[發明專利]一種投資組合調整方法、裝置、可讀存儲介質及計算設備

在審

• 申請號: 202011038866.3
• 申請日: 2020-09-28
• 公開（公告）號: CN111932381A
• 公開（公告）日: 2020-11-13
• 發明（設計）人: 吳泉龍;張哲;劉立坤;鄭平平;袁雨來;馬永諳;姜海涌
• 申請（專利權）人: 北京口袋財富信息科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q40/04
• 代理公司: 北京鼎承知識產權代理有限公司 11551
• 代理人: 柯宏達;王銘珠

1.一種投資組合調整方法，其特征在于，該投資組合調整方法包括：

S1：獲取投資組合的下單指令，其中所述投資組合對應一個下單指令；所述下單指令中攜帶所述投資組合的下單產品和對應的下單金額；

S2：判斷所述下單指令是否符合預設的校驗規則，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。

2.根據權利要求1所述投資組合調整方法，其特征在于，步驟S2包括：

判斷所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額是否與允許投資的產品和金額匹配，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。

3.根據權利要求2所述投資組合調整方法，其特征在于，所述判斷所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額是否與允許投資的產品和金額匹配，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令，包括：

對于下單指令中的購買指令，

N1：判斷每個所述下單產品的下單金額是否大于或等于每個所述下單產品的最小購買金額，若是，則繼續執行N2，否則調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，并繼續執行N2；

N2：判斷每個所述下單產品的下單金額是否小于或等于每個所述下單產品的最大購買金額，若是，則繼續執行N3，否則調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，并繼續執行N3；

N3：判斷每個所述下單產品的下單金額與已持有金額的總和是否小于或等于每個所述下單產品的最大持有金額，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。

4.根據權利要求2所述投資組合調整方法，其特征在于，所述判斷所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額是否與允許投資的產品和金額匹配，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令，包括：

對于下單指令中的贖回指令，

M1：判斷每個所述下單產品的下單金額是否大于或等于每個所述下單產品的最小贖回金額，若是，則繼續執行M2，否則調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，并繼續執行M2；

M2：判斷每個所述下單產品的已持有金額減去所述下單金額的剩余金額是否大于或等于每個所述下單產品的最小持有金額，若是，則將所述下單指令確定為目標下單指令；否則，調整所述下單指令中的下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為目標下單指令。

5.根據權利要求1所述投資組合調整方法，其特征在于，所述下單指令為購買指令時，該投資組合調整方法還包括：

獲取從用戶銀行賬戶流出的購買金額；

判斷所述下單指令中所有下單產品的總下單金額是否與所述購買金額一致，若是，則繼續執行所述下單指令；否則停止執行所述下單指令。

6.根據權利要求1所述投資組合調整方法，其特征在于，所述下單指令為贖回指令時，該投資組合調整方法還包括：

獲取流入用戶銀行賬戶的贖回金額；

判斷所述下單指令中所有下單產品的總下單金額是否與所述贖回金額一致，若是，則確定本次贖回成功；否則確定本次贖回失敗。

7.根據權利要求1-6任一所述投資組合調整方法，其特征在于，該投資組合調整方法還包括：

接收交易失敗信息，所述交易失敗信息是執行所述目標下單指令所反饋的交易失敗信息；

根據所述交易失敗信息對應的調整規則，調整下單產品和對應的下單金額，將調整后的下單指令確定為新的下單指令。