[發(fā)明專(zhuān)利]數(shù)據(jù)處理方法、裝置及電子設(shè)備

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202110746538.7
• 申請(qǐng)日: 2021-07-01
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN113487407A
• 公開(kāi)（公告）日: 2021-10-08
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 韓銳吉;曹羽;章文輝;陳家隆
• 申請(qǐng)（專(zhuān)利權(quán)）人: 中國(guó)工商銀行股份有限公司
• 主分類(lèi)號(hào): G06Q40/02
• 分類(lèi)號(hào): G06Q40/02;G06Q40/04;G06Q10/06
• 代理公司: 北京三友知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 劉熔;趙平

本申請(qǐng)實(shí)施方式公開(kāi)了數(shù)據(jù)處理方法、裝置及電子設(shè)備，涉及金融科技領(lǐng)域，所述方法包括：獲取目標(biāo)文件，其中，目標(biāo)文件中攜帶有多條交易記錄和預(yù)定標(biāo)記；預(yù)定標(biāo)記是由計(jì)算機(jī)模型產(chǎn)生的，用于表征目標(biāo)文件與非合規(guī)交易行為具有關(guān)聯(lián)性；獲取異常指標(biāo)集合，其中，異常指標(biāo)集合中包括多個(gè)異常指標(biāo)項(xiàng)；根據(jù)預(yù)設(shè)的指標(biāo)計(jì)算函數(shù)和多條交易記錄，確定目標(biāo)文件各異常指標(biāo)項(xiàng)的異常值；調(diào)取預(yù)設(shè)的閾值表，從閾值表中獲取各異常指標(biāo)項(xiàng)對(duì)應(yīng)的預(yù)設(shè)閾值；將目標(biāo)文件異常值超出預(yù)設(shè)閾值的異常指標(biāo)項(xiàng)，作為目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項(xiàng)。本方案能夠有效減少最終合規(guī)判斷時(shí)的工作量，解決了對(duì)非合規(guī)文件進(jìn)行誤判性甄別過(guò)程中所存在的數(shù)據(jù)處理量大，甄別效率低的問(wèn)題。

技術(shù)領(lǐng)域

本申請(qǐng)涉及金融科技技術(shù)領(lǐng)域，特別涉及數(shù)據(jù)處理方法、裝置及電子設(shè)備。

背景技術(shù)

為了對(duì)銀行交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，一般采用可疑交易報(bào)告的方式，可疑交易報(bào)告一般是當(dāng)金融機(jī)構(gòu)按照預(yù)設(shè)的有關(guān)指標(biāo)，或者金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為與其進(jìn)行交易客戶的款項(xiàng)可能存在管控風(fēng)險(xiǎn)的情況下，需要向管控中心進(jìn)行報(bào)告的方式。

因?yàn)殂y行需要處理的交易量巨大，這樣就導(dǎo)致每天都會(huì)上報(bào)大量的可疑報(bào)告，但是因?yàn)檫@些報(bào)告本身僅是可疑性報(bào)告，需要進(jìn)一步進(jìn)行篩選和核對(duì)，如果數(shù)量巨大，那么識(shí)別會(huì)增加篩選和核對(duì)的處理壓力。

如何提升對(duì)可疑性報(bào)告的核對(duì)效率，目前尚未提出有效的解決方案。

發(fā)明內(nèi)容

本申請(qǐng)實(shí)施方式的目的是提供一種數(shù)據(jù)處理方法、裝置及電子設(shè)備，以解決可以報(bào)告甄別的工作量大、效率低的問(wèn)題。

