[發明專利]一種資金回流的識別方法、裝置及設備

在審

• 申請號: 202011602747.6
• 申請日: 2020-12-29
• 公開（公告）號: CN112613986A
• 公開（公告）日: 2021-04-06
• 發明（設計）人: 徐思遠;劉一陽
• 申請（專利權）人: 中國農業銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/04;G06Q10/06
• 代理公司: 北京集佳知識產權代理有限公司 11227
• 代理人: 馮柳偉

1.一種資金回流的識別方法，其特征在于，包括：

獲取待識別用戶的個體信息和資金交易信息；

根據所述用戶的個體信息和資金交易信息，提取所述用戶的個體特征和社區特征；

將所述用戶的個體特征和社區特征輸入至預先構建的資金回流識別模型，以識別出所述用戶是否為涉及資金回流的個體。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，構建所述資金回流識別模型，包括：

獲取個人的個體信息和企業的個體信息以及所述個人和所述企業之間的關聯關系；

利用所述個人的個體信息和企業的個體信息以及所述個人和所述企業之間的關聯關系組成三元組；并利用所述三元組構建資金回流識別知識圖譜；

提取所述資金回流識別知識圖譜中用戶的個體特征和社區特征；

根據所述資金回流識別知識圖譜中用戶的個體特征和社區特征以及所述資金回流識別知識圖譜中用戶對應的識別標簽對初始資金回流識別模型進行訓練，生成所述資金回流識別模型。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，所述初始資金回流識別模型為二分類模型。

4.根據權利要求2至3任一項所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

獲取資金回流的人工識別結果；

利用所述資金回流的人工識別結果和預先建立的貝葉斯優化模型對所述資金回流識別模型進行參數優化，得到參數優化后的資金回流識別模型。

5.一種資金回流的識別裝置，其特征在于，包括：

第一獲取單元，用于獲取待識別用戶的個體信息和資金交易信息；

第一提取單元，用于根據所述用戶的個體信息和資金交易信息，提取所述用戶的個體特征和社區特征；

識別單元，用于將所述用戶的個體特征和社區特征輸入至預先構建的資金回流識別模型，以識別出所述用戶是否為涉及資金回流的個體。

6.根據權利要求5所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括：

第二獲取單元，用于獲取個人的個體信息和企業的個體信息以及所述個人和所述企業之間的關聯關系；

構建單元，用于利用所述個人的個體信息和企業的個體信息以及所述個人和所述企業之間的關聯關系組成三元組；并利用所述三元組構建資金回流識別知識圖譜；

第二提取單元，用于提取所述資金回流識別知識圖譜中用戶的個體特征和社區特征；

訓練單元，用于根據所述資金回流識別知識圖譜中用戶的個體特征和社區特征以及所述資金回流識別知識圖譜中用戶對應的識別標簽對初始資金回流識別模型進行訓練，生成所述資金回流識別模型。

7.根據權利要求6所述的裝置，其特征在于，所述初始資金回流識別模型為二分類模型。

8.根據權利要求6至7任一項所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括：

第三獲取單元，用于獲取資金回流的人工識別結果；

優化單元，用于利用所述資金回流的人工識別結果和預先建立的貝葉斯優化模型對所述資金回流識別模型進行參數優化，得到參數優化后的資金回流識別模型。

9.一種資金回流的識別設備，其特征在于，包括：處理器、存儲器、系統總線；

所述處理器以及所述存儲器通過所述系統總線相連；

所述存儲器用于存儲一個或多個程序，所述一個或多個程序包括指令，所述指令當被所述處理器執行時使所述處理器執行權利要求1-4任一項所述的方法。

10.一種計算機可讀存儲介質，其特征在于，所述計算機可讀存儲介質中存儲有指令，當所述指令在終端設備上運行時，使得所述終端設備執行權利要求1-4任一項所述的方法。