[發(fā)明專利]數(shù)據(jù)監(jiān)管方法、系統(tǒng)、計算機(jī)設(shè)備以及可讀存儲介質(zhì)

在審

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• 申請日: 2020-06-11
• 公開（公告）號: CN111798102A
• 公開（公告）日: 2020-10-20
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 陳銘新;李曉敦;張東凱;吳勇;陳亞君;蔡樸銳;盧世溫;李寧
• 申請（專利權(quán)）人: 中國建設(shè)銀行股份有限公司;建信金融科技有限責(zé)任公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06
• 代理公司: 北京品源專利代理有限公司 11332
• 代理人: 孟金喆

本發(fā)明公開了一種數(shù)據(jù)監(jiān)管方法、數(shù)據(jù)監(jiān)管裝置、計算機(jī)設(shè)備以及存儲介質(zhì)，一種數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，包括：建立監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)，獲取各監(jiān)管對象的監(jiān)管數(shù)據(jù)，所述監(jiān)管數(shù)據(jù)包括狀態(tài)數(shù)據(jù)以及明細(xì)數(shù)據(jù)；基于所述監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)以及所述監(jiān)管數(shù)據(jù)，確定所述各監(jiān)管對象的風(fēng)險級別。上述數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，通過建立統(tǒng)一的監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)，自動獲取各類企業(yè)等監(jiān)管對象的數(shù)據(jù)，能夠根據(jù)監(jiān)管對象的數(shù)據(jù)判斷其各項監(jiān)管指標(biāo)，從而有效地提高了監(jiān)管效率，實現(xiàn)了對監(jiān)管對象的風(fēng)險評級和預(yù)警。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明實施例涉及計算機(jī)軟件技術(shù)，尤其涉及一種數(shù)據(jù)監(jiān)管方法、數(shù)據(jù)監(jiān)管裝置、計算機(jī)設(shè)備以及計算機(jī)可讀存儲介質(zhì)。

背景技術(shù)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對企業(yè)等監(jiān)管對象具有監(jiān)督和管理的職能，以對企業(yè)的各類風(fēng)險動態(tài)進(jìn)行預(yù)警和管控，但傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)監(jiān)管方法沒有統(tǒng)一的評價標(biāo)準(zhǔn)，由于各地的機(jī)構(gòu)數(shù)量不同，管理模式也不同，向監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送數(shù)據(jù)較為簡單，大部分地區(qū)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒有體系，導(dǎo)致監(jiān)管效率較差，無法及時掌握企業(yè)的風(fēng)險動態(tài)，只能進(jìn)行被動處理。

發(fā)明內(nèi)容

基于此，針對上述技術(shù)問題，本發(fā)明提供一種數(shù)據(jù)監(jiān)管方法、數(shù)據(jù)監(jiān)管裝置、計算機(jī)設(shè)備以及存儲介質(zhì)，可以提高監(jiān)管效率，準(zhǔn)確判斷監(jiān)管對象的風(fēng)險級別。

第一方面，本發(fā)明實施例提供了一種數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，所述方法包括：

建立監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)，

獲取各監(jiān)管對象的監(jiān)管數(shù)據(jù)，所述監(jiān)管數(shù)據(jù)包括狀態(tài)數(shù)據(jù)以及明細(xì)數(shù)據(jù)；

基于所述監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)以及所述監(jiān)管數(shù)據(jù)，確定所述各監(jiān)管對象的風(fēng)險級別。

上述數(shù)據(jù)監(jiān)管方法，通過建立統(tǒng)一的監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)，自動獲取各類企業(yè)等監(jiān)管對象的數(shù)據(jù)，能夠根據(jù)監(jiān)管對象的數(shù)據(jù)判斷其各項監(jiān)管指標(biāo)，從而有效地提高了監(jiān)管效率，實現(xiàn)了對監(jiān)管對象的風(fēng)險評級和預(yù)警。

在其中一個實施例中，所述獲取監(jiān)管數(shù)據(jù)的步驟包括：

集中采集，采集預(yù)設(shè)時間段內(nèi)發(fā)生業(yè)務(wù)及存續(xù)數(shù)據(jù)在截至?xí)r間點(diǎn)的數(shù)據(jù)；

和/或持續(xù)采集，采集當(dāng)前所有發(fā)生業(yè)務(wù)及存續(xù)數(shù)據(jù)在截至?xí)r間點(diǎn)的數(shù)據(jù)，并獲取較前一次采集有所增加或修改的數(shù)據(jù)。

在其中一個實施例中，所述方法還包括：

根據(jù)所述風(fēng)險級別對所述各監(jiān)管對象進(jìn)行預(yù)警。

在其中一個實施例中，所述根據(jù)所述風(fēng)險級別進(jìn)行預(yù)警的步驟包括：

對所述級別高于預(yù)設(shè)級別的監(jiān)管對象進(jìn)行數(shù)據(jù)互驗；其中，所述進(jìn)行互驗的數(shù)據(jù)包括所述監(jiān)管對象的業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)、資金流向數(shù)據(jù)、第三方監(jiān)管數(shù)據(jù)以及現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)。

在其中一個實施例中，所述方法還包括：

對所述監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化；其中，所述優(yōu)化包括指標(biāo)種類優(yōu)化、指標(biāo)維度優(yōu)化以及指標(biāo)閾值優(yōu)化中的至少一種。

第二方面，本發(fā)明實施例還提供了一種數(shù)據(jù)監(jiān)管裝置，包括：

建立模塊，用于建立監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)，

獲取模塊，用于獲取各對象的監(jiān)管數(shù)據(jù)，所述監(jiān)管數(shù)據(jù)包括狀態(tài)數(shù)據(jù)以及明細(xì)數(shù)據(jù)；

確定模塊，用于基于所述監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)以及所述監(jiān)管數(shù)據(jù)，確定所述各對象的風(fēng)險級別。

上述數(shù)據(jù)監(jiān)管裝置，通過建立統(tǒng)一的監(jiān)管指標(biāo)系統(tǒng)，自動獲取各類企業(yè)等監(jiān)管對象的數(shù)據(jù)，能夠根據(jù)監(jiān)管對象的數(shù)據(jù)判斷其各項監(jiān)管指標(biāo)，從而有效地提高了監(jiān)管效率，實現(xiàn)了對監(jiān)管對象的風(fēng)險評級和預(yù)警。

在其中一個實施例中，所述數(shù)據(jù)監(jiān)管裝置還包括：

預(yù)警模塊，用于根據(jù)所述風(fēng)險級別對所述各監(jiān)管對象進(jìn)行預(yù)警。