[發(fā)明專(zhuān)利]資金頭寸管理的核銷(xiāo)方法及系統(tǒng)

有效

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202110891879.3
• 申請(qǐng)日: 2021-08-04
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN113592632B
• 公開(kāi)（公告）日: 2023-10-24
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 肖鴻濤
• 申請(qǐng)（專(zhuān)利權(quán)）人: 北京神州數(shù)字科技有限公司
• 主分類(lèi)號(hào): G06Q40/02
• 分類(lèi)號(hào): G06Q40/02;G06Q20/06;G06Q20/10;G06Q10/0631
• 代理公司: 北京方韜法業(yè)專(zhuān)利代理事務(wù)所(普通合伙) 11303
• 代理人: 黨小林

1.一種資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，包括：

根據(jù)大額支付流水中收付款賬戶(hù)或大額支付流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型判斷流水所歸屬的預(yù)報(bào)業(yè)務(wù)類(lèi)型；

確定不同預(yù)報(bào)業(yè)務(wù)類(lèi)型所對(duì)應(yīng)的核銷(xiāo)規(guī)則；

確定核銷(xiāo)規(guī)則所對(duì)應(yīng)的匹配要素；

根據(jù)匹配要素進(jìn)行交易流水匹配；

根據(jù)匹配結(jié)果執(zhí)行業(yè)務(wù)核銷(xiāo)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，根據(jù)大額支付流水中收付款賬戶(hù)或大額支付流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型判斷流水所歸屬的預(yù)報(bào)業(yè)務(wù)類(lèi)型，包括：

根據(jù)本行收/付款賬號(hào)所屬金融市場(chǎng)管理部的內(nèi)部賬號(hào)，確定當(dāng)前流水是否為金融市場(chǎng)/資金中心業(yè)務(wù)；

根據(jù)本行收/付款賬號(hào)所屬相應(yīng)總行部室的內(nèi)部賬號(hào)，確定當(dāng)前流水是否為投行業(yè)務(wù)、理財(cái)中心業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、網(wǎng)金業(yè)務(wù)、計(jì)財(cái)業(yè)務(wù)、營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)、小企業(yè)業(yè)務(wù)、現(xiàn)管業(yè)務(wù)、財(cái)管私行業(yè)務(wù)；

根據(jù)流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型為G105、交易對(duì)手行號(hào)、己方行號(hào)為XX總行機(jī)構(gòu)行號(hào)以及流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型為A116，判斷當(dāng)前流水是否為總行票據(jù)業(yè)務(wù)；

根據(jù)流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型為G105、交易對(duì)手行號(hào)、己方行號(hào)不為XX總行機(jī)構(gòu)行位，判斷當(dāng)前流水是否為分行票據(jù)業(yè)務(wù)；

根據(jù)上記以外的賬戶(hù)，判斷當(dāng)前流水是否為分支行業(yè)務(wù)。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，確定不同預(yù)報(bào)業(yè)務(wù)類(lèi)型所對(duì)應(yīng)的核銷(xiāo)規(guī)則，包括：

針對(duì)金融市場(chǎng)/資金中心業(yè)務(wù)，確定交易對(duì)手行行號(hào)一致為核銷(xiāo)規(guī)則；

針對(duì)總行部室業(yè)務(wù)，確定交易對(duì)手行行號(hào)一致為核銷(xiāo)規(guī)則，總行部室業(yè)務(wù)含投行業(yè)務(wù)、理財(cái)中心業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、網(wǎng)金業(yè)務(wù)、計(jì)財(cái)業(yè)務(wù)、營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)、小企業(yè)業(yè)務(wù)、現(xiàn)管業(yè)務(wù)、財(cái)管私行業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)；

針對(duì)總行票據(jù)業(yè)務(wù)，確定核銷(xiāo)規(guī)則為流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型為G105、交易對(duì)手行號(hào)、己方行號(hào)為XX總行機(jī)構(gòu)行號(hào)以及流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型為A116，交易對(duì)手行號(hào)一致；

針對(duì)分行票據(jù)業(yè)務(wù)，確定核銷(xiāo)規(guī)則為流水的業(yè)務(wù)類(lèi)型為G105、交易對(duì)手行號(hào)、己方行行號(hào)不為XX總行機(jī)構(gòu)行號(hào)，交易對(duì)手行號(hào)一致；

針對(duì)分支行業(yè)務(wù)，確定核銷(xiāo)規(guī)則為客戶(hù)號(hào)一致，客戶(hù)號(hào)即客戶(hù)賬號(hào)歸屬的客戶(hù)號(hào)。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，確定核銷(xiāo)規(guī)則所對(duì)應(yīng)的匹配要素，包括：

針對(duì)資金中心業(yè)務(wù)，根據(jù)參數(shù)表將流水和預(yù)報(bào)進(jìn)行業(yè)務(wù)種類(lèi)范圍映射；

確定匹配要素為業(yè)務(wù)類(lèi)型一致、交易日期一致、交易對(duì)手行行號(hào)一致、收支方向一致、金額完全一致；

若流水的交易對(duì)手行號(hào)為委托機(jī)構(gòu)時(shí)，則增加判斷條件：對(duì)方的賬戶(hù)名稱(chēng)或賬號(hào)任一一致。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，確定核銷(xiāo)規(guī)則所對(duì)應(yīng)的匹配要素，包括：

針對(duì)總行票據(jù)業(yè)務(wù)，根據(jù)參數(shù)表將流水和預(yù)報(bào)進(jìn)行業(yè)務(wù)種類(lèi)范圍映射；

確定匹配要素為：業(yè)務(wù)類(lèi)型一致、交易日期一致、交易對(duì)手行行號(hào)一致、收支方向一致、金額一致。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，確定核銷(xiāo)規(guī)則所對(duì)應(yīng)的匹配要素，包括：

針對(duì)其他業(yè)務(wù)，確定匹配要素為：業(yè)務(wù)類(lèi)型一致、客戶(hù)號(hào)/客戶(hù)賬號(hào)或交易對(duì)手行行號(hào)一致，交易日期一致，收支方向一致。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，根據(jù)匹配結(jié)果執(zhí)行業(yè)務(wù)核銷(xiāo)，包括：

將匹配上的各條預(yù)報(bào)信息和交易流水分別按發(fā)生時(shí)間先后順序排列；

判斷非當(dāng)日預(yù)報(bào)是否參與自動(dòng)核銷(xiāo)，若非當(dāng)日預(yù)報(bào)參與，查詢(xún)參與核銷(xiāo)的天數(shù)；

查詢(xún)待核銷(xiāo)的預(yù)報(bào)，若業(yè)務(wù)類(lèi)型為分支行業(yè)務(wù)，則不根據(jù)客戶(hù)賬號(hào)而根據(jù)客戶(hù)賬戶(hù)歸屬的客戶(hù)號(hào)來(lái)查詢(xún)待核銷(xiāo)的流水，否則根據(jù)交易對(duì)手行行號(hào)來(lái)查詢(xún)待核銷(xiāo)的流水；

將待核銷(xiāo)流水金額與預(yù)報(bào)金額相接近的置前，即金額完全一致的優(yōu)先核銷(xiāo)。

8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的資金頭寸管理的精準(zhǔn)核銷(xiāo)方法，其特征在于，核銷(xiāo)頻率為5分鐘一次。