[發明專利]數據監管方法、系統、計算機設備以及可讀存儲介質

在審

• 申請號: 202010529869.0
• 申請日: 2020-06-11
• 公開（公告）號: CN111798102A
• 公開（公告）日: 2020-10-20
• 發明（設計）人: 陳銘新;李曉敦;張東凱;吳勇;陳亞君;蔡樸銳;盧世溫;李寧
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司;建信金融科技有限責任公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 孟金喆

1.一種數據監管方法，其特征在于，包括：

建立監管指標系統，

獲取各監管對象的監管數據，所述監管數據包括狀態數據以及明細數據；

基于所述監管指標系統以及所述監管數據，確定所述各監管對象的風險級別。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述獲取監管數據的步驟包括：

集中采集，采集預設時間段內發生業務及存續數據在截至時間點的數據；

和/或持續采集，采集當前所有發生業務及存續數據在截至時間點的數據，并獲取較前一次采集有所增加或修改的數據。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

根據所述風險級別對所述各監管對象進行預警。

4.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，所述根據所述風險級別進行預警的步驟包括：

對所述風險級別高于預設級別的監管對象進行數據互驗；其中，所述進行互驗的數據包括所述監管對象的業務明細數據、資金流向數據、第三方監管數據以及現場檢查數據。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

對所述監管指標系統進行優化；其中，所述優化包括指標種類優化、指標維度優化以及指標閾值優化中的至少一種。

6.一種數據監管系統，其特征在于，包括：

建立模塊，用于建立監管指標系統，

獲取模塊，用于獲取各對象的監管數據，所述監管數據包括狀態數據以及明細數據；

確定模塊，用于基于所述監管指標系統以及所述監管數據，確定所述各對象的風險級別。

7.根據權利要求6所述的數據監管系統，其特征在于，還包括：

預警模塊，用于根據所述風險級別對所述各監管對象進行預警。

8.根據權利要求6所述的數據監管系統，其特征在于，還包括：

優化模塊，用于對所述監管指標系統進行優化；其中，所述優化包括指標種類優化、指標維度優化以及指標閾值優化中的至少一種。

9.一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，其特征在于，所述處理器執行所述程序時實現如權利要求1至5中任一項所述的數據監管方法。

10.一種計算機可讀存儲介質，其上存儲有計算機程序，其特征在于，該程序被處理器執行時實現如權利要求1至5中任一項所述的數據監管方法。