[發明專利]風險信息識別方法、裝置、計算設備和介質

在審

• 申請號: 202010932109.4
• 申請日: 2020-09-07
• 公開（公告）號: CN112053236A
• 公開（公告）日: 2020-12-08
• 發明（設計）人: 楊彪;曾熊
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06F16/901
• 代理公司: 中科專利商標代理有限責任公司 11021
• 代理人: 王江選

1.一種風險信息識別方法，包括：

獲取歷史交易數據；

從所述歷史交易數據中提取出M個對象數據和M個對象數據之間的關聯數據，其中，所述M個對象數據包括交易對象和與所述交易對象相關聯的交易工具，所述交易工具是所述交易對象進行交易時所使用支付工具，M為大于1的整數；

將所述M個對象數據和所述關聯數據寫入預先設置的數據圖譜架構中，使得所述M個對象數據和所述關聯數據被關聯地存儲為數據圖譜；以及

從所述數據圖譜中確定出滿足預設條件的N個交易對象和相關聯的交易工具作為風險信息，N為大于1且小于等于M的整數。

2.根據權利要求1所述的方法，其中，所述M個對象數據中的每個對象數據包括數據類型和數據值，每個關聯數據包括所關聯的兩個對象數據的數據類型和關聯數據的數據值，所述數據圖譜架構包括多種類型的結點和用于關聯結點的邊；

其中，所述將所述M個對象數據和所述關聯數據寫入預先設置的數據圖譜架構中包括：

針對每個對象數據，根據所述對象數據的數據類型確定所述數據圖譜架構中一種類型的結點，并將所述對象數據的數據值存儲為數據圖譜中一種類型的結點的值，具有相同數據值的對象數據被存儲為數據圖譜中的同一個結點；以及

針對每個關聯數據，根據所述關聯數據所關聯的兩個對象數據的數據類型確定所述數據圖譜架構的邊，并將所述關聯數據的數據值存儲為數據圖譜中所確定的邊的值。

3.根據權利要求1所述的方法，其中，所述預設條件包括：預設類型的結點和預設類型的結點之間具有關聯邊；

其中，所述從所述數據圖譜中確定出滿足預設條件的N個交易對象和相關聯的交易工具作為風險信息包括：

從所述數據圖譜中的預設類型結點確定出N個交易對象和相關聯的交易工具，并且所確定的交易對象和相關聯的交易工具之間具有關聯邊以及交易工具之間具有兩種關聯邊。

4.根據權利要求1所述的方法，其中：

所述交易對象至少包括：消費者、商戶、商戶所有者；

所述交易工具至少包括：消費者的信用卡、商戶的收款卡；

其中，所述從所述數據圖譜中確定出滿足預設條件的N個交易對象和相關聯的交易工具作為風險信息包括：

從所述數據圖譜中確定出子圖譜，所述子圖譜表征消費者通過信用卡向商戶消費，并且商戶通過收款卡向消費者的信用卡還款；以及

將所述子圖譜中的消費者、商戶、商戶所有者、消費者的信用卡以及商戶的收款卡確定為風險信息。

5.根據權利要求4所述的方法，其中：

所述對象數據還包括：商戶所屬法人、商戶類別；

其中，所述從所述數據圖譜中確定出滿足預設條件的N個交易對象和相關聯的交易工具作為風險信息包括：

從所述數據圖譜中確定出消費者、商戶、商戶所有者、商戶所屬法人、商戶類別、消費者的信用卡、商戶的收款卡、消費者的信用卡以及商戶的收款卡作為風險信息。

6.根據權利要求5所述的方法，其中，所述關聯數據包括以下至少一項：

消費者和消費者的信用卡之間的所屬關系數據；

商戶和商戶所有者之間的所屬關系數據；

商戶和商戶的收款卡之間的所屬關系數據；

消費者的信用卡和商戶的收款卡之間的交易明細數據；

商戶和商戶所屬法人之間的所屬關系數據；以及

商戶與商戶類別之間的關聯數據。

7.根據權利要求5所述的方法，還包括：

基于從所述數據圖譜中所確定出的商戶所屬法人，分析匯總存在風險的法人；以及

基于從所述數據圖譜中所確定出的商戶類別，分析匯總存在風險的商戶類別。

8.根據權利要求4所述的方法，其中，所述從所述數據圖譜中確定出子圖譜包括：

通過弱聯通分量算法從所述數據圖譜中確定出子圖譜。

9.根據權利要求4所述的方法，還包括：

展示所述子圖譜，以供確認信用卡或收款卡的資源流向信息。