[發明專利]一種現金流的處理方法、裝置、計算機設備及存儲介質

在審

• 申請號: 202110432268.2
• 申請日: 2021-04-21
• 公開（公告）號: CN113034287A
• 公開（公告）日: 2021-06-25
• 發明（設計）人: 任夢琪;陳啟;龔凌;舒司達;沈麗虹
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q40/00
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 孟金喆

本發明實施例涉及自動程序設計相關技術，公開了一種現金流的處理方法、裝置、計算機設備及存儲介質。該方法包括：獲取交易合約，通過自適應現金流計量模型根據所述交易合約包括的合約條款生成計劃現金流；確定所述計劃現金流的清算模式，通過現金流清算調整機制中與所述清算模式匹配的規則對所述計劃現金流進行軋差處理，得到交割現金流。本發明實施例可以通過自適應現金流計量模型自動生成計劃現金流，并通過現金流清算調整機制基于計劃現金流生成符合實際交割的交割現金流，無需人工操作，提高了業務運營自動化程度、降低了操作風險、簡化了操作流程，解決相關技術的現金流管理依賴于業務人員手動處理導致的問題。

技術領域

本發明實施例涉及自動程序設計相關技術，尤其涉及一種現金流的處理方法、裝置、計算機設備及存儲介質。

背景技術

投資與交易集約化運營業務操作過程中，主要采用業務人員手工處理的方式管理下述場景的現金流。

例如，對于清算非全額模式場景，目前僅支持業務人員使用現金流信息多樣維度的查詢條件進行現金流的篩選，并明確指定現金流記錄做軋差，無法自動進行符合實際交割情況的計劃現金流到交割現金流的轉換生成。具體地，業務人員根據交易合約的編號等要素查詢交易合約項下的現金流，然后，手動選擇查詢得到的至少2條現金流做軋差處理。

目前現金流的業務人員手動處理極大的依賴人工判斷和計算，需要多級復核審核，導致處理流程復雜、響應時間長、存在操作風險以及處理效率低下等問題。

發明內容

本發明實施例提供一種現金流的處理方法、裝置、計算機設備及存儲介質，可以解決相關技術的現金流管理依賴于業務人員手動處理導致的問題。

第一方面，本發明實施例提供了一種現金流的處理方法，包括：

獲取交易合約，通過自適應現金流計量模型根據所述交易合約包括的合約條款生成計劃現金流，其中，所述自適應現金流計量模型基于計劃現金流計算公式、利息計算公式以及自適應調整補償策略構成，所述自適應調整補償策略用于根據交易修改前后的交易合約對應的應清算和已清算現金流的金額差額生成補償現金流，將所述補償現金流插入修改后的交易合約對應的計劃現金流中；

確定所述計劃現金流的清算模式，通過現金流清算調整機制中與所述清算模式匹配的規則對所述計劃現金流進行軋差處理，得到交割現金流。

第二方面，本發明實施例還提供了一種現金流的管理裝置，該裝置包括：

計劃現金流生成模塊，用于獲取交易合約，通過自適應現金流計量模型根據所述交易合約包括的合約條款生成計劃現金流，其中，所述自適應現金流計量模型基于計劃現金流計算公式、利息計算公式以及自適應調整補償策略構成，所述自適應調整補償策略用于根據交易修改前后的交易合約對應的應清算和已清算現金流的金額差額生成補償現金流，將所述補償現金流插入修改后的交易合約對應的計劃現金流中；

交割現金流生成模塊，用于確定所述計劃現金流的清算模式，通過現金流清算調整機制中與所述清算模式匹配的規則對所述計劃現金流進行軋差處理，得到交割現金流。

第三方面，本發明實施例還提供了一種計算機設備，所述計算機設備包括：

一個或多個處理器；

存儲器，用于存儲一個或多個程序，

當所述一個或多個程序被所述一個或多個處理器執行，使得所述一個或多個處理器實現如本發明任意實施例所述的現金流的處理方法。

第四方面，本發明實施例還提供了一種包含計算機可執行指令的存儲介質，所述計算機可執行指令在由計算機處理器執行時用于執行如本發明任意實施例所述的現金流的處理方法。