[發(fā)明專利]一種基于區(qū)塊鏈的交易賬戶風險管理方法

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• 申請日: 2021-02-08
• 公開（公告）號: CN112907235A
• 公開（公告）日: 2021-06-04
• 發(fā)明（設計）人: 韓越
• 申請（專利權(quán)）人: 寧波一量科技有限公司
• 主分類號: G06Q20/06
• 分類號: G06Q20/06;G06Q20/40;G06Q40/04;G06F16/27;G06F21/60
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種基于區(qū)塊鏈的交易賬戶風險管理方法，其特征在于，包括：

根據(jù)賬戶歷史交易記錄，對于交易中涉及的交易資產(chǎn)、交易方向以及交易數(shù)量分別構(gòu)建交易資產(chǎn)序列、交易方向序列和交易數(shù)量序列，序列數(shù)據(jù)通過塊鏈結(jié)構(gòu)進行分布式存儲。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，賬戶中生成新的交易動作進行數(shù)據(jù)提取后，將結(jié)合已有交易資產(chǎn)序列、交易方向序列以及交易數(shù)量序列分別生成交易資產(chǎn)數(shù)據(jù)鏈、交易方向數(shù)據(jù)鏈和交易數(shù)量數(shù)據(jù)鏈，各鏈可以通過多鏈共享機制進行交叉驗證。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述資產(chǎn)鏈、方向鏈和數(shù)量鏈的區(qū)塊體信息包括：

交易資產(chǎn)鏈區(qū)塊體，包含資產(chǎn)類型、資產(chǎn)名稱、交易所名稱等信息；

交易方向鏈區(qū)塊體，包含交易方向、交易對手等信息；

交易數(shù)量鏈區(qū)塊體，包含下單數(shù)量、成交數(shù)量、成交次數(shù)等信息。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，數(shù)據(jù)區(qū)塊封裝基于風險評估算法計算得到的大額交易異常，依據(jù)交易數(shù)量鏈區(qū)塊體成交數(shù)量比對進行計算。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，數(shù)據(jù)區(qū)塊封裝基于風險評估算法計算得到的大單分拆小單交易異常，依據(jù)交易數(shù)量鏈區(qū)塊體下單數(shù)量和成交數(shù)量比對進行計算。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，數(shù)據(jù)區(qū)塊封裝基于風險評估算法計算得到的訂單虛報異常，依據(jù)交易數(shù)量鏈區(qū)塊體下單數(shù)量和成交數(shù)量比對進行計算。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，數(shù)據(jù)區(qū)塊封裝基于風險評估算法計算得到的交易盜取異常，依據(jù)交易資產(chǎn)鏈區(qū)塊體資產(chǎn)類型、交易方向鏈區(qū)塊體交易對手和交易數(shù)量鏈區(qū)塊體成交數(shù)量比對進行計算。

8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，異常數(shù)據(jù)通過分布式組網(wǎng)機制、數(shù)據(jù)傳播機制和數(shù)據(jù)驗證機制，并結(jié)合主要封裝網(wǎng)絡節(jié)點的風險評估算法，來進行多鏈共享驗證，多鏈驗證結(jié)果將同步存儲于節(jié)點。