[發明專利]疑似不規范的理財行為的客戶信息識別方法、裝置和設備

有效

• 申請號: 202110741186.6
• 申請日: 2021-06-30
• 公開（公告）號: CN113362180B
• 公開（公告）日: 2023-10-03
• 發明（設計）人: 李旭峰;盛利
• 申請（專利權）人: 中國農業銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06F16/22;G06F16/2458;G06F16/248;G06F16/25
• 代理公司: 北京同立鈞成知識產權代理有限公司 11205
• 代理人: 張寧;臧建明

1.一種疑似不規范的理財行為的客戶信息識別方法，其特征在于，所述方法包括：

響應于觸發時間點，從Hbase數據庫中讀取用戶的理財明細數據表，其中，所述理財明細數據表包括多個理財明細數據；根據預設的篩選條件，對所述理財明細數據表進行篩選處理，得到疑似的不規范數據表，所述疑似的不規范數據表中每一理財明細數據的交易接收方為第三方機構或者個人用戶；

對所述理財明細數據表和所述疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表；其中，所述客戶對手方表中包括多個交易接收方，且所述客戶對手方表中的交易接收方，為所述理財明細數據表與所述疑似的不規范數據表中相同的交易接收方；

根據所述客戶對手方表中的每一個交易接收方，從預設的個人客戶信息表中提取與所述客戶對手方表中的每一個交易接收方對應的詳細信息，其中，所述個人客戶信息表匯總包括多個交易接收方各自對應的詳細信息，得到詳細信息表；

確定所述詳細信息表中的每一交易接收方具有疑似不規范的理財行為，并發出警示信息。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，對所述理財明細數據表和所述疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表，包括：

根據所述篩選條件、以及預設條件，對所述理財明細數據表和所述疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表；其中，所述預設條件為所述理財明細數據表中理財明細數據的交易接收方、所述疑似的不規范數據表中理財明細數據的交易接收方兩者相同。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，所述篩選條件包括以下的一種或多種：

理財明細數據中的交易日期在預設日期區間內、理財明細數據中的收付標識為預設標識、理財明細數據的交易額大于第一預設閾值、理財明細數據的發生額符合預設額度要求、理財明細數據的交易接收方中包含預設標識詞、理財明細數據的交易接收方所對應的開戶網點數小于第二預設閾值。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，在從Hbase數據庫中讀取用戶的理財明細數據表之前，還包括：

獲取初始理財交易數據，將所述初始理財交易數據的格式轉換為符合所述Hbase數據庫的格式，得到格式轉換后的初始理財交易數據；

依據所述初始理財交易數據中的每一理財明細數據的鍵值信息，對格式轉換后的初始理財交易數據中的理財明細數據進行排序，得到所述理財明細數據表；

將所述理財明細數據表存儲至所述Hbase數據庫。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述觸發時間點表征當前時間點符合預設時間條件。

6.根據權利要求1-5任一項所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

對將所述詳細信息表中每一交易接收方所對應的理財明細數據進行再次檢測，得到檢測結果，所述檢測結果表征所述詳細信息表中每一交易接收方所對應的理財明細數據是否為不規范的理財行為；

根據所述檢測結果，對所述篩選條件進行修正。

7.一種疑似不規范的理財行為的客戶信息識別裝置，其特征在于，所述裝置包括：

讀取單元，用于響應于觸發時間點，從Hbase數據庫中讀取用戶的理財明細數據表，其中，所述理財明細數據表包括多個理財明細數據；

篩選單元，用于根據預設的篩選條件，對所述理財明細數據表進行篩選處理，得到疑似的不規范數據表，所述疑似的不規范數據表中每一理財明細數據的交易接收方為第三方機構或者個人用戶；

分析單元，用于對所述理財明細數據表和所述疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表；其中，所述客戶對手方表中包括多個交易接收方，且所述客戶對手方表中的交易接收方，為所述理財明細數據表與所述疑似的不規范數據表中相同的交易接收方；

提取單元，用于根據所述客戶對手方表中的每一個交易接收方，從預設的個人客戶信息表中提取與所述客戶對手方表中的每一個交易接收方對應的詳細信息，其中，所述個人客戶信息表匯總包括多個交易接收方各自對應的詳細信息，得到詳細信息表；

警示單元，用于確定所述詳細信息表中的每一交易接收方具有疑似不規范的理財行為，并發出警示信息。