[發(fā)明專利]一種基于區(qū)塊鏈的交易賬戶風(fēng)險管理方法

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• 申請日: 2021-02-08
• 公開（公告）號: CN112907235A
• 公開（公告）日: 2021-06-04
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 韓越
• 申請（專利權(quán)）人: 寧波一量科技有限公司
• 主分類號: G06Q20/06
• 分類號: G06Q20/06;G06Q20/40;G06Q40/04;G06F16/27;G06F21/60
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• 代理人: 暫無信息

本發(fā)明公開了一種基于區(qū)塊鏈的交易賬戶風(fēng)險管理方法，包括如下過程：在交易賬戶中開發(fā)三種數(shù)據(jù)序列，分別為交易資產(chǎn)序列，交易方向序列，以及交易數(shù)量序列，并通過區(qū)塊鏈進(jìn)行分布式存儲。當(dāng)客戶交易賬戶中發(fā)生新的交易行為時，對應(yīng)的交易資產(chǎn)、交易方向以及交易數(shù)量會進(jìn)入三種數(shù)據(jù)序列，生成新的數(shù)據(jù)塊，最后通過區(qū)塊鏈的共識機(jī)制和驗證機(jī)制完成交易動作的風(fēng)險評估，評估的內(nèi)容包括大額、分拆、虛報、盜取等交易中常見的異常行為。

技術(shù)領(lǐng)域：

本發(fā)明涉及證券交易風(fēng)險管理領(lǐng)域，具體為應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)對證券交易賬戶風(fēng)險進(jìn)行管理的方法。

背景技術(shù)：

在資產(chǎn)管理領(lǐng)域，賬戶風(fēng)險管理涉及到對于交易相關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的監(jiān)管分析以及合規(guī)審查。交易賬戶體系從數(shù)據(jù)分析、技術(shù)開發(fā)到產(chǎn)品都需要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控流程，通過審核每一筆交易記錄，從而完成交易行為的盡職調(diào)查，是規(guī)避交易中存在違法違規(guī)風(fēng)險的重要步驟。

現(xiàn)有的交易賬戶分析技術(shù)，以歷史交易記錄的手動查詢以及對可疑交易信息匹配的主觀性判斷為主，無法實時準(zhǔn)確高效地對所有交易行為進(jìn)行自動化關(guān)聯(lián)分析。由于交易賬戶數(shù)量多且交易記錄存在于多賬戶，傳統(tǒng)的技術(shù)方法對于這些復(fù)雜場景下的違規(guī)及違法行為難以有效甄別，賬戶風(fēng)險管理的自動化及智能化一直處于較低水平。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明旨在提供一種基于區(qū)塊鏈的交易賬戶風(fēng)險管理方法，以解決上述背景技術(shù)中提出的問題。

為實現(xiàn)上述目的，本發(fā)明提供如下技術(shù)方案：一種基于區(qū)塊鏈的交易賬戶風(fēng)險管理方法，包括如下過程：在交易賬戶中開發(fā)三種數(shù)據(jù)序列，分別為交易資產(chǎn)序列，交易方向序列，以及交易數(shù)量序列，并通過區(qū)塊鏈進(jìn)行分布式存儲。當(dāng)客戶交易賬戶中發(fā)生新的交易動作時，對應(yīng)的交易資產(chǎn)、交易方向以及交易數(shù)量會進(jìn)入三種數(shù)據(jù)序列，生成新的數(shù)據(jù)塊，最后通過區(qū)塊鏈的共識機(jī)制和驗證機(jī)制完成交易動作的風(fēng)險評估，評估的內(nèi)容包括大額、分拆、虛報、盜取等交易中常見的異常行為。

根據(jù)賬戶歷史交易記錄，對于交易中涉及的交易資產(chǎn)、交易方向以及交易數(shù)量分別構(gòu)建交易資產(chǎn)序列、交易方向序列和交易數(shù)量序列，序列數(shù)據(jù)通過塊鏈結(jié)構(gòu)進(jìn)行分布式存儲；

賬戶中生成新的交易動作進(jìn)行數(shù)據(jù)提取后，將結(jié)合已有交易資產(chǎn)序列、交易方向序列以及交易數(shù)量序列分別生成交易資產(chǎn)數(shù)據(jù)鏈、交易方向數(shù)據(jù)鏈和交易數(shù)量數(shù)據(jù)鏈，各鏈可以通過多鏈共享機(jī)制進(jìn)行交叉驗證；

與現(xiàn)有技術(shù)相比，本發(fā)明的有益效果是：可以通過對交易記錄的塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)存儲，實時準(zhǔn)確高效地對所有交易行為進(jìn)行自動化關(guān)聯(lián)分析。采用多鏈共享的驗證機(jī)制，可以對跨賬戶交易行為這些復(fù)雜場景下的交易行為進(jìn)行有效甄別，切實提升賬戶風(fēng)險管理的自動化及智能化水平。

圖1為本發(fā)明系統(tǒng)原理框圖。

具體實施方式

下面會根據(jù)本發(fā)明附圖中的實施框架結(jié)構(gòu)，對實施例中的技術(shù)方案進(jìn)行完整描述，但所描述實施例僅為本發(fā)明的部分實施例，所有本領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)人員基于本發(fā)明中的實施例所做出非創(chuàng)造性實施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。

根據(jù)賬戶歷史交易記錄，對于交易中涉及的交易資產(chǎn)、交易方向以及交易數(shù)量分別構(gòu)建交易資產(chǎn)序列、交易方向序列和交易數(shù)量序列，序列數(shù)據(jù)通過塊鏈結(jié)構(gòu)進(jìn)行分布式存儲；

賬戶中生成新的交易動作進(jìn)行數(shù)據(jù)提取后，將結(jié)合已有交易資產(chǎn)序列、交易方向序列以及交易數(shù)量序列分別生成交易資產(chǎn)數(shù)據(jù)鏈、交易方向數(shù)據(jù)鏈和交易數(shù)量數(shù)據(jù)鏈，各鏈可以通過多鏈共享機(jī)制進(jìn)行交叉驗證；

生成交易資產(chǎn)鏈區(qū)塊體，并對包含資產(chǎn)類型、資產(chǎn)名稱、交易所名稱等信息進(jìn)行加密處理；

生成交易方向鏈區(qū)塊體，并對包含交易方向、交易對手等信息進(jìn)行加密處理；

生成交易數(shù)量鏈區(qū)塊體，并對包含下單數(shù)量、成交數(shù)量、成交次數(shù)等信息進(jìn)行加密處理；