[發(fā)明專利]基于隨機森林進(jìn)行客戶等級劃分的保險客戶信息管理系統(tǒng)

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• 申請日: 2020-12-30
• 公開（公告）號: CN112767177A
• 公開（公告）日: 2021-05-07
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 程思洲;葉積平;林志鵬
• 申請（專利權(quán)）人: 中國人壽保險股份有限公司上海數(shù)據(jù)中心
• 主分類號: G06Q40/08
• 分類號: G06Q40/08;G06Q10/06;G06K9/62
• 代理公司: 上海科盛知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 31225
• 代理人: 趙繼明

本發(fā)明涉及一種基于隨機森林進(jìn)行客戶等級劃分的保險客戶信息管理系統(tǒng)，包括通訊錄子模塊和展業(yè)工具子模塊，通訊錄子模塊顯示有客戶的基本個人信息、保單信息和客戶等級，展業(yè)工具子模塊包括多個業(yè)務(wù)功能單元；客戶等級的確定包括以下步驟：從基本個人信息和保單信息中獲取多個客戶特征；基于多個客戶特征構(gòu)建隨機森林；計算每個客戶特征在整個隨機森林的重要度；根據(jù)客戶特征的重要度對客戶特征進(jìn)行排序，從而篩選出部分客戶特征作為客戶指標(biāo)；根據(jù)客戶指標(biāo)，通過預(yù)先建立的客戶等級模型，獲取每個客戶的評分，確定每個客戶的客戶等級。與現(xiàn)有技術(shù)相比，本發(fā)明具有對客戶等級的確定更加高效全面、有利于提升工作效率和質(zhì)量等優(yōu)點。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及保險客戶信息管理領(lǐng)域，尤其是涉及基于隨機森林進(jìn)行客戶等級劃分的保險客戶信息管理系統(tǒng)。

背景技術(shù)

對保險客戶的經(jīng)營活動是保險銷售的重要一環(huán)，保險銷售人員通過互聯(lián)網(wǎng)拉近與潛在客戶之間的距離，推銷產(chǎn)品、提供保全和理賠服務(wù)，并持續(xù)保持與客戶的密切聯(lián)系。

當(dāng)前市面上的保險客戶經(jīng)營管理系統(tǒng)，大部分缺乏對于營銷員客戶的合理分類和對于營銷員活動的全流程引導(dǎo)，僅僅提供了客戶的基本信息，沒有針對性的分類、整理和建議。銷售人員難以對不同類型的客戶開展不同類型的展業(yè)活動，既缺乏對過往的客戶經(jīng)營情況進(jìn)行的統(tǒng)計和存量數(shù)據(jù)分析，也缺乏對未來客養(yǎng)活動進(jìn)行的分類規(guī)劃設(shè)計。

部分系統(tǒng)盡管對客戶進(jìn)行了粗糙的分類，但主要依賴于專家經(jīng)驗，缺乏堅實的數(shù)理基礎(chǔ)。專家經(jīng)驗是一種人工抉擇的過程，只能根據(jù)歷史經(jīng)驗進(jìn)行統(tǒng)計和提煉，很難量化出分類特征的重要度。隨著所采集的客戶特征越來越多，要從海量特征中找出可能的指標(biāo)，通過專家經(jīng)驗篩選過程需要耗費極大人力和資源。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明的目的就是為了克服上述現(xiàn)有技術(shù)存在難以對不同類型的客戶開展不同類型的展業(yè)活動，對客戶的分類需要耗費極大人力和資源的缺陷而提供一種基于隨機森林進(jìn)行客戶等級劃分的保險客戶信息管理系統(tǒng)。

本發(fā)明的目的可以通過以下技術(shù)方案來實現(xiàn)：

一種基于隨機森林進(jìn)行客戶等級劃分的保險客戶信息管理系統(tǒng)，包括通訊錄子模塊和展業(yè)工具子模塊，所述通訊錄子模塊顯示有客戶的基本個人信息、保單信息和客戶等級，所述展業(yè)工具子模塊包括多個業(yè)務(wù)功能單元；

所述客戶等級的確定包括以下步驟：

從所述基本個人信息和保單信息中獲取多個客戶特征；

基于所述多個客戶特征構(gòu)建隨機森林；

計算每個所述客戶特征在整個所述隨機森林的重要度；

根據(jù)所述客戶特征的重要度對客戶特征進(jìn)行排序，從而篩選出部分客戶特征作為客戶指標(biāo)；

根據(jù)所述客戶指標(biāo)，通過預(yù)先建立的客戶等級模型，獲取每個客戶的評分，確定每個客戶的客戶等級。

進(jìn)一步地，所述客戶特征包括基本個人信息、保單類型、年繳金額、購買險種、累計保費和累計保額。

進(jìn)一步地，所述多個業(yè)務(wù)功能單元包括電子優(yōu)惠券發(fā)送單元、電子賀卡發(fā)送單元、保險產(chǎn)品圖示單元和電子計劃書單元。

進(jìn)一步地，所述客戶特征在整個所述隨機森林的重要度的計算包括：

計算該客戶特征在每個決策樹各節(jié)點處的重要度；

分別在該客戶特征的各個決策樹中將該客戶特征各節(jié)點處的重要度累加，計算各個決策樹的重要度；

將各個決策樹的重要度累加，計算該客戶特征在整個隨機森林的重要度。

進(jìn)一步地，所述每個客戶的評分的獲取具體為：