[發明專利]金融租賃行業的反洗錢監控方法、裝置、電子設備及介質

在審

• 申請號: 202011009582.1
• 申請日: 2020-09-23
• 公開（公告）號: CN112184238A
• 公開（公告）日: 2021-01-05
• 發明（設計）人: 馬俊
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/04;G06Q30/06
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 孟金喆

本發明實施例公開了一種金融租賃行業的反洗錢監控方法、裝置、電子設備及介質。其中，方法包括：響應于對目標客戶的反洗錢監控指令，對目標客戶的身份信息進行識別；根據身份信息確定目標客戶的洗錢風險等級，并根據洗錢風險等級，確定目標客戶的后續交易是否滿足監控條件；如果目標客戶的后續交易滿足監控條件，則當目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截目標后續交易。本發明實施例的方案，解決了由人工審核風險客戶的信息，并對風險客戶的交易進行監控，導致反洗錢監控的效率較低且浪費了大量的人力資源的問題，可以實現對金融租賃行業的反洗錢行為進行自動監控。

技術領域

本發明實施例涉及計算機技術領域，尤其涉及一種金融租賃行業的反洗錢監控方法、裝置、電子設備及介質。

背景技術

隨著金融租賃行業的快速發展，如何對金融租賃行業內的反洗錢監控得到了業內人士的廣泛研究；其中，金融租賃行業內的反洗錢是指通過金融租賃機構對可能的洗錢活動予以識別，對正在進行的洗錢活動進行實時攔截，從而阻止犯罪活動。

目前，主要由人工審核風險客戶的信息，并對風險客戶的交易進行監控，導致反洗錢監控的效率較低且浪費了大量的人力資源。

發明內容

本發明實施例提供一種金融租賃行業的反洗錢監控方法、裝置、電子設備及介質，以實現對金融租賃行業的反洗錢監控。

第一方面，本發明實施例提供了一種金融租賃行業的反洗錢監控方法，包括：

響應于對目標客戶的反洗錢監控指令，對所述目標客戶的身份信息進行識別；

根據所述身份信息確定所述目標客戶的洗錢風險等級，并根據所述洗錢風險等級，確定所述目標客戶的后續交易是否滿足監控條件；

如果所述目標客戶的后續交易滿足監控條件，則當所述目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截所述目標后續交易。

第二方面，本發明實施例還提供了一種金融租賃行業的反洗錢監控裝置，包括：

身份信息識別模塊，用于響應于對目標客戶的反洗錢監控指令，對所述目標客戶的身份信息進行識別；

洗錢風險等級確定模塊，用于根據所述身份信息確定所述目標客戶的洗錢風險等級，并根據所述洗錢風險等級，確定所述目標客戶的后續交易是否滿足監控條件；

目標后續交易攔截模塊，用于如果所述目標客戶的后續交易滿足監控條件，則當所述目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截所述目標后續交易。

第三方面，本發明實施例還提供了一種電子設備，所述電子設備包括：

一個或多個處理器；

存儲裝置，用于存儲一個或多個程序，

當所述一個或多個程序被所述一個或多個處理器執行，使得所述一個或多個處理器實現如本發明實施例中任一實施例所述的金融租賃行業的反洗錢監控方法。

第四方面，本發明實施例還提供了一種包含計算機可執行指令的存儲介質，其特征在于，所述計算機可執行指令在由計算機處理器執行時用于執行如本發明實施例中任一實施例所述的金融租賃行業的反洗錢監控方法。

本發明實施例通過響應于對目標客戶的反洗錢監控指令，對目標客戶的身份信息進行識別；根據身份信息確定目標客戶的洗錢風險等級，并根據洗錢風險等級，確定目標客戶的后續交易是否滿足監控條件；如果目標客戶的后續交易滿足監控條件，則當目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截目標后續交易，解決了由人工審核風險客戶的信息，并對風險客戶的交易進行監控，導致反洗錢監控的效率較低且浪費了大量的人力資源的問題，可以實現對金融租賃行業的反洗錢行為進行自動監控。

附圖說明