[發明專利]一種業務欺詐監測方法及系統

在審

• 申請號: 202110605583.0
• 申請日: 2021-05-31
• 公開（公告）號: CN113344576A
• 公開（公告）日: 2021-09-03
• 發明（設計）人: 蒲鑫
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/38
• 分類號: G06Q20/38;G06Q40/04;G06F16/27;G06F16/28;G06N3/08
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 任默聞;孫乳筍

本說明書涉及大數據處理技術領域，具體公開了一種業務欺詐監測方法及系統，所述系統包括緩存中間件、欺詐檢測組件及布設于業務系統的各業務節點中的采集單元；所述方法至少可以包括：所述采集單元從相應的業務節點采集交易記錄對應的交易數據，并將采集的交易數據發送至所述緩存中間件；所述欺詐檢測組件從所述緩存中間件拉取交易數據，以對所述交易記錄進行欺詐識別，并將識別結果為欺詐的交易記錄發送至業務終端進行展示。利用本說明書各個實施例，可以實時監控應用的交易處理情況，且由于監控系統與業務系統耦合度低，不影響業務系統的穩定性和連續性。同時，還可以使得監控系統具有高性能、易擴展和高容錯性。

技術領域

本說明書涉及大數據處理技術領域，特別地，涉及一種業務欺詐監測方法及系統。

背景技術

目前，業務系統可向用戶提供的線上應用產品越來越多，相應的，線上欺詐事件也越來越多、欺詐類型也越來越復雜，如何高效準確地檢測出欺詐事件變得更加重要。

業務系統的系統架構越來越復雜，采用直接將欺詐檢測模型布設或集成至業務系統中，以對業務系統處理的交易數據進行欺詐檢測方式，容易對業務系統的系統架構造成較大的影響。同時，業務系統的實時數據處理量也是十分龐大的，對大量的交易數據進行欺詐檢測也需要消耗大量的業務系統資源，從而也可能會對業務系統的數據處理性能造成較大影響。

發明內容

本說明書實施例的目的在于提供一種業務欺詐監測方法及系統，可以提高針對復雜業務系統的欺詐交易監測的靈活性、高效性及準確性，并大幅降低欺詐監控對業務系統產生的影響。

本說明書提供一種業務欺詐監測方法及系統是包括如下方式實現的：

一種業務欺詐監測方法，應用于業務欺詐監測系統；所述系統包括緩存中間件、欺詐檢測組件及布設于業務系統的各業務節點中的采集單元；所述方法包括：所述采集單元從相應的業務節點采集交易記錄對應的交易數據，并將采集的交易數據發送至所述緩存中間件；所述欺詐檢測組件從所述緩存中間件拉取交易數據，以對所述交易記錄進行欺詐識別，并將識別結果為欺詐的交易記錄發送至業務終端進行展示。

本說明書提供的所述方法的另一些實施例中，所述交易數據包括交易記錄對應的日志記錄；其中，所述日志記錄包括交易日志和監控日志；所述交易日志至少包括交易記錄的交易標識、交易關聯數據；所述監控日志至少包括交易記錄的處理時間、處理結果。

本說明書提供的所述方法的另一些實施例中，所述系統還包括離線存儲子系統，所述離線存儲子系統用于從所述緩存中間件拉取交易數據，并進行本地存儲；所述欺詐檢測組件中布設有欺詐檢測模型；所述欺詐檢測模型采用下述方式訓練：所述欺詐檢測組件從所述離線存儲子系統提取交易數據，以構建交易樣本集；并利用所述交易樣本集訓練得到欺詐檢測模型；相應的，所述欺詐檢測組件從所述緩存中間件拉取交易數據，以利用欺詐檢測模型對所述交易記錄進行欺詐識別。

本說明書提供的所述方法的另一些實施例中，所述方法還包括：所述欺詐檢測組件接收所述業務終端反饋的欺詐交易核查結果，并利用所述欺詐交易核查結果對所述有欺詐檢測模型進行調整。

本說明書提供的所述方法的另一些實施例中，所述系統還包括檢索子系統；所述方法還包括：所述檢索子系統在接收到業務終端發送的檢索請求后，基于預先配置的檢索邏輯生成所述檢索請求對應的檢索結果，并向所述業務終端反饋所述檢索結果，以使所述業務終端展示。

本說明書提供的所述方法的另一些實施例中，所述欺詐檢測組件采用Hive引擎將所述欺詐檢測模型的訓練語句解析為map-reduce任務，以對所述欺詐檢測模型進行訓練。