[發(fā)明專利]可疑洗錢用戶交易關(guān)系確定方法及裝置

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202110580912.0
• 申請(qǐng)日: 2021-05-26
• 公開（公告）號(hào): CN113204716A
• 公開（公告）日: 2021-08-03
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 王迪;史晨陽;王磊;王瑜;彭玥;于冠君;謝毓彬;林欣;馬佳
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國光大銀行股份有限公司
• 主分類號(hào): G06F16/9536
• 分類號(hào): G06F16/9536;G06F16/2458;G06Q40/04;G06Q50/00;G06Q50/26
• 代理公司: 北京康信知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限責(zé)任公司 11240
• 代理人: 張秀英

1.一種可疑洗錢用戶交易關(guān)系確定方法，其特征在于，包括：

根據(jù)全量客戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和可疑洗錢用戶的集合構(gòu)建可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)，其中，所述可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)中的網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)為可疑洗錢用戶；

計(jì)算所述可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)中各個(gè)可疑洗錢用戶之間的交易權(quán)重，并根據(jù)所述交易權(quán)重對(duì)所述可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行標(biāo)注，得到可疑洗錢用戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；

對(duì)所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的所述交易權(quán)重低于預(yù)定閾值的所述可疑洗錢用戶之間的交易關(guān)系進(jìn)行刪除，得到多個(gè)可疑洗錢用戶交易關(guān)系分群，從而確定所述可疑洗錢用戶之間的交易關(guān)系。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在根據(jù)全量客戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和可疑洗錢用戶的集合構(gòu)建可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)之前，還包括：

根據(jù)預(yù)定時(shí)間內(nèi)的全量交易數(shù)據(jù)獲得所述全量客戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，其中，所述全量客戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)至少包括以下之一：交易客戶、交易客戶之間的交易關(guān)系、交易客戶在預(yù)定時(shí)間內(nèi)的交易金額。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，各個(gè)所述可疑洗錢用戶之間的交易權(quán)重至少包括以下之一：金額相關(guān)權(quán)重、客戶距離權(quán)重，其中，所述金額相關(guān)權(quán)重的值為所述可疑洗錢用戶之間資金往來路徑的各個(gè)資金轉(zhuǎn)手金額中最少的交易金額，所述客戶距離權(quán)重的值為所述可疑洗錢用戶之間資金往來的路徑中的最短路徑的資金轉(zhuǎn)手次數(shù)。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，對(duì)所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的所述交易權(quán)重低于預(yù)定閾值的可疑洗錢用戶之間的交易關(guān)系進(jìn)行刪除，包括：

根據(jù)標(biāo)簽傳播算法LPA對(duì)所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的所述交易權(quán)重低于預(yù)定閾值的可疑洗錢用戶之間的交易關(guān)系進(jìn)行刪除。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在得到多個(gè)可疑洗錢用戶交易關(guān)系分群之后，還包括：

根據(jù)所述全量客戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)拓展所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系分群，得到可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，其特征在于，在得到可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)之后，還包括：

對(duì)所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)進(jìn)行可疑度測(cè)定，得到可疑度得分。

7.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，其特征在于，在得到可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)之后，還包括：

基于以下方式之一驗(yàn)證所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)的準(zhǔn)確率：

測(cè)定所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)包含的歷史洗錢關(guān)系網(wǎng)絡(luò)案例的個(gè)數(shù)；

當(dāng)所述全量客戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的各個(gè)可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)均未包含歷史洗錢關(guān)系網(wǎng)絡(luò)案例時(shí)，對(duì)所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系社區(qū)進(jìn)行核驗(yàn)。

8.一種可疑洗錢用戶交易關(guān)系確定裝置，其特征在于，包括：

構(gòu)建模塊，用于根據(jù)全量客戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和可疑洗錢用戶的集合構(gòu)建可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)，其中，所述可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)中的網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)為可疑洗錢用戶；

標(biāo)注模塊，用于計(jì)算所述可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)中各個(gè)可疑洗錢用戶之間的交易權(quán)重，并根據(jù)所述交易權(quán)重對(duì)所述可疑洗錢用戶交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行標(biāo)注，得到可疑洗錢用戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；

刪除模塊，用于對(duì)所述可疑洗錢用戶交易關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的所述交易權(quán)重低于預(yù)定閾值的所述可疑洗錢用戶之間的交易關(guān)系進(jìn)行刪除，得到多個(gè)可疑洗錢用戶交易關(guān)系分群，從而確定所述可疑洗錢用戶之間的交易關(guān)系。

9.一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，其特征在于，所述計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)中存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)程序，其中，所述計(jì)算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)所述權(quán)利要求1至7任一項(xiàng)中所述的方法的步驟。

10.一種電子裝置，包括存儲(chǔ)器、處理器以及存儲(chǔ)在所述存儲(chǔ)器上并可在所述處理器上運(yùn)行的計(jì)算機(jī)程序，其特征在于，所述處理器執(zhí)行所述計(jì)算機(jī)程序時(shí)實(shí)現(xiàn)所述權(quán)利要求1至7任一項(xiàng)中所述的方法的步驟。