[發明專利]基金的托管數據現金核對方法、裝置、設備及存儲介質

在審

• 申請號: 202111131949.1
• 申請日: 2021-09-26
• 公開（公告）號: CN114048939A
• 公開（公告）日: 2022-02-15
• 發明（設計）人: 熊芝
• 申請（專利權）人: 深圳市高騰科技服務有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q10/10;G06Q40/06
• 代理公司: 深圳中創智財知識產權代理有限公司 44553
• 代理人: 田宇;李春林

本發明涉及基金技術領域，公開了一種基金的托管數據現金核對方法、裝置、設備及存儲介質。該基金的托管數據現金核對方法包括：接收新的托管數據，獲取托管數據中的特定字段；根據特定字段，解析并獲取特定字段的值；根據特定字段的值，查找并獲取運營系統中對應的交易；根據預先設置的標準和交易的詳情數據，填補托管數據中缺失的標準化字段，得到標準化托管數據；根據標準化托管數據，分別將各交易屬于同一天的交易數據合并，得到合并交易數據；分別將各交易對應的合并交易數據與運營系統中的交易數據進行核對比較，確認是否一致。將格式不同的托管數據都統一成相同格式的標準化托管數據，提升了托管數據現金核對的工作效率。

技術領域

本發明涉及基金領域，尤其涉及一種基金的托管數據現金核對方法、裝置、設備及存儲介質。

背景技術

基金(Fund)，廣義上是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

(1)根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

(2)根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

(4)根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

基金運營中，現金核對是必不可少的運營工作。但是不同托管行在不同的客觀條件下，使用的技術和系統大概率是不一樣的，這就導致不同托管行輸出的現金數據千差萬別，加大了基金公司對現金數據的對比難度。目前市面上還沒有一個運營系統能直接兼容所有托管的數據，都需要后期適配對接的托管數據，拖慢了核對工作的進度。

發明內容

本發明的主要目的在于提供一種基金的托管數據現金核對方法、裝置、設備及存儲介質，解決現有技術中難以對不同托管行所提供的基金數據進行快速核對的技術問題。

本發明第一方面提供了一種基金的托管數據現金核對方法，包括：

接收新的托管數據，獲取所述托管數據中的特定字段；

根據所述特定字段，解析并獲取所述特定字段的值；

根據所述特定字段的值，查找并獲取運營系統中對應的交易；

根據預先設置的標準和所述交易的詳情數據，填補所述托管數據中缺失的標準化字段，得到標準化托管數據；

根據所述標準化托管數據，分別將各所述交易屬于同一天的交易數據合并，得到合并交易數據；

分別將各所述交易對應的所述合并交易數據與所述運營系統中的交易數據進行核對比較；若核對一致，則確認所述托管數據現金核對無誤；若核對不一致，則發出警告信息。

可選的，在本發明第一方面的某一實現方式中，所述托管數據包括現金托管報告文件。

可選的，在本發明第一方面的某一實現方式中，所述特定字段包括所述現金托管報告文件中表格對應的各列名。

可選的，在本發明第一方面的某一實現方式中，所述接收新的托管數據，并獲取所述托管數據中的特定字段的步驟中，所述特定字段的獲取包括：

預先設置匹配字段關系；