[發明專利]客戶加保業務數據查詢方法、裝置和電子設備

在審

• 申請號: 202011444450.1
• 申請日: 2020-12-08
• 公開（公告）號: CN112446793A
• 公開（公告）日: 2021-03-05
• 發明（設計）人: 周華強;朱濤;丁少正;于高升;楊軻
• 申請（專利權）人: 中國人壽保險股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/08
• 分類號: G06Q40/08;G06F16/2457;G06F16/22
• 代理公司: 北京風雅頌專利代理有限公司 11403
• 代理人: 車英慧

1.一種客戶加保業務數據查詢方法，其特征在于，包括：

將客戶分配給該客戶的所有長險有效保單所屬的銷售員；

根據該銷售員的工號查詢出所述銷售員名下所有客戶列表，所述客戶列表中的客戶都為有長險有效保單的客戶；

根據需加保客戶的客戶號、銷售員等級以及銷售機構類別查詢出所述客戶列表中所述需加保客戶的信息；

根據所述需加保客戶的信息，計算出優質客戶和非優質客戶不同險種的“三免”可加保空間；

根據優質用戶判斷條件，判斷需加保客戶為優質客戶還是非優質客戶，從而得出需加保客戶不同險種的“三免”可加保空間。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述需加保客戶的信息包括：

需加保客戶的姓名、性別、生日、電話、年齡、地址、理賠記錄標識、異常承保記錄標識、黑名單記錄標識、異常告知記錄標識、高風險職業標識。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述“三免”可加保空間為：滿足免體檢、免生存調查、免財務資料任意一項的可加保空間。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述不同險種包括：

個險壽險、個險重疾險、個險意外險、個險護理險、個險儲蓄險、個險豁免保險費、個險未成年人凈賠付額。

5.根據權利要求2至4中任一項所述的方法，其特征在于，根據所述需加保客戶的信息，計算出優質客戶和非優質客戶不同險種的“三免”可加保空間包括：

根據所述需加保客戶信息，在大數據庫中查詢出所述需加保客戶的所有有效保單，計算出所述需加保客戶為優質客戶時不同險種的累計風險保額和為非優質客戶時不同險種的累計風險保額；

根據所述需加保客戶的信息、銷售員等級以及銷售機構類別，在三免額度表中進行查詢，得出所述需加保客戶不同險種的三免額度；

根據所述需加保客戶的信息，在臨分額度表中進行查詢，得出所述需加保客戶不同險種的臨分額度；

根據所述需加保客戶不同險種的三免額度、臨分額度和在兩種情況下的累計風險保額，根據可加保空間計算公式，計算出所述需加保客戶為優質客戶時不同險種的“三免”可加保空間和所述需加保客戶為非優質客戶時不同險種的“三免”可加保空間。

6.根據權利要求5所述的方法，其特征在于，所述需加保客戶為優質客戶時的累計風險保額為按照清零減半政策優惠之后的累計風險保額；所述需加保客戶為非優質客戶時的累計風險保額為未減免的累計風險保額。

7.根據權利要求5所述的方法，其特征在于，所述可加保空間計算公式為：可加保空間＝min(三免額度-累計風險保額，臨分額度-累計風險保額)。

8.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述優質客戶判斷條件為：0-55歲、沒有理賠記錄、沒有異常承保記錄、沒有黑名單記錄、沒有異常告知記錄、非高風險職業的客戶為優質客戶。

9.一種客戶加保業務數據查詢裝置，其特征在于，包括：

分配模塊，被配置為將客戶分配給該客戶的所有長險有效保單所屬的銷售員；

第一查詢模塊，被配置為根據該銷售員的工號查詢出所述銷售員名下所有客戶列表，所述客戶列表中的客戶都為有長險有效保單的客戶；

第二查詢模塊，被配置為根據需加保客戶的客戶號、銷售員等級以及銷售機構類別查詢出所述客戶列表中所述需加保客戶的信息；

計算模塊，被配置為根據所述需加保客戶的信息，計算出優質客戶和非優質客戶不同險種的“三免”可加保空間；

判斷與生成模塊，被配置為根據優質用戶判斷條件，判斷需加保客戶為優質客戶還是非優質客戶，從而得出需加保客戶不同險種的“三免”可加保空間。

10.一種電子設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，其特征在于，所述處理器執行所述程序時實現如權利要求1至8任意一項所述的方法。