[發(fā)明專利]識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象的方法和裝置

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202010733844.2
• 申請(qǐng)日: 2020-07-27
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN111833182A
• 公開(kāi)（公告）日: 2020-10-27
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 陳詩(shī)禮;孟巖;方曉明;丁鴻健;張文
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國(guó)工商銀行股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/02
• 分類號(hào): G06Q40/02;G06Q20/40;G06F16/901
• 代理公司: 中科專利商標(biāo)代理有限責(zé)任公司 11021
• 代理人: 劉麗麗

1.一種識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象的方法，包括：

確定第一對(duì)象；

確定與所述第一對(duì)象之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的至少一個(gè)第二對(duì)象，其中所述關(guān)聯(lián)關(guān)系包括交易關(guān)系和實(shí)體關(guān)系；以及

基于所述第一對(duì)象與所述至少一個(gè)第二對(duì)象之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，對(duì)所述第一對(duì)象進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述基于所述第一對(duì)象與所述至少一個(gè)第二對(duì)象之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，對(duì)所述第一對(duì)象進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括：

獲取所述第一對(duì)象與所述至少一個(gè)第二對(duì)象進(jìn)行交易而產(chǎn)生的交易流水?dāng)?shù)據(jù)；

基于所述交易流水?dāng)?shù)據(jù)提取對(duì)應(yīng)的交易流水指標(biāo)；以及

驗(yàn)證所述對(duì)應(yīng)的交易流水指標(biāo)中是否存在與預(yù)設(shè)的異常交易規(guī)則匹配的交易指標(biāo)和/或交易指標(biāo)的組合。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述基于所述第一對(duì)象與所述至少一個(gè)第二對(duì)象之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，對(duì)所述第一對(duì)象進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括：

獲取用于描述所述第一對(duì)象與所述至少一個(gè)第二對(duì)象之間的交易關(guān)系的數(shù)據(jù)圖譜；

基于所述數(shù)據(jù)圖譜提取對(duì)應(yīng)的交易流水指標(biāo)；以及

驗(yàn)證所述對(duì)應(yīng)的交易流水指標(biāo)中是否存在與預(yù)設(shè)的異常交易規(guī)則匹配的交易指標(biāo)和/或交易指標(biāo)的組合。

4.根據(jù)權(quán)利要求2或3所述的方法，其中，所述預(yù)設(shè)的異常交易規(guī)則包括：疑似異常交易模型和/或疑似關(guān)聯(lián)交易模型。

5.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，還包括：在基于所述交易流水?dāng)?shù)據(jù)提取對(duì)應(yīng)的交易流水指標(biāo)之前，

從所述交易流水?dāng)?shù)據(jù)中濾除指定類型的交易流水?dāng)?shù)據(jù)；以及

基于剩余的交易流水?dāng)?shù)據(jù)提取對(duì)應(yīng)的交易流水指標(biāo)。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述交易關(guān)系包括：實(shí)質(zhì)交易關(guān)系和衍生交易關(guān)系，其中，所述實(shí)質(zhì)交易關(guān)系包括資金流出信息和資金流入信息，所述衍生交易關(guān)系包括以下至少之一：交易頻次、交易金額和交易類型。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述實(shí)體關(guān)系包括：工商關(guān)系和個(gè)人關(guān)系。

8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，還包括：在對(duì)所述第一對(duì)象進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后，

如果確定第一對(duì)象為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象，則針對(duì)所述第一對(duì)象，基于所述第一對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)展示與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)的處理對(duì)策。

9.一種識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象的裝置，包括：

第一確定模塊，用于確定第一對(duì)象；

第二確定模塊，用于確定與所述第一對(duì)象之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的至少一個(gè)第二對(duì)象，其中所述關(guān)聯(lián)關(guān)系包括交易關(guān)系和實(shí)體關(guān)系；以及

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模塊，用于基于所述第一對(duì)象與所述至少一個(gè)第二對(duì)象之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，對(duì)所述第一對(duì)象進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

10.一種電子設(shè)備，包括：

一個(gè)或多個(gè)處理器；

存儲(chǔ)器，用于存儲(chǔ)一個(gè)或多個(gè)程序，

其中，當(dāng)所述一個(gè)或多個(gè)程序被所述一個(gè)或多個(gè)處理器執(zhí)行時(shí)，使得所述一個(gè)或多個(gè)處理器實(shí)現(xiàn)權(quán)利要求1至8中任一項(xiàng)所述的方法。

11.一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)可執(zhí)行指令，所述指令在被執(zhí)行時(shí)用于實(shí)現(xiàn)權(quán)利要求1至8中任一項(xiàng)所述的方法。