[發明專利]一種業務欺詐監測方法及系統

在審

• 申請號: 202110605583.0
• 申請日: 2021-05-31
• 公開（公告）號: CN113344576A
• 公開（公告）日: 2021-09-03
• 發明（設計）人: 蒲鑫
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/38
• 分類號: G06Q20/38;G06Q40/04;G06F16/27;G06F16/28;G06N3/08
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 任默聞;孫乳筍

1.一種業務欺詐監測方法，其特征在于，應用于業務欺詐監測系統；所述系統包括緩存中間件、欺詐檢測組件及布設于業務系統的各業務節點中的采集單元；所述方法包括：

所述采集單元從相應的業務節點采集交易記錄對應的交易數據，并將采集的交易數據發送至所述緩存中間件；

所述欺詐檢測組件從所述緩存中間件拉取交易數據，以對所述交易記錄進行欺詐識別，并將識別結果為欺詐的交易記錄發送至業務終端進行展示。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易數據包括交易記錄對應的日志記錄；其中，所述日志記錄包括交易日志和監控日志；所述交易日志至少包括交易記錄的交易標識、交易關聯數據；所述監控日志至少包括交易記錄的處理時間、處理結果。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述系統還包括離線存儲子系統，所述離線存儲子系統用于從所述緩存中間件拉取交易數據，并進行本地存儲；

所述欺詐檢測組件中布設有欺詐檢測模型；所述欺詐檢測模型采用下述方式訓練：所述欺詐檢測組件從所述離線存儲子系統提取交易數據，以構建交易樣本集；并利用所述交易樣本集訓練得到欺詐檢測模型；

相應的，所述欺詐檢測組件從所述緩存中間件拉取交易數據，以利用欺詐檢測模型對所述交易記錄進行欺詐識別。

4.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

所述欺詐檢測組件接收所述業務終端反饋的欺詐交易核查結果，并利用所述欺詐交易核查結果對所述有欺詐檢測模型進行調整。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述系統還包括檢索子系統；所述方法還包括：

所述檢索子系統在接收到業務終端發送的檢索請求后，基于預先配置的檢索邏輯生成所述檢索請求對應的檢索結果，并向所述業務終端反饋所述檢索結果，以使所述業務終端展示。

6.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，所述欺詐檢測組件采用Hive引擎將所述欺詐檢測模型的訓練語句解析為map-reduce任務，以對所述欺詐檢測模型進行訓練。

7.一種業務欺詐監測系統，其特征在于，所述系統包括緩存中間件、欺詐檢測組件及布設于業務系統的各業務節點中的采集單元；其中，

所述采集單元用于從相應的業務節點采集交易記錄對應的交易數據，并將采集的交易數據發送至所述緩存中間件；

所述緩存中間件用于對所述采集單元發送的交易數據進行緩存；

所述欺詐檢測組件用于從所述緩存中間件拉取交易數據，以對所述交易記錄進行欺詐識別，并將識別結果為欺詐的交易記錄發送至業務終端進行展示。

8.根據權利要求7所述的系統，其特征在于，所述系統還包括離線存儲子系統，所述離線存儲子系統用于從所述緩存中間件拉取交易數據，并進行本地存儲；

所述欺詐檢測組件還用于從所述離線存儲子系統提取交易數據，以構建交易樣本集；并利用所述交易樣本集訓練得到欺詐檢測模型；

相應的，所述欺詐檢測組件還用于從所述緩存中間件拉取交易數據，以利用欺詐檢測模型對所述交易記錄進行欺詐識別。

9.根據權利要求7所述的系統，其特征在于，所述系統還包括檢索子系統；

所述檢索子系統用于在接收到業務終端發送的檢索請求后，基于預先配置的檢索邏輯生成所述檢索請求對應的檢索結果，并向所述業務終端反饋所述檢索結果，以使所述業務終端展示。

10.一種業務欺詐監測系統，其特征在于，所述系統包括至少一個處理器及用于存儲處理器可執行指令的存儲器，所述指令被所述處理器執行時實現包括所述權利要求1-6任一項所述方法的步驟。