[發明專利]一種基于圖計算技術的KYC方法及系統

在審

• 申請號: 202010965329.7
• 申請日: 2020-09-15
• 公開（公告）號: CN112115174A
• 公開（公告）日: 2020-12-22
• 發明（設計）人: 朱旭光;汪德嘉;楊博雅
• 申請（專利權）人: 北京通付盾人工智能技術有限公司;江蘇通付盾科技有限公司
• 主分類號: G06F16/2457
• 分類號: G06F16/2457;G06F16/26;G06F16/28
• 代理公司: 蘇州言思嘉信專利代理事務所(普通合伙) 32385
• 代理人: 葉曉龍

本發明公開了一種基于圖計算技術的KYC系統，包括KYC元數據模塊、數據預處理模塊、圖數據庫、圖計算引擎、結果可視模塊、結果導出模塊，數據經過所述圖數據庫、圖計算引擎、結果可視模塊、結果導出模塊后形成關系圖譜；本發明的有益效果是，通過對KYC元數據的圖結構化，實現關聯檢索效率的大幅度提升，使深度關系挖掘變得高效可行，具體在KYC業務中的應用可以表現為對企業最終受益人的挖掘，對政要人物/恐怖分子/黑名單實體多度關聯人的檢索等；使KYC業務效率大幅度提升，通過獨立的數據預處理模塊可以實現元數據的快速圖結構化，并且可以針對不同數據源進行數據預處理模塊的相應定制，從而實現高效智能自動化的數據入庫功能。

技術領域

本發明涉及基于區塊鏈的KYC技術領域，特別是一種基于圖計算技術的KYC方法及系統。

背景技術

KYC(Know Your Customer),既了解你的客戶，指對客戶身份背景的全面調查，是防范欺詐、身份盜竊、金融詐騙、非法集資等惡意行為的主要環節。從宏觀經濟環境來看，KYC對金融普惠、金融誠信、保障金融市場良好運行有著重要作用，因此近年來監管機構越來越多的將KYC作為對機構的監管要求之一。對于機構而言，KYC是保障機構業務安全的必需環節。完善的KYC業務體系可以在保障社區價值、滿足監管合規要求、保護機構資產安全等方面起到重要且積極的作用。

KYC要求對客戶深度關聯信息進行篩查，比如是否是政要人物關聯人物等，傳統的關系查詢方法對多度關系的支持較弱，常常需要較多的計算資源才能實現二度三度關系查詢，對更多度的關聯查詢幾乎無法支持。而知識圖譜和圖計算的出現為此類問題提出了新的解決方案。

發明內容

本發明的目的是為了解決上述問題，設計了一種基于圖計算技術的KYC方法及系統。

實現上述目的本發明的技術方案為，一種基于圖計算技術的KYC方法及系統，包括KYC元數據模塊、數據預處理模塊、圖數據庫、圖計算引擎、結果可視模塊、結果導出模塊，數據經過所述圖數據庫、圖計算引擎、結果可視模塊、結果導出模塊后形成關系圖譜；

其中，數據預處理模塊對KYC元數據模塊傳過來的數據進行處理，且根據數據源格式的不同進行自定義；

關系圖譜采用基于JanusGraph為內核的圖數據庫；

關系圖譜中的圖計算引擎根據需要對數據進行分析計算，并將結果輸入至關系圖譜的圖譜展示模塊；

結果可視化模塊對結果進行可視化展示，并將圖像以選定格式輸出至結果導出模塊；

結果導出模塊可根據配置將圖像直接寫入KYC報告的指定篇章中。

進一步的，通過所述KYC元數據模塊搜集KYC元數據，包括股東基本信息，高管基本信息，企業人員在外任職信息，企業人員在外投資信息。

進一步的，通過所述關系圖譜連接圖計算引擎，進行社區發現算法，發現關聯緊密社區。

進一步的，所述圖計算引擎對目標企業人員進行KYC時，同時對人員所在社區的其他實體(企業或個人)進行調查與風險評估，實現全方位的反團伙欺詐調查與多度關系關聯檢索。

進一步的，通過結果可視模塊和結果導出模塊對檢索結果與社區發現結果進行可視化輸出。

一種基于圖計算技術的KYC方法，包括圖計算方法，圖計算方法主要針對以圖數據形式存儲的數據的計算，圖數據的核心是圖形化的數據結構，該結構由節點和邊組成，節點用來表示實體，邊用來表示實體之間的關系。

進一步的，所述圖計算方法包括有模塊度計算，模塊度(Modularity)用來衡量一個社區的劃分是不是相對比較好的結果，一個相對好的結果在社區內部的節點相似度較高，而在社區外部節點的相似度較低。