[發明專利]一種可靈活配置的會計賬記賬系統及方法

在審

• 申請號: 202011329183.3
• 申請日: 2020-11-24
• 公開（公告）號: CN112308695A
• 公開（公告）日: 2021-02-02
• 發明（設計）人: 李虎;曾毅峰;魏明麗;唐劍瑋
• 申請（專利權）人: 上海浦東發展銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00;G06Q10/10
• 代理公司: 上海科盛知識產權代理有限公司 31225
• 代理人: 丁云

本發明涉及一種可靈活配置的會計賬記賬系統及方法，該系統包括：業務場景配置存儲模塊：配置多種業務場景，并存儲；會計分錄配置存儲模塊：關聯于業務場景配置模塊，會計分錄配置模塊用于不同業務場景下會計分錄的配置，確定會計分錄下的會計賬計算規則，并存儲；客戶賬獲取模塊：獲取客戶賬流水；會計賬出賬模塊：基于客戶賬流水匹配業務場景并獲取其對應的會計分錄，基于會計賬計算規則得到會計賬流水。與現有技術相比，本發明會計賬記賬系統及方法靈活性高、效率大大提升。

技術領域

本發明涉及一種會計賬記賬系統及方法，尤其是涉及一種可靈活配置的會計賬記賬系統及方法。

背景技術

在現代企業管理中，會計科目賬的重要性不言而喻。會計科目是復式記賬的基礎，復式記賬要求每一筆經濟業務在兩個或兩個以上相互聯系的賬戶中進行登記，以反映資金運動的來龍去脈。同時會計科目是編制記賬憑證的基礎，會計憑證是確定所發生的經濟業務應計入何種會計科目以及分門別類登記賬簿的憑據。

會計科目為成本計算與財產清查提供了前提條件，通過會計科目的設置，有助于成本核算，使各種成本計算成為可能。而通過賬面記錄與實際結存核對，又為財產清查、保證賬實相符提供了必要的條件。會計科目為編制財務報表提供了方便，財務報表是提供會計信息的主要手段，為了保證會計信息的質量及其提供的及時性，財務報表中的許多項目與會計科目是一致的，并根據會計科目的本期發生額或余額填列。從宏觀來講，會計科目賬可以十分直觀的體現相關業務的開展情況，進而反映出企業的規模、資產及相關可能存在的風險等。從微觀來講，它可以幫助企業管理人員了解公司的現金流、余額規模等關鍵指標數據，協助其完成公司相關運營決策的制定。

在各類系統中處理與賬務有關數據的時候，往往伴隨著會計科目賬的維護處理。目前絕大多數系統采取的會計科目賬的生成方式如下：

判斷當前交易的性質或者屬性，包括：交易類型、交易金額、原始或沖正標致、影響金額類型等。以信用卡系統為例，識別出來的相關交易舉例如下：

A.消費，200，賬戶本金余額增加200；

B.取現，102，賬戶本金余額增加100、利息余額增加2；

C.還款，50，賬戶本金余額減少20、利息余額較少30；

依照不同類型交易的特性，產出相關會計流水數據。并且將會計流水數據按照要求上送對應的會計管理系統，進行會計科目賬的記錄，同時更新相關科目的余額。

然而，會計賬的本身是復雜多變的，且往往場景數量居多，計算的過程需消耗大量的人力、物力和時間。傳統的會計賬處理，都是根據不同的客戶賬動賬規則相對應的產出會計賬，如果動賬規則發生變化，則會計賬的規則也要相應的做出調整。動賬邏輯與會計賬處理邏輯具有相當程度的耦合性，相互影響且不利于維護。此外，如若發生業務轉變需要調整會計賬的處理邏輯，往往需要進行代碼邏輯變更，維護成本較高。因此，如何提供一種靈活性、維護性高的會計賬記賬系統成為亟待解決的技術問題。

發明內容

本發明的目的就是為了克服上述現有技術存在的缺陷而提供一種可靈活配置的會計賬記賬系統及方法。

本發明的目的可以通過以下技術方案來實現：

一種可靈活配置的會計賬記賬系統，該系統包括：

業務場景配置存儲模塊：配置多種業務場景，并存儲；

會計分錄配置存儲模塊：關聯于業務場景配置模塊，會計分錄配置模塊用于不同業務場景下會計分錄的配置，確定會計分錄下的會計賬計算規則，并存儲；

客戶賬獲取模塊：獲取客戶賬流水；

會計賬出賬模塊：基于客戶賬流水匹配業務場景并獲取其對應的會計分錄，基于會計賬計算規則得到會計賬流水。