[發明專利]一種基于區塊鏈的金融風控方法及裝置、介質、設備

在審

• 申請號: 202110956780.7
• 申請日: 2021-08-19
• 公開（公告）號: CN115713408A
• 公開（公告）日: 2023-02-24
• 發明（設計）人: 李慧;王峰;閆晨旭;張旭陽
• 申請（專利權）人: 海南火鏈科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q40/02;G06Q20/10;G06Q10/0635
• 代理公司: 北京中強智尚知識產權代理有限公司 11448
• 代理人: 賈依嬌

1.一種基于區塊鏈的金融風控方法，由區塊鏈服務器執行，其特征在于，包括：

所述區塊鏈服務器接收第一區塊鏈節點向第二區塊鏈節點發起的轉賬請求；

讀取預設的金融風控規則，根據所述金融風控規則對所述轉賬請求進行金融風控分析，判斷所述轉賬請求是否滿足安全轉賬條件；

若所述轉賬請求滿足所述安全轉賬條件，所述區塊鏈服務器根據預設的轉賬計費規則對所述轉賬請求進行處理；

若所述轉賬請求不滿足所述安全轉賬條件，所述區塊鏈服務器拒絕所述轉賬請求。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

接收管理服務器通過金融風控函數設置的金融風控規則，所述金融風控規則包括所述金融風控函數和所述金融風控函數對應的安全轉賬子條件；

其中，所述金融風控函數包括黑白名單控制函數、轉賬大小控制函數、轉賬頻率控制函數、收款頻率控制函數中至少之一；

所述金融風控函數對應的安全轉賬子條件包括所述黑白名單控制函數對應的安全轉賬子條件、所述轉賬大小控制函數對應的安全轉賬子條件、所述轉賬頻率控制函數對應的安全轉賬子條件、所述收款頻率控制函數對應的安全轉賬子條件中至少之一。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，所述根據所述金融風控規則對所述轉賬請求進行金融風控分析，判斷所述轉賬請求是否滿足安全轉賬條件，包括：

調用所述金融風控函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述金融風控函數對應的安全轉賬子條件；

若所述轉賬請求至少不滿足一條安全轉賬子條件，則所述轉賬請求不滿足安全轉賬條件；

若所述轉賬請求滿足所有的安全轉賬子條件，則所述轉賬請求滿足安全轉賬條件。

4.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，所述調用所述金融風控函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述金融風控函數對應的安全轉賬子條件，包括：

調用所述黑白名單控制函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述黑白名單控制函數對應的安全轉賬子條件；和/或，

調用所述轉賬大小控制函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述轉賬大小控制函數對應的安全轉賬子條件；和/或，

調用所述轉賬頻率控制函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述轉賬頻率控制函數對應的安全轉賬子條件；和/或，

調用所述收款頻率控制函數，判斷所述轉賬請求是否滿足所述收款頻率控制函數對應的安全轉賬子條件。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，

所述判斷所述轉賬請求是否滿足所述黑白名單控制函數對應的安全轉賬子條件，包括：判斷所述第一區塊鏈節點或所述第二區塊鏈節點是否為存在于預設的惡意節點名單中；若存在，則所述轉賬請求不滿足所述黑白名單控制函數對應的安全轉賬子條件；若不存在，則所述轉賬請求滿足所述黑白名單控制函數對應的安全轉賬子條件；

所述判斷所述轉賬請求是否滿足所述轉賬大小控制函數對應的安全轉賬子條件，包括：判斷所述轉賬請求對應的轉賬數額是否包含于預設轉賬閾值內；若包含，則所述轉賬請求滿足所述轉賬大小控制函數對應的安全轉賬子條件；若不包含，則所述轉賬請求不滿足所述轉賬大小控制函數對應的安全轉賬子條件；

所述判斷所述轉賬請求是否滿足所述轉賬頻率控制函數對應的安全轉賬子條件，包括：判斷所述轉賬請求是否超出所述第一區塊鏈節點在預設時間段內的預設轉賬最大次數；若超出，則所述轉賬請求不滿足所述轉賬頻率控制函數對應的安全轉賬子條件；若未超出，則所述轉賬請求滿足所述轉賬頻率控制函數對應的安全轉賬子條件；

所述判斷所述轉賬請求是否滿足所述收款頻率控制函數對應的安全轉賬子條件，包括：判斷所述收款請求是否超出所述第二區塊鏈節點在預設時間段內的預設收款最大次數；若超出，則所述轉賬請求不滿足所述收款頻率控制函數對應的安全轉賬子條件；若未超出，則所述轉賬請求滿足所述收款頻率控制函數對應的安全轉賬子條件。