[發明專利]精準識別空殼企業的方法、設備和存儲介質

在審

• 申請號: 202011495057.5
• 申請日: 2020-12-17
• 公開（公告）號: CN112734161A
• 公開（公告）日: 2021-04-30
• 發明（設計）人: 王靜
• 申請（專利權）人: 企查查科技有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q30/00
• 代理公司: 蘇州威世朋知識產權代理事務所(普通合伙) 32235
• 代理人: 董燕

本發明揭示了一種精準識別空殼企業的方法、設備和存儲介質，所述方法包括：根據目標企業的行業，選取對應行業的空殼識別模型；獲取目標企業的五個維度的風險特征數據，將所述風險特征數據導入所述空殼識別模型中；其中，所述五個維度包括法定代表人維度、組織結構維度、關聯企業維度、經營狀態維度和基礎信息維度，每個所述維度具有不同的風險特征；所述空殼識別模型根據所述風險特征對所述目標企業進行空殼識別。與現有技術相比，本發明的精準識別空殼企業的方法，所述方法根據目標企業的行業，選取對應行業的空殼識別模型，對目標企業進行空殼識別，大大提高了空殼識別的準確性。

技術領域

本發明涉及網絡信息技術領域，具體而言，涉及一種精準識別空殼企業的方法、設備和存儲介質。

背景技術

空殼企業是指在注冊機構登記注冊的、沒有實體經營、或者缺少實體經營所必需資產的法人實體。由于該類型企業可能通過參與各種買空賣空事件進行經濟犯罪，并且通常涉及的資金規模龐大，威脅金融秩序和經濟發展。因此，對空殼企業進行準確識別，可以有效降低甚至避免可能引發的洗錢及欺詐風險。

現有技術中，對空殼進行識別，一般基于某些具體特征或是某個模型，但是這種方法沒有大量數據支撐，識別空殼的命中率低，因此，如何提高識別空殼的命中率，是本領域技術人員亟待解決的問題。

發明內容

本發明的目的在于提供一種精準識別空殼企業的方法、設備和存儲介質。

為實現上述發明目的之一，本發明一實施方式提供一種精準識別空殼企業的方法，所述方法包括：

根據目標企業的行業，選取對應行業的空殼識別模型；

獲取目標企業的五個維度的風險特征數據，將所述風險特征數據導入所述空殼識別模型中；其中，所述五個維度包括法定代表人維度、組織結構維度、關聯企業維度、經營狀態維度和基礎信息維度，每個所述維度具有不同的風險特征；

所述空殼識別模型根據所述風險特征數據對所述目標企業進行空殼識別。

作為本發明一實施方式的進一步改進，所述五個維度的風險特征包括一級風險特征和二級風險特征，“所述空殼識別模型根據所述風險特征數據對所述目標企業進行空殼識別”具體包括：

在所述目標企業符合某一個一級風險特征時，判定所述目標企業為空殼企業；

在所述目標別企業的所有二級風險特征的分值總和超過設定空殼閾值時，判定所述目標企業為空殼企業。

作為本發明一實施方式的進一步改進，兩個不同行業的所述空殼識別模型中至少一個相同的二級風險特征的分值不同。

作為本發明一實施方式的進一步改進，所述空殼識別模型的構建方法包括：

獲取企業空殼樣本集，從所述企業空殼樣本集中獲取每個樣本的五個維度的企業特征數據，所述五個維度包括法定代表人維度、組織結構維度、關聯企業維度、經營狀態維度和基礎信息維度；

從所述五個維度的企業特征數據中分別提取各個維度的風險特征，將所述風險特征劃分成一級風險特征和二級風險特征；

根據所述一級風險特征和二級風險特征構建空殼識別模型。

作為本發明一實施方式的進一步改進，所述“根據所述一級風險特征和二級風險特征構建空殼識別模型”具體包括：

將所述一級風險特征作為所述空殼識別模型的完全命中的風險特征；

將所述二級風險特征作為所述空殼識別模型的具有分值的風險特征，為各個二級風險特征設定相應的分值；

根據所述空殼識別模型對所述企業空殼樣本集中的樣本的識別結果，調整所述空殼識別模型中二級風險特征的分值。