為解決上述技術(shù)問(wèn)題，本說(shuō)明書(shū)實(shí)施方式提供一種數(shù)據(jù)處理方法，包括：獲取目標(biāo)文件，其中，所述目標(biāo)文件中攜帶有多條交易記錄和預(yù)定標(biāo)記；所述預(yù)定標(biāo)記是由計(jì)算機(jī)模型產(chǎn)生的，用于表征所述目標(biāo)文件與非合規(guī)交易行為具有關(guān)聯(lián)性；獲取異常指標(biāo)集合，其中，所述異常指標(biāo)集合中包括多個(gè)異常指標(biāo)項(xiàng)；根據(jù)預(yù)設(shè)的指標(biāo)計(jì)算函數(shù)和所述多條交易記錄，確定所述目標(biāo)文件各異常指標(biāo)項(xiàng)的異常值；調(diào)取預(yù)設(shè)的閾值表，從所述閾值表中獲取各異常指標(biāo)項(xiàng)對(duì)應(yīng)的預(yù)設(shè)閾值；將所述目標(biāo)文件異常值超出預(yù)設(shè)閾值的異常指標(biāo)項(xiàng)，作為所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項(xiàng)；返回所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項(xiàng)，其中，所述命中的異常指標(biāo)項(xiàng)用于確定所述目標(biāo)文件是否合規(guī)。

本說(shuō)明書(shū)實(shí)施方式還提供一種數(shù)據(jù)處理裝置，包括：第一獲取模塊，用于獲取目標(biāo)文件，其中，所述目標(biāo)文件中攜帶有多條交易記錄和預(yù)定標(biāo)記；所述預(yù)定標(biāo)記是由計(jì)算機(jī)模型產(chǎn)生的，用于表征所述目標(biāo)文件與非合規(guī)交易行為具有關(guān)聯(lián)性；第二獲取模塊，用于獲取異常指標(biāo)集合，其中，所述異常指標(biāo)集合中包括多個(gè)異常指標(biāo)項(xiàng)；第一確定模塊，用于根據(jù)預(yù)設(shè)的指標(biāo)計(jì)算函數(shù)和所述多條交易記錄，確定所述目標(biāo)文件各異常指標(biāo)項(xiàng)的異常值；第三獲取模塊，用于調(diào)取預(yù)設(shè)的閾值表，從所述閾值表中獲取各異常指標(biāo)項(xiàng)對(duì)應(yīng)的預(yù)設(shè)閾值；第二確定模塊，用于將所述目標(biāo)文件異常值超出預(yù)設(shè)閾值的異常指標(biāo)項(xiàng)，作為所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項(xiàng)；返回模塊，用于返回所述目標(biāo)文件命中的異常指標(biāo)項(xiàng)，其中，所述命中的異常指標(biāo)項(xiàng)用于確定所述目標(biāo)文件是否合規(guī)。

本說(shuō)明書(shū)實(shí)施例所提供的數(shù)據(jù)處理方法、裝置及電子設(shè)備，針對(duì)標(biāo)記為非合規(guī)的文件，需要進(jìn)一步判斷是否是誤判，在這種需求下，根據(jù)預(yù)設(shè)的規(guī)則確定文件中是否存在異常指標(biāo)項(xiàng)，在確定存在異常指標(biāo)項(xiàng)的情況下，返回該文件的異常指標(biāo)項(xiàng)，即，對(duì)已被標(biāo)記為非合規(guī)的文件進(jìn)行異常指標(biāo)項(xiàng)的預(yù)處理和標(biāo)識(shí)，這樣可以有效減少最終的判斷節(jié)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)判斷時(shí)的工作量，通過(guò)上述方案解決了現(xiàn)有的對(duì)非合規(guī)文件進(jìn)行誤判性甄別過(guò)程中所存在的數(shù)據(jù)處理量大，甄別效率低的技術(shù)問(wèn)題，達(dá)到了有效提升處理準(zhǔn)確度和處理效率的技術(shù)效果。

附圖說(shuō)明

為了更清楚地說(shuō)明本申請(qǐng)實(shí)施方式或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施方式或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡(jiǎn)單地介紹，顯而易見(jiàn)地，下面描述中的附圖僅僅是本申請(qǐng)中記載的一些實(shí)施方式，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來(lái)講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)性的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。

圖1示出了本發(fā)明實(shí)施例的應(yīng)用場(chǎng)景示意圖；