[發明專利]金融租賃行業的反洗錢監控方法、裝置、電子設備及介質

在審

• 申請號: 202011009582.1
• 申請日: 2020-09-23
• 公開（公告）號: CN112184238A
• 公開（公告）日: 2021-01-05
• 發明（設計）人: 馬俊
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/04;G06Q30/06
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 孟金喆

1.一種金融租賃行業的反洗錢監控方法，其特征在于，包括：

響應于對目標客戶的反洗錢監控指令，對所述目標客戶的身份信息進行識別；

根據所述身份信息確定所述目標客戶的洗錢風險等級，并根據所述洗錢風險等級，確定所述目標客戶的后續交易是否滿足監控條件；

如果所述目標客戶的后續交易滿足監控條件，則當所述目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截所述目標后續交易。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，在所述對所述目標客戶的身份信息進行識別之前，還包括：

確定所述身份信息完整度條件；

如果確定所述身份信息不滿足完整度條件，則返回身份信息的補充指令至用戶端，直至所述身份信息滿足完整度條件。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，所述確定所述身份信息滿足完整度條件，包括：

如果確定所述身份信息的總數量與設定的標準信息的數量相匹配，則確定所述身份信息滿足完整度條件。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述身份信息確定所述目標客戶的洗錢風險等級，包括：

獲取標準黑名單數據表，并在所述標準黑名單數據表中查詢所述身份信息；

如果在所述標準黑名單數據表中查詢到與所述身份信息相匹配參考數據，則將所述目標客戶確定為風險客戶；

確定所述參考數據的數據類型，并根據所述數據類型確定所述目標客戶的洗錢風險等級；

其中，所述數據類型包括：基本信息、歷史交易信息、合同信息或者保險信息；所述洗錢風險等級包括低級、中級、中高級或者高級。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，在所述獲取標準黑名單數據表之后，還包括：

對所述標準黑名單數據表進行篩選，濾除不合理或者錯誤的黑名單數據。

6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述洗錢風險等級，確定所述目標客戶的后續交易是否滿足監控條件，包括：

如果所述洗錢風險等級大于或者等于第一設定閾值，則確定所述目標客戶的后續交易滿足監控條件，并對所述目標客戶的后續交易進行實時監控。

7.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述當所述目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截所述目標后續交易，包括：

當所述目標后續交易的交易金額大于第二設定閾值時，攔截所述目標后續交易，以使所述目標后續交易中斷。

8.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述當所述目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截所述目標后續交易，還包括：

當所述目標后續交易的收款方的所在地異常時，攔截所述目標后續交易，以使所述目標后續交易中斷。

9.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，還包括：如果所述目標客戶的后續交易不滿足監控條件，則標記所述目標客戶為穩定客戶。

10.一種金融租賃行業的反洗錢監控裝置，其特征在于，包括：

身份信息識別模塊，用于響應于對目標客戶的反洗錢監控指令，對所述目標客戶的身份信息進行識別；

洗錢風險等級確定模塊，用于根據所述身份信息確定所述目標客戶的洗錢風險等級，并根據所述洗錢風險等級，確定所述目標客戶的后續交易是否滿足監控條件；

目標后續交易攔截模塊，用于如果所述目標客戶的后續交易滿足監控條件，則當所述目標客戶進行的目標后續交易滿足攔截條件時，攔截所述目標后續交易。

11.根據權利要求10所述的裝置，其特征在于，所述裝置，還包括：

完整度條件確定模塊，用于確定所述身份信息完整度條件；

如果確定所述身份信息不滿足完整度條件，則返回身份信息的補充指令至用戶端，直至所述身份信息滿足完整度條件。