[發明專利]銀行理財產品的線上營銷方法、裝置及系統

在審

• 申請號: 202110464915.8
• 申請日: 2021-04-28
• 公開（公告）號: CN113159896A
• 公開（公告）日: 2021-07-23
• 發明（設計）人: 莊曼珊;徐黎明;洪伙彪;周潤坤
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q30/06
• 分類號: G06Q30/06;G06Q40/06
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 任默聞;王濤

本發明公開了一種銀行理財產品的線上營銷方法、裝置及系統，可應用但不限于5G技術領域，該系統包括：客戶終端、銷售終端、消息服務器、音視頻服務器、營銷管理服務器和觸客服務器；客戶終端用于目標客戶購買銀行網點的理財產品；銷售終端用于獲取目標客戶的用戶畫像，根據目標客戶的用戶畫像向客戶終端推送一個或多個理財產品；消息服務器用于傳輸銷售終端與客戶終端之間的對話消息；音視頻服務器用于采集目標客戶和銷售人員在對話過程中的音頻或視頻數據；營銷管理服務器用于提供各個理財產品的產品信息；觸客服務器用于在接收到目標客戶對理財產品的購買操作指令后，完成理財產品的購買業務流程。本發明能夠實現無接觸的銀行理財產品營銷。

技術領域

本發明公開了一種銀行理財產品的線上營銷方法、裝置及系統，可應用于5G技術領域，也可應用于除5G技術領域以外的任意領域，本發明公開的銀行理財產品的線上營銷方法、裝置及系統的應用領域不作限定。

背景技術

本部分旨在為權利要求書中陳述的本發明實施例提供背景或上下文。此處的描述不因為包括在本部分中就承認是現有技術。

隨著客戶服務需求線上化的趨勢日益明顯，銀行網點專業的客戶經理等服務人員因缺少智能高效的線上運營服務平臺與工具，未與線上大量客戶流量充分對接，銀行服務資源未得到充分發揮，線上獲取客戶與沉淀客戶的能力不足。2020年的新冠肺炎疫情催生了非接觸服務模式在各行各業的應用，尤其在金融行業，為滿足客戶對銀行網點的服務需求，通過音視頻等新技術促進了網點客戶營銷等業務的深度觸網。

發明內容

本發明實施例提供了一種銀行理財產品的線上營銷系統，用以解決現有的銀行網點，由銷售人員現場面對面向客戶推薦理財產品，存在效率低下且需要人員面對面接觸容易引發疾病傳播的技術問題，該系統包括：客戶終端、銷售終端、消息服務器、音視頻服務器、營銷管理服務器和觸客服務器；其中，客戶終端，用于目標客戶購買銀行網點的理財產品；銷售終端，與客戶終端通信，用于獲取目標客戶的用戶畫像，并根據目標客戶的用戶畫像，向客戶終端推送一個或多個理財產品；消息服務器，與銷售終端和客戶終端分別通信，用于傳輸銷售終端與客戶終端之間的對話消息；音視頻服務器，與銷售終端和客戶終端分別通信，用于采集目標客戶和銷售人員在對話過程中的音頻數據或視頻數據；營銷管理服務器，與銷售終端和客戶終端分別通信，用于向銷售終端和客戶終端提供各個理財產品的產品信息；觸客服務器，與客戶終端通信，用于在接收到目標客戶對理財產品的購買操作指令后，完成理財產品的購買業務流程。

本發明實施例還提供一種銀行理財產品的線上營銷方法，用以解決現有的銀行網點，由銷售人員現場面對面向客戶推薦理財產品，存在效率低下且需要人員面對面接觸容易引發疾病傳播的技術問題，該方法包括：創建一個或多個線上工作室，其中，每個線上工作室對應一個銷售終端；在監測到目標客戶的客戶終端登錄進入任意一個線上工作室的情況下，建立客戶終端與相應銷售終端之間的消息傳輸通道；通過消息傳輸通道傳輸銷售終端與客戶終端之間的對話消息；通過銷售終端根據目標客戶的用戶畫像，將一個或多個理財產品的產品信息，推送至目標客戶的客戶終端，其中，所述產品信息中包含：產品購買鏈接；接收目標客戶通過客戶終端進入任意一個理財產品的產品購買鏈接下發的購買操作指令，并根據購買操作指令，完成相應理財產品的購買業務流程。

本發明實施例還提供一種銀行理財產品的線上營銷裝置，用以解決現有的銀行網點，由銷售人員現場面對面向客戶推薦理財產品，存在效率低下且需要人員面對面接觸容易引發疾病傳播的技術問題，該裝置包括：虛擬工作室創建模塊，用于創建一個或多個線上工作室，其中，每個線上工作室對應一個銷售終端；消息傳輸通道建立模塊，用于在監測到目標客戶的客戶終端登錄進入任意一個線上工作室的情況下，建立客戶終端與相應銷售終端之間的消息傳輸通道；消息傳輸模塊，用于通過消息傳輸通道傳輸銷售終端與客戶終端之間的對話消息；產品推送模塊，用于通過銷售終端根據目標客戶的用戶畫像，將一個或多個理財產品的產品信息，推送至目標客戶的客戶終端，其中，所述產品信息中包含：產品購買鏈接；產品交易模塊，用于接收目標客戶通過客戶終端進入任意一個理財產品的產品購買鏈接下發的購買操作指令，以及根據購買操作指令，完成相應理財產品的購買業務流程。