[發(fā)明專利]一種基于圖計算技術(shù)的KYC方法及系統(tǒng)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 202010965329.7
• 申請日: 2020-09-15
• 公開（公告）號: CN112115174A
• 公開（公告）日: 2020-12-22
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 朱旭光;汪德嘉;楊博雅
• 申請（專利權(quán)）人: 北京通付盾人工智能技術(shù)有限公司;江蘇通付盾科技有限公司
• 主分類號: G06F16/2457
• 分類號: G06F16/2457;G06F16/26;G06F16/28
• 代理公司: 蘇州言思嘉信專利代理事務(wù)所(普通合伙) 32385
• 代理人: 葉曉龍

1.一種基于圖計算技術(shù)的KYC系統(tǒng)，包括KYC元數(shù)據(jù)模塊，其特征在于，該系統(tǒng)還包括有數(shù)據(jù)預(yù)處理模塊、圖數(shù)據(jù)庫、圖計算引擎、結(jié)果可視模塊、結(jié)果導(dǎo)出模塊，數(shù)據(jù)經(jīng)過所述圖數(shù)據(jù)庫、圖計算引擎、結(jié)果可視模塊、結(jié)果導(dǎo)出模塊后形成關(guān)系圖譜；

其中，數(shù)據(jù)預(yù)處理模塊對KYC元數(shù)據(jù)模塊傳過來的數(shù)據(jù)進行處理，且根據(jù)數(shù)據(jù)源格式的不同進行自定義；

關(guān)系圖譜中的圖計算引擎根據(jù)需要對數(shù)據(jù)進行分析計算，并將結(jié)果輸入至關(guān)系圖譜的圖譜展示模塊；

結(jié)果可視化模塊對結(jié)果進行可視化展示，并將圖像以選定格式輸出至結(jié)果導(dǎo)出模塊；

結(jié)果導(dǎo)出模塊可根據(jù)配置將圖像直接寫入KYC報告的指定篇章中。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC系統(tǒng)，其特征在于，通過所述KYC元數(shù)據(jù)模塊搜集KYC元數(shù)據(jù)，包括股東基本信息，高管基本信息，企業(yè)人員在外任職信息，企業(yè)人員在外投資信息。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC系統(tǒng)，其特征在于，通過所述關(guān)系圖譜連接圖計算引擎，進行社區(qū)發(fā)現(xiàn)算法，發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)緊密社區(qū)，關(guān)系圖譜采用基于JanusGraph為內(nèi)核的圖數(shù)據(jù)庫。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC系統(tǒng)，其特征在于，所述圖計算引擎對目標企業(yè)人員進行KYC時，同時對人員所在社區(qū)的其他實體(企業(yè)或個人)進行調(diào)查與風險評估，實現(xiàn)全方位的反團伙欺詐調(diào)查與多度關(guān)系關(guān)聯(lián)檢索。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC系統(tǒng)，其特征在于，通過結(jié)果可視模塊和結(jié)果導(dǎo)出模塊對檢索結(jié)果與社區(qū)發(fā)現(xiàn)結(jié)果進行可視化輸出。

6.一種基于圖計算技術(shù)的KYC方法，其特征在于，包括圖計算方法，圖計算方法主要針對以圖數(shù)據(jù)形式存儲的數(shù)據(jù)的計算，圖數(shù)據(jù)的核心是圖形化的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，該結(jié)構(gòu)由節(jié)點和邊組成，節(jié)點用來表示實體，邊用來表示實體之間的關(guān)系。

7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC方法，其特征在于，所述圖計算方法包括有模塊度計算，模塊度(Modularity)用來衡量一個社區(qū)的劃分是不是相對比較好的結(jié)果，一個相對好的結(jié)果在社區(qū)內(nèi)部的節(jié)點相似度較高，而在社區(qū)外部節(jié)點的相似度較低。

8.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC方法，其特征在于，所述圖計算方法還包括有GN算法，所述GN算法是一種基于“邊刪除”邏輯的社區(qū)發(fā)現(xiàn)算法，用于發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中的異常聚集團體。

9.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC方法，其特征在于，所述圖計算方法還包括有Newman快速算法，所述Newman快速算法的快速社區(qū)發(fā)現(xiàn)算法，用于發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中的異常聚集團體。

10.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種基于圖計算技術(shù)的KYC方法，其特征在于，所述圖計算方法還包括有標簽傳播算法，所述標簽傳播算法基本思想是通過標記節(jié)點的標簽信息預(yù)測未標記節(jié)點的標簽情況，同樣用于發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中的異常聚集團體。