[發明專利]客戶加保業務數據查詢方法、裝置和電子設備

在審

• 申請號: 202011444450.1
• 申請日: 2020-12-08
• 公開（公告）號: CN112446793A
• 公開（公告）日: 2021-03-05
• 發明（設計）人: 周華強;朱濤;丁少正;于高升;楊軻
• 申請（專利權）人: 中國人壽保險股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/08
• 分類號: G06Q40/08;G06F16/2457;G06F16/22
• 代理公司: 北京風雅頌專利代理有限公司 11403
• 代理人: 車英慧

本說明書實施例提供一種客戶加保業務數據查詢方法、裝置和電子設備。該方法包括：將客戶分配給該客戶的所有長險有效保單所屬的銷售員；根據該銷售員的工號查詢出所述銷售員名下所有客戶列表，所述客戶列表中的客戶都為有長險有效保單的客戶；根據需加保客戶的客戶號、銷售員等級以及銷售機構類別查詢出所述客戶列表中所述需加保客戶的信息；根據所述需加保客戶的信息，計算出優質客戶和非優質客戶不同險種的“三免”可加保空間；根據優質用戶判斷條件，判斷需加保客戶為優質客戶還是非優質客戶，從而得出需加保客戶不同險種的“三免”可加保空間。本說明書提供的方法、裝置和電子設備，可助力銷售員挖掘老客戶，增加客戶的加保空間。

技術領域

本說明書一個或多個實施例涉及數據處理技術領域，尤其涉及一種客戶加保業務數據查詢方法、裝置和電子設備。

背景技術

由于保障型產品的核保規則本身比較復雜，加入了差異化核保規則后，更難為銷售人員理解和掌握。同時，現有的開展客戶加保的系統智能化水平相對較低，給銷售人員開展客戶加保業務帶來不少困難。

具體的，現有技術無法查詢出銷售員名下所有的客戶信息；查詢出的客戶累計風險保額沒有按照最新的核保政策進行清零減半，從而導致客戶可加保的空間減小，無法給客戶爭取最大保障。且現有技術無法直接查詢出客戶免超額體檢、免生存調查、免財務資料的不同險種的可加保空間，需要進行大量計算。

發明內容

有鑒于此，本說明書一個或多個實施例的目的在于提出一種客戶加保業務數據查詢方法、裝置和電子設備，以克服現有技術中全部或部分不足。

基于上述目的，本說明書一個或多個實施例提供了客戶加保業務數據查詢方法，包括：

將客戶分配給該客戶的所有長險有效保單所屬的銷售員；

根據該銷售員的工號查詢出所述銷售員名下所有客戶列表，所述客戶列表中的客戶都為有長險有效保單的客戶；

根據需加保客戶的客戶號、銷售員等級以及銷售機構類別查詢出所述客戶列表中所述需加保客戶的信息；

根據所述需加保客戶的信息，計算出優質客戶和非優質客戶不同險種的“三免”可加保空間；

根據優質用戶判斷條件，判斷需加保客戶為優質客戶還是非優質客戶，從而得出需加保客戶不同險種的“三免”可加保空間。

基于同一發明構思，本說明書一個或多個實施例還提供了一種客戶加保業務數據查詢裝置，包括：

分配模塊，被配置為將客戶分配給該客戶的所有長險有效保單所屬的銷售員；

第一查詢模塊，被配置為根據該銷售員的工號查詢出所述銷售員名下所有客戶列表，所述客戶列表中的客戶都為有長險有效保單的客戶；

第二查詢模塊，被配置為根據需加保客戶的客戶號、銷售員等級以及銷售機構類別查詢出所述客戶列表中所述需加保客戶的信息；

計算模塊，被配置為根據所述需加保客戶的信息，計算出優質客戶和非優質客戶不同險種的“三免”可加保空間；

判斷與生成模塊，被配置為根據優質用戶判斷條件，判斷需加保客戶為優質客戶還是非優質客戶，從而得出需加保客戶不同險種的“三免”可加保空間。

基于同一發明構思，本說明書一個或多個實施例還提供了一種電子設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執行所述程序時實現如上任意一項所述的方法。

從上面所述可以看出，本說明書一個或多個實施例提供的客戶加保業務數據查詢方法、裝置和電子設備，主要發展持有長險保單的老客戶，可查詢出優質客戶和非優質客戶不同險種的“三免”可加保空間。從而助力銷售員挖掘老客戶，增加客戶的加保空間，給客戶爭取最大保障。并且銷售員可在可加保空間范圍內有針對性地銷售產品，提升精準營銷水平和出單效率。