[發(fā)明專利]數(shù)據(jù)處理方法、裝置及電子設(shè)備

在審

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• 申請日: 2021-07-01
• 公開（公告）號: CN113487407A
• 公開（公告）日: 2021-10-08
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 韓銳吉;曹羽;章文輝;陳家隆
• 申請（專利權(quán)）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/04;G06Q10/06
• 代理公司: 北京三友知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 劉熔;趙平

1.一種數(shù)據(jù)處理方法，其特征在于，包括：

獲取目標(biāo)文件，其中，所述目標(biāo)文件中攜帶有多條交易記錄和預(yù)定標(biāo)記；所述預(yù)定標(biāo)記是由計算機(jī)模型產(chǎn)生的，用于表征所述目標(biāo)文件與非合規(guī)交易行為具有關(guān)聯(lián)性；

獲取異常指標(biāo)集合，其中，所述異常指標(biāo)集合中包括多個異常指標(biāo)項；

根據(jù)預(yù)設(shè)的指標(biāo)計算函數(shù)和所述多條交易記錄，確定所述目標(biāo)文件各異常指標(biāo)項的異常值；

調(diào)取預(yù)設(shè)的閾值表，從所述閾值表中獲取各異常指標(biāo)項對應(yīng)的預(yù)設(shè)閾值；

將所述目標(biāo)文件異常值超出預(yù)設(shè)閾值的異常指標(biāo)項，作為所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項；

返回所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項，其中，所述命中的異常指標(biāo)項用于確定所述目標(biāo)文件是否合規(guī)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，還包括：

接收通過用戶交互接口上傳的調(diào)整指令，其中，所述調(diào)整指令中攜帶有待調(diào)整的異常指標(biāo)項和目標(biāo)值；

根據(jù)所述調(diào)整指令，將所述閾值表中待調(diào)整的異常指標(biāo)項的預(yù)設(shè)閾值修改為所述目標(biāo)值。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，根據(jù)預(yù)設(shè)的指標(biāo)計算函數(shù)和所述多條交易記錄，確定所述目標(biāo)文件各異常指標(biāo)項的異常值之前，還包括：

從交易記錄中提取出擴(kuò)展字段以用于確定各異常指標(biāo)的異常值，其中，所述擴(kuò)展字段包括以下至少之一：客戶類型、所屬行業(yè)、第三方交易的類型、現(xiàn)金交易的類型、卡的類型。

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，在擴(kuò)展字段為第三方交易的類型的情況下，從交易記錄中提取出擴(kuò)展字段，包括：

獲取預(yù)設(shè)的關(guān)鍵詞集合，其中，所述關(guān)鍵詞集合中的每個關(guān)鍵詞用于標(biāo)識一種第三方交易的類型；

在交易記錄的注釋字段中檢索所述關(guān)鍵詞集合中的關(guān)鍵詞；

在檢索到所述關(guān)鍵詞集合中的關(guān)鍵詞的情況下，將檢索到的關(guān)鍵詞作為所述交易記錄的擴(kuò)展字段。

5.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，在擴(kuò)展字段為現(xiàn)金交易的類型的情況下，從交易記錄中提取出擴(kuò)展字段，包括：

獲取預(yù)設(shè)的關(guān)鍵詞集合，其中，所述關(guān)鍵詞集合中的每個關(guān)鍵詞用于標(biāo)識一種現(xiàn)金交易的類型；

在交易記錄的注釋字段中檢索所述關(guān)鍵詞集合中的關(guān)鍵詞；

在檢索到所述關(guān)鍵詞集合中的關(guān)鍵詞的情況下，將檢索到的關(guān)鍵詞作為所述交易記錄的擴(kuò)展字段。

6.根據(jù)權(quán)利要求3所述的數(shù)據(jù)處理方法，其特征在于，在擴(kuò)展字段為卡的類型的情況下，從交易記錄中提取出擴(kuò)展字段，包括：

調(diào)取預(yù)設(shè)的卡bin規(guī)則；

將交易記錄中的卡號與所述預(yù)設(shè)的卡bin規(guī)則進(jìn)行匹配，以確定出交易記錄對應(yīng)的卡的類型；

將確定出的交易記錄對應(yīng)的卡的類型作為該交易記錄的擴(kuò)展字段。

7.一種數(shù)據(jù)處理裝置，其特征在于，包括：

第一獲取模塊，用于獲取目標(biāo)文件，其中，所述目標(biāo)文件中攜帶有多條交易記錄和預(yù)定標(biāo)記；所述預(yù)定標(biāo)記是由計算機(jī)模型產(chǎn)生的，用于表征所述目標(biāo)文件與非合規(guī)交易行為具有關(guān)聯(lián)性；

第二獲取模塊，用于獲取異常指標(biāo)集合，其中，所述異常指標(biāo)集合中包括多個異常指標(biāo)項；

第一確定模塊，用于根據(jù)預(yù)設(shè)的指標(biāo)計算函數(shù)和所述多條交易記錄，確定所述目標(biāo)文件各異常指標(biāo)項的異常值；

第三獲取模塊，用于調(diào)取預(yù)設(shè)的閾值表，從所述閾值表中獲取各異常指標(biāo)項對應(yīng)的預(yù)設(shè)閾值；

第二確定模塊，用于將所述目標(biāo)文件異常值超出預(yù)設(shè)閾值的異常指標(biāo)項，作為所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項；

返回模塊，用于返回所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項，其中，所述命中的異常指標(biāo)項用于確定所述目標(biāo)文件是否合規(guī)。

8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的裝置，其特征在于，還包括：

接收模塊，用于接收通過用戶交互接口上傳的調(diào)整指令，其中，所述調(diào)整指令中攜帶有待調(diào)整的異常指標(biāo)項和目標(biāo)值；

修改模塊，用于根據(jù)所述調(diào)整指令，將所述閾值表中待調(diào)整的異常指標(biāo)項的預(yù)設(shè)閾值修改為所述目標(biāo)值。