[發明專利]一種跨區域、跨銀行新型集團票據池系統及其管理方法

在審

• 申請號: 202110844499.4
• 申請日: 2021-07-26
• 公開（公告）號: CN113592624A
• 公開（公告）日: 2021-11-02
• 發明（設計）人: 楊虎
• 申請（專利權）人: 甘肅祁連山水泥集團股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/00
• 代理公司: 成都弘毅天承知識產權代理有限公司 51230
• 代理人: 尹潔芳

本發明公開了一種跨區域、跨銀行新型集團票據池系統及其管理方法，屬于信息處理技術領域，集團票據池系統的管理方法包括如下步驟：步驟1、企業集團外部客戶對集團子公司進行票據付款；步驟2、企業集團ERP系統對集團子公司發送控制指令，集團子公司將接收的票據在所在的公司進行賬務處理；步驟3、企業集團ERP系統對集團結算中心發送控制指令，集團結算中心進行定期歸集電票工作，并將歸集后的票據重新下撥至集團子公司；步驟4、集團子公司將歸集后票據支付至子公司供應商；通過銀行承兌匯票實現線上化和自動化管理，實現了票據和經辦人員的分離，以公司結算中心為紐帶，將成員企業的單一票據池進行集團化整合。

技術領域

本發明屬于信息處理技術領域，具體涉及一種跨區域、跨銀行新型集團票據池系統及其管理方法。

背景技術

與傳統意義上的票據池管理思路相比，現代票據池概念，一是池子建在企業(或企業集團)內部，如企業(或企業集團)的職能部門----財務部，或企業集團下屬的非銀行金融機構----財務公司，而不是建立在外部商業銀行；二是票據池管理，既包括票據實物的集中保管，也包括票據行為(如開票、貼現、背書、票據追索、到期支付與托收)的集中管理；三是進入到池子中的票據，是廣義上的票據，不僅包括商業承兌匯票和銀行承兌匯票，還可以包括企業(或企業集團)創設的內部票據。

現有的集團票據池系統在管理過程中容易出現以下問題：1.票據在期限、銀行、金額、子公司之間的錯配問題；2.紙質和電子承兌匯票共存、期限差距大、支付標準難統一、不透明且存在舞弊空間；3.傳統“集團票據池”管理需要不同法人主體之間復雜的擔保。

發明內容

為解決上述問題，本發明提供了一種跨區域、跨銀行新型集團票據池系統及其管理方法，通過銀行承兌匯票實現線上化和自動化管理，實現了票據和經辦人員的分離，以公司結算中心為紐帶，將成員企業的單一票據池進行集團化整合。

為實現上述目的，本發明提供如下技術方案：一種跨區域、跨銀行新型集團票據池系統，包括企業集團外部客戶，集團子公司、集團結算中心、合作銀行、其他銀行、供應商、企業集團ERP系統。

一種跨區域、跨銀行新型集團票據池的管理方法，包括如下步驟：

步驟1、所述企業集團外部客戶對集團子公司進行票據付款；

步驟2、所述企業集團ERP系統對集團子公司發送控制指令，所述集團子公司將接收的票據在所在的公司進行賬務處理；

步驟3、所述企業集團ERP系統對集團結算中心發送控制指令，所述集團結算中心進行定期歸集電票工作，并將歸集后的票據重新下撥至集團子公司；

步驟4、所述集團子公司將歸集后票據支付至子公司供應商。

進一步地，所述集團票據池系統的管理方法步驟4中集團子公司也可將票據質押至合作銀行，合作銀行再將票據支付至供應商。

進一步地，所述企業集團外部客戶的資金匯入其他銀行，所述其他銀行將資金匯入合作銀行，所述合作銀行對匯入的資金統一進行歸集并將資金重新支付其他銀行。

與現有技術相比，本發明具有如下有益效果：

1)以企業集團ERP系統為中心，建立“類CBS資金管理系統”的“票據管理平臺”，實現票據“類資金化”的票據直連管理，銀行承兌匯票實現線上化、自動化管理，解決了票據在期限、銀行、金額、子公司之間的錯配問題，實現資源共享，提升了票據資產的流動性與效益性問題；

2)解決了紙質和電子承兌匯票共存、期限差距大、支付標準難統一、不透明且存在舞弊空間的問題，同時提高了公司采購議價能力，實現了票據和經辦人員的分離，減少人為干預，對票據進行全流程、全生命周期的管理；