[發(fā)明專利]異常賬務(wù)預(yù)警方法及裝置

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202110578755.X
• 申請(qǐng)日: 2021-05-26
• 公開（公告）號(hào): CN113191887A
• 公開（公告）日: 2021-07-30
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 祝銳;陳峰;馬櫻銀;趙愷倫
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國(guó)工商銀行股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/02
• 分類號(hào): G06Q40/02;G06Q40/04
• 代理公司: 北京三友知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 孫乳筍;劉熔

1.一種異常賬務(wù)預(yù)警方法，其特征在于，所述方法包括：

獲取內(nèi)部戶信息及業(yè)務(wù)明細(xì)信息；其中，所述內(nèi)部戶信息包括內(nèi)部戶余額信息及內(nèi)部戶交易明細(xì)；

對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息與所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行匹配，并生成數(shù)據(jù)匹配結(jié)果；

利用預(yù)設(shè)的資金進(jìn)出規(guī)則，對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息及所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行資金進(jìn)出核驗(yàn)，并生成資金核驗(yàn)結(jié)果；

利用預(yù)設(shè)的余額核驗(yàn)規(guī)則，對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息及所述內(nèi)部戶余額信息進(jìn)行余額核驗(yàn)，并生成余額核驗(yàn)結(jié)果；

根據(jù)所述數(shù)據(jù)匹配結(jié)果、所述資金核驗(yàn)結(jié)果及所述余額核驗(yàn)結(jié)果，生成異常賬務(wù)預(yù)警結(jié)果。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息包括交易流水號(hào)、交易金額信息及對(duì)手賬戶信息。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息與所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行匹配，并生成數(shù)據(jù)匹配結(jié)果包括：

根據(jù)所述交易流水號(hào)、交易金額信息及對(duì)手賬戶信息，對(duì)所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行逐條明細(xì)勾兌，確定所述內(nèi)部戶交易明細(xì)中各條明細(xì)對(duì)應(yīng)的交易標(biāo)記類型，并生成數(shù)據(jù)匹配結(jié)果。

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，所述利用預(yù)設(shè)的資金進(jìn)出規(guī)則，對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息及所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行資金進(jìn)出核驗(yàn)，并生成資金核驗(yàn)結(jié)果包括：

根據(jù)所述內(nèi)部戶交易明細(xì)中各條明細(xì)對(duì)應(yīng)的交易標(biāo)記類型，利用預(yù)設(shè)的資金進(jìn)出規(guī)則，對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息及所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行資金進(jìn)出核驗(yàn)，并生成資金核驗(yàn)結(jié)果。

5.一種異常賬務(wù)預(yù)警裝置，其特征在于，所述裝置包括：

數(shù)據(jù)獲取模塊，用于獲取內(nèi)部戶信息及業(yè)務(wù)明細(xì)信息；其中，所述內(nèi)部戶信息包括內(nèi)部戶余額信息及內(nèi)部戶交易明細(xì)；

數(shù)據(jù)匹配模塊，用于對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息與所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行匹配，并生成數(shù)據(jù)匹配結(jié)果；

資金核驗(yàn)?zāi)K，用于利用預(yù)設(shè)的資金進(jìn)出規(guī)則，對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息及所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行資金進(jìn)出核驗(yàn)，并生成資金核驗(yàn)結(jié)果；

余額核驗(yàn)?zāi)K，用于利用預(yù)設(shè)的余額核驗(yàn)規(guī)則，對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息及所述內(nèi)部戶余額信息進(jìn)行余額核驗(yàn)，并生成余額核驗(yàn)結(jié)果；

預(yù)警結(jié)果模塊，用于根據(jù)所述數(shù)據(jù)匹配結(jié)果、所述資金核驗(yàn)結(jié)果及所述余額核驗(yàn)結(jié)果，生成異常賬務(wù)預(yù)警結(jié)果。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的裝置，其特征在于，所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息包括交易流水號(hào)、交易金額信息及對(duì)手賬戶信息。

7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的裝置，其特征在于，所述數(shù)據(jù)匹配模塊還用于根據(jù)所述交易流水號(hào)、交易金額信息及對(duì)手賬戶信息，對(duì)所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行逐條明細(xì)勾兌，確定所述內(nèi)部戶交易明細(xì)中各條明細(xì)對(duì)應(yīng)的交易標(biāo)記類型，并生成數(shù)據(jù)匹配結(jié)果。

8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的裝置，其特征在于，所述資金核驗(yàn)?zāi)K還用于根據(jù)所述內(nèi)部戶交易明細(xì)中各條明細(xì)對(duì)應(yīng)的交易標(biāo)記類型，利用預(yù)設(shè)的資金進(jìn)出規(guī)則，對(duì)所述業(yè)務(wù)明細(xì)信息及所述內(nèi)部戶交易明細(xì)進(jìn)行資金進(jìn)出核驗(yàn)，并生成資金核驗(yàn)結(jié)果。

9.一種電子設(shè)備，包括存儲(chǔ)器、處理器及存儲(chǔ)在存儲(chǔ)器上并可在處理器上運(yùn)行的計(jì)算機(jī)程序，其特征在于，所述處理器執(zhí)行所述計(jì)算機(jī)程序時(shí)實(shí)現(xiàn)權(quán)利要求1至4任一項(xiàng)所述方法。

10.一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，其特征在于，所述計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)存儲(chǔ)有執(zhí)行權(quán)利要求1至4任一項(xiàng)所述方法的計(jì)算機(jī)程序。