[發明專利]一種基于區塊鏈的金融風控方法及裝置、介質、設備

在審

• 申請號: 202110956780.7
• 申請日: 2021-08-19
• 公開（公告）號: CN115713408A
• 公開（公告）日: 2023-02-24
• 發明（設計）人: 李慧;王峰;閆晨旭;張旭陽
• 申請（專利權）人: 海南火鏈科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q40/02;G06Q20/10;G06Q10/0635
• 代理公司: 北京中強智尚知識產權代理有限公司 11448
• 代理人: 賈依嬌

本發明提供了一種基于區塊鏈的金融風控方法及裝置、介質、設備，通過通過區塊鏈服務器接收第一區塊鏈節點向第二區塊鏈節點發起的轉賬請求，讀取預設的金融風控規則，根據金融風控規則對轉賬請求進行金融風控分析，判斷轉賬請求是否滿足安全轉賬條件，若轉賬請求滿足安全轉賬條件，區塊鏈服務器根據預設的轉賬計費規則對轉賬請求進行處理，若轉賬請求不滿足安全轉賬條件，區塊鏈服務器拒絕轉賬請求。通過對區塊鏈節點發起的轉賬請求進行惡意節點判斷、數額范圍控制、轉賬及收款頻率限制等多方面的轉賬風險監控，降低轉賬風險，大大提高了區塊鏈轉賬的安全系數。

技術領域

本發明涉及計算機技術領域，特別是一種基于區塊鏈的金融風控方法及裝 置、介質、設備。

背景技術

區塊鏈技術是利用塊鏈式數據結構來驗證與存儲數據、利用分布式節點共 識算法來生成和更新數據、利用密碼學的方式保證數據傳輸和訪問的安全、利 用由自動化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數據的一種全新的分布式基 礎架構與計算范式。

目前在基于區塊鏈進行轉賬交易時，較大的單筆轉賬數額意味著相應的區 塊鏈節點的轉賬風險也會更高，過于高頻的轉賬交易可能會涉及到非法用途， 且部分區塊鏈節點有可能是存在高轉賬風險的惡意節點，這些問題都可能導致 整個區塊鏈系統產生問題。如何降低轉賬風險是目前亟待解決的技術問題。

發明內容

鑒于上述問題，本發明提出了一種基于區塊鏈的金融風控方法及裝置、介 質、設備，通過對區塊鏈中的轉賬節點進行風險監控，提高在區塊鏈上進行轉 賬時的安全系數。

依據本發明第一方面，提供了一種基于區塊鏈的金融風控方法，由區塊鏈 服務器執行，包括：

所述區塊鏈服務器接收第一區塊鏈節點向第二區塊鏈節點發起的轉賬請 求；

讀取預設的金融風控規則，根據所述金融風控規則對所述轉賬請求進行金 融風控分析，判斷所述轉賬請求是否滿足安全轉賬條件；

若所述轉賬請求滿足所述安全轉賬條件，所述區塊鏈服務器根據預設的轉 賬計費規則對所述轉賬請求進行處理；

若所述轉賬請求不滿足所述安全轉賬條件，所述區塊鏈服務器拒絕所述轉 賬請求。

可選地，所述方法還包括：

接收管理服務器通過金融風控函數設置的金融風控規則，所述金融風控規 則包括所述金融風控函數和所述金融風控函數對應的安全轉賬子條件；

其中，所述金融風控函數包括黑白名單控制函數、轉賬大小控制函數、轉 賬頻率控制函數、收款頻率控制函數中至少之一；

所述金融風控函數對應的安全轉賬子條件包括所述黑白名單控制函數對應 的安全轉賬子條件、所述轉賬大小控制函數對應的安全轉賬子條件、所述轉賬 頻率控制函數對應的安全轉賬子條件、所述收款頻率控制函數對應的安全轉賬 子條件中至少之一。

可選地，所述根據所述金融風控規則對所述轉賬請求進行金融風控分析， 判斷所述轉賬請求是否滿足安全轉賬條件，包括：

調用所述金融風控函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述金融風控函數對 應的安全轉賬子條件；

若所述轉賬請求至少不滿足一條安全轉賬子條件，則所述轉賬請求不滿足 安全轉賬條件；

若所述轉賬請求滿足所有的安全轉賬子條件，則所述轉賬請求滿足安全轉 賬條件。

可選地，所述調用所述金融風控函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述金 融風控函數對應的安全轉賬子條件，包括：

調用所述黑白名單控制函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述黑白名單控 制函數對應的安全轉賬子條件；和/或，