存在洗錢嫌疑，并對該賬戶進行標記，并提醒該賬戶用戶，發出凍結賬戶2周的警告處理；

S6：判斷區塊鏈賬本中的節點是否統計完，如果統計完則結束，如果沒統計完則返回到S5中。

2.根據權利要求1所述的一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，其特征在于：所述S5中用戶可以對凍結的賬戶進行申訴；具體的步驟如下：

S51：填寫申訴材料；

S52：提供申訴證據；

S53：提交；

S54：工作人員在線審核。

3.根據權利要求1所述的一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，其特征在于：所述S5中異常賬戶之間的交集，其一個月內轉賬次數達到10次以上，轉賬金額超過1萬以上。

4.根據權利要求1所述的一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，其特征在于：所述S2中會對監測用戶轉賬時的匿名操作，會統計匿名次數，如果超過3次匿名，則無法繼續實行匿名轉賬操作。

5.根據權利要求1所述的一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，其特征在于：所述S5中的統計圖為扇形統計圖和條形統計圖。

6.根據權利要求1所述的一種針對區塊鏈數字貨幣的反洗錢和反匿名方法，其特征在于：所述S5中用戶確定為洗錢嫌疑則會自動將對方賬戶的錢退還到用戶的賬戶內。