[發明專利]一種投資組合調整方法、裝置、可讀存儲介質及計算設備

在審

• 申請號: 202011038866.3
• 申請日: 2020-09-28
• 公開（公告）號: CN111932381A
• 公開（公告）日: 2020-11-13
• 發明（設計）人: 吳泉龍;張哲;劉立坤;鄭平平;袁雨來;馬永諳;姜海涌
• 申請（專利權）人: 北京口袋財富信息科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q40/04
• 代理公司: 北京鼎承知識產權代理有限公司 11551
• 代理人: 柯宏達;王銘珠

本發明公開了一種投資組合調整方法、裝置、可讀存儲介質及計算設備，該投資組合調整方法包括：獲取投資組合的下單指令，其中所述投資組合對應一個下單指令；所述下單指令中攜帶投資組合的下單產品和對應的下單金額；判斷所述下單指令是否符合預設的校驗規則，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。本公開采用主動和被動聯動均衡的方式，將投資人的投資組合進行重新調整，以及將組合交易中的失敗部分所涉及的金額重新調整分配，不僅保證整個投資組合交易的順利執行，并且能夠保證整個投資組合的配置平衡。

技術領域

本發明涉及互聯網技術領域，特別涉及一種投資組合調整方法、裝置、可讀存儲介質及計算設備。

背景技術

隨著社會經濟的發展，越來越多的人有購買理財產品的需求。隨著人們投資理財的觀念逐漸多元化，可投資的標的愈發豐富，理財方式和工具也日趨復雜。金融機構為了更好地迎合市場，使客戶的受益達到最大化，推出了購買組合產品的理財方式。但是，在購買組合產品的過程中，由于投資人自身限制，或者投資的資產交易規則限制，導致組合產品中單個產品或多個產品交易失敗。

現有技術中一般具有兩種解決方法：第一，將購買成功的產品進行撤單，然后將整個組合訂單全部標記失敗，將資金退回給投資人，這種方法對投資人很不友好；第二，將組合產品中單個產品或多個產品交易失敗的訂單資金退回，進而造成一部分產品購買成功一部分產品購買失敗，造成整個組合失去原來的配置平衡，這種方法也不友好。

發明內容

為了解決上述技術問題中的至少一個，本公開提供了一種投資組合調整方法、裝置、可讀存儲介質及計算設備。

第一方面，本發明實施例提供了一種投資組合調整方法，該投資組合調整方法包括：

S1：獲取投資組合的下單指令，其中所述投資組合對應一個下單指令；所述下單指令中攜帶所述投資組合的下單產品和對應的下單金額；

判斷所述下單指令是否符合預設的校驗規則，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。

可選地，步驟S2包括：

判斷所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額是否與允許投資的產品和金額匹配，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。

可選地，所述判斷所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額是否與允許投資的產品和金額匹配，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令，包括：

對于下單指令中的購買指令，

N1：判斷每個所述下單產品的下單金額是否大于或等于每個所述下單產品的最小購買金額，若是，則繼續執行N2，否則調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，并繼續執行N2；

N2：判斷每個所述下單產品的下單金額是否小于或等于每個所述下單產品的最大購買金額，若是，則繼續執行N3，否則調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，并繼續執行N3；

N3：判斷每個所述下單產品的下單金額與已持有金額的總和是否小于或等于每個所述下單產品的最大持有金額，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。

可選地，所述判斷所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額是否與允許投資的產品和金額匹配，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令，包括：