[發明專利]智能投顧策略的配置方法與裝置

在審

• 申請號: 202110649897.0
• 申請日: 2021-06-10
• 公開（公告）號: CN113362186A
• 公開（公告）日: 2021-09-07
• 發明（設計）人: 張蘭英;江黎楓;鐘亮;李培;張海寧;許璐;李薔;劉華賢;王永彬;陸俊;劉文
• 申請（專利權）人: 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q10/06;G06Q30/02
• 代理公司: 北京康信知識產權代理有限責任公司 11240
• 代理人: 霍文娟

1.一種智能投顧策略的配置方法，其特征在于，包括：

創建基礎基金預備池；

創建重點高凈值基金預備池；

確定投顧策略預備參數；

將所述基礎基金預備池、所述重點高凈值基金預備池和所述投顧策略預備參數，輸入至投資策略模型中進行試算，得到投資產品組合標品比例；

在所述投資產品組合標品比例大于預定值的情況下，統一將所述基礎基金預備池確定為基礎基金池，將所述重點高凈值基金預備池確定為重點高凈值基金池，將所述投顧策略預備參數確定為投顧策略參數。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，創建重點高凈值基金預備池，包括：

從所述基礎基金預備池中選擇一支或多支基礎基金，存入所述重點高凈值基金預備池中。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，創建重點高凈值基金預備池包括：

若當前風險等級下沒有配置重點高凈值基金，則在所述重點高凈值基金預備池中選擇當前可申領的評分最高的基金作為當前風險等級下的所述重點高凈值基金。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，在設置投顧策略預備參數之后，且在將所述基礎基金預備池、所述重點高凈值基金預備池和所述投顧策略預備參數，輸入至投資策略模型中進行試算之前，所述方法還包括：

對所述投顧策略預備參數進行保存。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，創建基礎基金預備池，包括：

采用數據庫技術，構建所述基礎基金預備池。

6.根據權利要求1至5中任一項所述的方法，其特征在于，所述基礎基金預備池中包括基礎基金的種類、基礎基金的風險和基礎基金的評分，所述重點高凈值基金預備池中包括重點高凈值基金的種類、重點高凈值基金的風險和重點高凈值基金的評分。

7.根據權利要求1至5中任一項所述的方法，其特征在于，所述基礎基金預備池中的基礎基金不生效，所述重點高凈值基金預備池中的重點高凈值基金不生效，所述投顧策略預備參數不生效。

8.一種智能投顧策略的配置裝置，其特征在于，包括：

第一創建單元，用于創建基礎基金預備池；

第二創建單元，用于創建重點高凈值基金預備池；

第一確定單元，用于確定投顧策略預備參數；

試算單元，用于將所述基礎基金預備池、所述重點高凈值基金預備池和所述投顧策略預備參數，輸入至投資策略模型中進行試算，得到投資產品組合標品比例；

第二確定單元，用于在所述投資產品組合標品比例大于預定值的情況下，統一將所述基礎基金預備池確定為基礎基金池，將所述重點高凈值基金預備池確定為重點高凈值基金池，將所述投顧策略預備參數確定為投顧策略參數。

9.一種計算機可讀存儲介質，其特征在于，所述計算機可讀存儲介質包括存儲的程序，其中，在所述程序運行時控制所述計算機可讀存儲介質所在設備執行權利要求1至7中任意一項所述的智能投顧策略的配置方法。

10.一種處理器，其特征在于，所述處理器用于運行程序，其中，所述程序運行時執行權利要求1至7中任意一項所述的智能投顧策略的配置方法。