[發明專利]一種可疑社團的識別方法、裝置、存儲介質和計算機設備

在審

• 申請號: 202010546897.3
• 申請日: 2020-06-16
• 公開（公告）號: CN111709756A
• 公開（公告）日: 2020-09-25
• 發明（設計）人: 陳澤瀛;吳亞乾;吳銳;李欣剛;陶森林
• 申請（專利權）人: 銀聯商務股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/04;G06F16/35;G06F16/36
• 代理公司: 北京匯思誠業知識產權代理有限公司 11444
• 代理人: 馮偉

本發明實施例提供的一種可疑社團的識別方法、裝置、存儲介質和計算機設備的技術方案中，根據獲取的多個商戶節點的入網信息以及不同商戶節點之間的關聯權重數據，構建知識圖譜，在知識圖譜中，篩選出新增商戶節點和新增商戶節點的鄰近商戶節點，根據新增商戶節點和新增商戶節點的鄰近商戶節點之間的關聯權重數據，對新增商戶節點和新增商戶節點的鄰近商戶節點進行社團檢測，確定出多個社團群體，根據預設的多個社團指標和預設的多個業務指標，從多個社團群體中，確定出可疑社團，從而能夠提高可疑社團的識別效率。

【技術領域】

本發明涉及知識圖譜技術領域，具體地涉及一種可疑社團的識別方法、裝置、存儲介質和計算機設備。

【背景技術】

隨著移動互聯網和移動支付的快速發展，金融欺詐模式也在不斷豐富和發展，比如，在自助簽約等入網渠道，涌現出一批虛假申請、套利、盜刷、賭博的作案團伙商戶，這種欺詐行為不再局限于個體模式，而是通過有組織的社團模式進行，這些商戶利用相同的檔案信息進行集中虛假入網申請和短時集中套利，在套利、套刷后，很大可能會變為沉默商戶或者注銷商戶，這種欺詐行為由于體量大、持續時間短，往往會帶來較大的金融損失，并且難以偵測。

在相關技術中，新商戶入網流程主要是由人工登記商戶入網資料后，并由人工審核入網資料是否屬實，若入網資料屬實，則入網通過。由于商戶所提交的入網資料合法，因此通過傳統風控規則和人工校驗的方式很難對上述可疑社團的入網欺詐行為做出及時的有效預警，從而造成可疑社團的識別效率低的問題。

【發明內容】

有鑒于此，本發明提供一種可疑社團的識別方法、裝置、存儲介質和計算機設備，能夠提高可疑社團的識別效率。

一方面，本發明實施例提供了一種可疑社團的識別方法，包括：

根據獲取的多個商戶節點的入網信息以及不同商戶節點之間的關聯權重數據，構建知識圖譜；

在所述知識圖譜中，篩選出新增商戶節點和所述新增商戶節點的鄰近商戶節點；

根據所述新增商戶節點和所述新增商戶節點的鄰近商戶節點之間的關聯權重數據，對新增商戶節點和所述新增商戶節點的鄰近商戶節點進行社團檢測，確定出多個社團群體；

根據預設的多個社團指標和預設的多個業務指標，從所述多個社團群體中，確定出可疑社團。

可選地，在所述根據獲取的多個商戶節點的入網信息以及不同商戶節點之間的關聯權重數據，構建知識圖譜之前，包括：

根據獲取的多個商戶的入網信息，確定出多個商戶節點以及所述多個商戶節點之間的關聯要素；

對不同的關聯要素設定不同的權重，并根據多個商戶節點之間的關聯要素以及每個關聯要素對應的權重，確定出不同商戶節點之間的關聯權重數據，所述關聯權重數據包括不同商戶節點之間的關聯要素對應的權重之和。

可選地，所述入網信息包括入網時間；

所述篩選出新增商戶節點和所述新增商戶節點的鄰近商戶節點，包括：

將所述入網時間處于預設時間段內的商戶節點確定為所述新增商戶節點；

計算出每個新增商戶節點與歷史商戶節點之間的關聯步數，并將所述關聯步數小于預設步數的歷史商戶節點，確定為所述鄰近商戶節點。

可選地，所述根據所述新增商戶節點和所述新增商戶節點的鄰近商戶節點之間的關聯權重數據，對新增商戶節點和所述新增商戶節點的鄰近商戶節點進行社團檢測，確定出多個社團群體，包括：

獲取每個新增商戶節點和每個鄰近商戶節點之間的關聯要素；

根據每個新增商戶節點的關聯要素的數量以及關聯要素對應的權重，以及每個鄰近商戶節點的關聯要素的數量以及關聯要素對應的權重，確定出多個社團群體。