[發明專利]疑似不規范的理財行為的客戶信息識別方法、裝置和設備

有效

• 申請號: 202110741186.6
• 申請日: 2021-06-30
• 公開（公告）號: CN113362180B
• 公開（公告）日: 2023-10-03
• 發明（設計）人: 李旭峰;盛利
• 申請（專利權）人: 中國農業銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06F16/22;G06F16/2458;G06F16/248;G06F16/25
• 代理公司: 北京同立鈞成知識產權代理有限公司 11205
• 代理人: 張寧;臧建明

本申請實施例提供一種疑似不規范的理財行為的客戶信息識別方法、裝置和設備，其中，該方法包括：根據預設的篩選條件，對從HBase數據庫中讀取到的理財明細數據表進行篩選處理，得到疑似的不規范數據表；對理財明細數據表和疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表；客戶對手方表中的交易接收方，為理財明細數據表與疑似的不規范數據表中相同的交易接收方；提取與客戶對手方表中的每一個交易接收方對應的詳細信息；確定詳細信息表中的每一交易接收方具有疑似不規范的理財行為，并發出警示信息。及時有效的識別出疑似不規范的理財明細數據和理財行為。對篩選條件進行實時的靈活配置，進而可以有效的對理財明細數據表中的數據進行處理。

技術領域

本申請實施例涉及數據庫技術領域，尤其涉及一種疑似不規范的理財行為的客戶信息識別方法、裝置和設備。

背景技術

隨著信息化的發展，可以通過網絡的方式進行理財產品的交易，其中，理財產品的種類繁多、理財明細數據的量較大。可以基于數據處理的方式，對理財交易所產生的理財明細數據進行處理和分析。

現有技術中，理財產品的種類較多、基于理財產品產生的理財明細數據較多，但是基于數據的理財明細數據的處理，尚不完善，從而一旦出現不規范的理財交易行為(即，理財行為)的時候，例如，出現私自交易理財產品，無法及時有效的識別到疑似不規范的理財明細數據和理財行為；進而導致出現公共財產的損失。

從而，亟需一種可以及時有效的識別到疑似不規范的理財明細數據和理財行為的數據處理方式。

發明內容

本申請實施例提供一種疑似不規范的理財行為的客戶信息識別方法、裝置和設備，用以解決無法及時有效的識別到疑似不規范的理財明細數據和理財行為的問題。

第一方面，本申請實施例提供一種疑似不規范的理財行為的客戶信息識別方法，所述方法包括：

響應于觸發時間點，從Hbase數據庫中讀取用戶的理財明細數據表，其中，所述理財明細數據表包括多個理財明細數據；根據預設的篩選條件，對所述理財明細數據表進行篩選處理，得到疑似的不規范數據表，所述疑似的不規范數據表中每一理財明細數據的交易接收方為第三方機構或者個人用戶；

對所述理財明細數據表和所述疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表；其中，所述客戶對手方表中包括多個交易接收方，且所述客戶對手方表中的交易接收方，為所述理財明細數據表與所述疑似的不規范數據表中相同的交易接收方；

根據所述客戶對手方表中的每一個交易接收方，從預設的個人客戶信息表中提取與所述客戶對手方表中的每一個交易接收方對應的詳細信息，其中，所述個人客戶信息表匯總包括多個交易接收方各自對應的詳細信息，得到詳細信息表；

確定所述詳細信息表中的每一交易接收方具有疑似不規范的理財行為，并發出警示信息。

在可行的一種實施方式中，對所述理財明細數據表和所述疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表，包括：

根據所述篩選條件、以及預設條件，對所述理財明細數據表和所述疑似的不規范數據表進行分析，得到交易客戶對手表；其中，所述預設條件為所述理財明細數據表中理財明細數據的交易接收方、所述疑似的不規范數據表中理財明細數據的交易接收方兩者相同。

在可行的一種實施方式中，所述篩選條件包括以下的一種或多種：

理財明細數據中的交易日期在預設日期區間內、理財明細數據中的收付標識為預設標識、理財明細數據的交易額大于第一預設閾值、理財明細數據的發生額符合預設額度要求、理財明細數據的交易接收方中包含預設標識詞、理財明細數據的交易接收方所對應的開戶網點數小于第二預設閾值。

在可行的一種實施方式中，在從Hbase數據庫中讀取用戶的理財明細數據表之前，還包括：